Самый популярный вопрос в сфере гемблинга: «Где я могу оперировать легально?»

Inteliumlaw legal team

Ваши партнеры по юридическому совершенствованию. Доверьтесь нам, чтобы мы с точностью и самоотдачей справлялись с юридическими сложностями

Регулирование азартных игр во всем мире достаточно разнообразное и сложное. При ответе на этот вопрос следует учитывать множество факторов. Прежде всего, вам нужно учитывать регулирование в стране, где ваш бизнес лицензирован, а затем переходить к анализу иностранного регулирования в каждой конкретной стране, в которой вы будете таргетировать клиентов (игроков).

Для нашего краткого обзора мы предлагаем рассмотреть предложенный подход к анализу на примере оператора онлайн казино, лицензированного на Кюрасао, как одной из самых востребованных «лицензирующих» юрисдикций среди игорных стартапов. Для простоты понимания разделим анализируемые рынки на группы.

Группа 1

Регулирование на Кюрасао. Законодательство Кюрасао не содержит списка рынков, на которых можно работать легально. Вместо этого юрисдикция предоставляет список запрещенных стран, которые мы выделяем в группу 1. Эти рынки полностью закрыты лицензионными правилами Кюрасао: США, Нидерланды, Франция, Голландская Вест-Индия и сам Кюрасао. Это означает, что ваш сайт ни в коем случае не должен быть доступен для принятия ставок из этих стран, иначе вы можете лишиться лицензии и подвергнуться штрафам.

Группа 2

«Нерекомендуемые» страны. В эту группу мы относим страны, которые нерекомендуется таргетировать в силу сложившейся практики. В таких странах существует запрет на гэмблинг. Но, в отличии от других стран с похожим запретом, они ведут более агрессивную политику по борьбе с оффшорными веб-сайтами- казино, активно занимаются их выявлением и предъявляют претензии к властям Кюрасао и обладателям мастер-лицензий. В качестве недавних примеров можно назвать Австралию и Турцию. Ваша лицензия может оказаться под угрозой, если владелец мастер-лицензии Кюрасао отследит, что ваш сайт оперирует на территории данных стран.

Группа 3

Здесь стоит упомянуть такую категорию стран, как страны «закрытые конкретным провайдером игр и/или платформы». У каждого провайдера игрового контента, гемблинг-технологий (поставщика платформы) есть свой список запрещенных или ограниченных юрисдикций — у Evolution один, у Pragmatic другой, у Nuxgame третий и так далее. Вы можете увидеть эти списки в соответствующих соглашениях.

Группа 4

Другие страны: на усмотрение оператора (его руководства и юридического отдела) в каждом конкретном случае. При формировании такого списка стран следует опираться как на местное законодательство целевого рынка, так и на правоприменительную практику. Вариантов может быть много:

В юрисдикции может быть законодательство, разрешающее все формы азартных игр и не препятствующее деятельности иностранных организаций.
В юрисдикции может быть законодательство, регулирующее либо только наземные азартные игры (оставляя азартные игры онлайн нерегулируемыми), либо вообще не регулирующее азартные игры, поэтому законность азартных игр онлайн находится под вопросом. Страны в этом разделе часто считаются «серыми рынками».
Юрисдикция может формально запретить любую деятельность, связанную с азартными играми, в соответствии со своим законодательством, но не предпринимает никаких действий для фактического предотвращения незаконной деятельности в сфере азартных игр или наказания игроков/операторов (особенно когда речь идет об оффшорном операторе). Такую юрисдикцию также можно отнести к «серым рынкам».
Юрисдикция может запрещать только определенные виды азартных игр и активно применять такие запреты. Мы считаем, что примером могут служить США с их законодательством об азартных играх на уровне штата.
Юрисдикция может потребовать местную лицензию для работы в стране и тем временем запретить любые иностранные компании, пытающиеся выйти на рынок (например, путем внесения в черный список неавторизованных доменов). Наиболее распространенным примером в этой категории является Великобритания — вы можете работать на этом рынке, только если у вас есть местная британская лицензия (или ее эквивалент, официально признанный Великобританией по специальной процедуре). В противном случае домен веб-сайта в конечном итоге будет обнаружен Комиссией по азартным играм Великобритании и заблокирован.

Важно отметить, что в некоторых странах, где любые азартные игры или несанкционированные на местном уровне азартные игры запрещены, уголовное законодательство может толковаться таким образом, что любое лицо, будь то физическое или юридическое лицо, где бы оно ни находилось, подлежит уголовному наказанию, если такое лицо организует предлагает нелегальные игорные услуги в соответствующей стране. Хотя в странах (где азартные игры запрещены) пока еще не распространена практика возбуждения трансграничных уголовных процессов, направленных на то, чтобы каким-либо образом привлечь иностранных лиц к уголовному преследованию и наказанию, эти риски не могут быть полностью исключены и должны быть проанализированы перед выходом на любой рынок.

Подводя итог, необходимо провести юридический анализ в каждом конкретном случае и в отношении каждого рынка, чтобы поддерживать ваш бизнес в соответствии с требованиями регуляции и избежать возможных юридических рисков при оперировании онлайн казино. Специалисты Inteliumlaw будут рады помочь вам с вашими запросами в этой сфере.

All good work requires self-revelation. Shot of a young mixed race businesswoman using tablet while

Как выбрать хорошего адвоката?

Оглавление Адвокат – это кто? Адвокат с латинского переводится, как «звать на помощь». Впервые адвокаты, точнее ораторы, защищавшие людей, появились во времена древних римлян. Они обладали красивой речью и умением донести собственные мысли до остальных. За работу им не платили, но защитники получали известность, всеобщее признание, должности. Впервые понятие «адвокат» в сегодняшнем значении данного слова начали использовать в XVIII столетии. На сегодняшний день адвокат – это юрист с высшим образованием, имеющий право на ведение адвокатской деятельности. Как правильно выбрать адвоката Так как необходимость в правозащитнике возникает тогда, когда возникают споры и другие проблемы, к выбору специалиста следует отнестись максимально серьезно. В связи с этим доверять только публичным данным не стоит. Профессиональный юрист способен во время первой встречи заговорить клиента, который и не подумает дальше устраивать проверки. Правильно поставленная речь – это залог того, что нужная информация о клиенте четко и грамотно с юридической точки зрения будет донесена при представительстве его интересов. Для начала с претендентом на роль адвоката стоит пообщаться при личной встрече, так как беседа по телефону не позволит сложить о нем впечатление в полном объеме. Между клиентом и юристом должны быть доверительные отношения и взаимопонимание. Только так можно рассчитывать на положительный результат. Если при встрече адвокат у вас вызвал симпатию, рассказываете, в чем проблема, во всех деталях, ничего не скрывая. После этого слушаете: правозащитник обязан в деталях рассказать о предстоящем процессе; способен сделать прогноз решения и потенциальных сложностей; рассказать о спорах такого же характера и судебной практике в этих случаях; рассказать пошагово о своих действиях; рассказать, куда клиент должен обратиться и какие собрать документы; четко рассказать о сроках. О чем говорят рейтинги Посмотреть рейтинг и отзывы о защитнике необходимо. Если в интернете нет информации о нем, это должно вызвать вопросы. С другой стороны, это может говорить о начале карьеры правозащитника. Уточнить информацию можно у адвоката, который предоставит рекомендации и отзывы лично. Аналогичная ситуация и с рейтингами. То, что в этих списках нет выбранного вами адвоката, не говорит о его непрофессионализме. Немало грамотных специалистов только начинают свою карьеру или у них нет времени подавать соответствующие заявки. Услуги адвоката, которого нет в рейтингах, более доступны в том числе и в финансовом смысле. Когда нужно насторожиться Покидать кабинет адвоката нужно в следующих случаях: Не ознакомившись с материалами вашего дела, обещают 100% положительный исход. Подобный результат гарантировать с ходу не может никто. К тому же, может возникнуть непредвиденная ситуация. Рекомендуют противозаконные действия, например, дать взятку. А это уже уголовная ответственность, которая никому не нужна. Слишком высокая стоимость услуг. Есть не менее грамотные адвокаты, хоть и не настолько известные. Слишком низкая цена за услуги. Выводы Чтобы долго не искать хорошего адвоката, можно обратиться в InteliumLaw. Здесь работают лучшие юристы и налоговые консультанты. Услуги предоставляются и физлицам, и компаниям. Наши специалисты обеспечивают полное юридическое сопровождение: консультации, в частности в сфере корпоративного права, недвижимости, инвестиций, налогообложения; оформление партнёрских отношений, структурирование бизнесов и сделок; регистрация иностранных компаний и их обслуживание; сопровождение IT бизнесов, крипто сферы, гэмблинга, e-commerce и другие Специалисты компании делают все, чтобы получить требуемый результат.

Safe deposit boxes room inside of a bank vault.

Можно ли иметь счет в зарубежном банке?

Оглавление Все чаще клиентов интересует вопрос относительно открытия индивидуального счета в зарубежном банке. Одни считают, что сделать это просто, другие скажут, что процесс крайне сложный. Каждый из них окажется прав. Каждый клиент по-разному подходит к выбору банка. Кто-то сразу знает, в какую финансовую организацию обратиться, а кто-то долго решает, так как предпочитает, чтобы процедура прошла быстро, максимально удобно, и чтобы банк был надежным. Открытие счета банком может происходить в разных форматах: дистанционно или при личном присутствии человека. Как правило, человек или обращаются в компанию, представляющие интересы клиента, или пытаются сделать все самостоятельно, совершая ряд ошибок, которые приходится затем исправлять. В первом случае усилия клиента сводятся к минимуму, и он не испытывает никаких трудностей. Во втором – процедура становится, действительно, сложной и долгой. Для каких целей необходимо открытие счета в зарубежном банке Наличие счета в банке за границей поможет приобрести недвижимость в этой стране, получить зарплату и дивиденды, оплачивать покупки и проживание во время путешествия. Очень часто цель гораздо проще – сохранить и увеличить собственный капитал. Прежде, чем открыть счет в зарубежном банке, следует определиться с целью. Служащий финансовой организации обязательно спросит об этом. Если человек живет и работает в другой стране, и банковский счет ему необходим для получения зарплаты, то дополнительные вопросы могут и не возникнуть. Если же намерения другие, придется отвечать на сопутствующие вопросы: Кроме этого потребуется предоставить пакет документов (налоговую декларацию, документы, подтверждающие, что человек является владельцем компании, договор о продаже недвижимости и прочего имущества и так далее). Какой юрисдикции отдать предпочтение Открывающие счета нерезидентам банки делятся на четыре типа: На каком банке остановить свой выбор Все зависит от цели и желания клиента, в частности от того, желает ли он лично принимать участие в процессе: Вариантов, как открыть счет в зарубежном банке физическому лицу, много и для бизнесмена, и для инвестора, и для обычного человека. После того, как банк выбран, необходимо изучить его требования и условия: Все пункты значимы и изучить их нужно досконально. Если нет желания самостоятельно вникать во все тонкости и тратить свое время, лучше воспользоваться услугами специалистов. Какие счета могут открыть физические лица Зарубежные банки позволяют нерезидентам открывать счета, исходя из целей: Текущие банковские счета для проведения транзакций каждый день предлагают не все иностранные банки. Более предпочтительными являются два вида счетов – инвестиционные и сберегательные. Открытие счета в зарубежном банке с помощью «InteliumLaw» Специалисты компании знакомы с полным перечнем условий и требований. Свои услуги представляют опытные, профессиональные налоговые консультанты, адвокаты и юристы. Мы предлагаем провести процедуру следующим образом: Компания тесно работает с финансовыми организациями Словакии, Сербии, Грузии, Швейцарии, Венгрии, Армении, Португалии, Македонии, Австрии, Латвии, Лихтенштейна, Болгарии, Гонконга, платежными системами Латвии, Литвы, Кипра, Чехии, Сингапура, Испании. Есть возможность открыть банковский счет с минимальным вашим участием «под ключ». Наши специалисты сделают все необходимое для получения требуемого результата. Работая с нами вы без особых усилий достигните поставленной цели. Выводы Открыть счет в иностранном банке самостоятельно можно, но дело это непростое. С проблемами человек сталкивается уже в самом начале, когда возникает потребность в проведении сравнительного анализа юрисдикций разных стран и банков в них. Также сложности могут появиться и позже, при подготовке пакета документов, во время верификации и идентификации. Чтобы процесс не затянулся и в итоге вы получили желаемый результат, обращайтесь к нашим юристам. Мы сможем помочь открыть счет в зарубежном банке в максимально короткий срок.

Где азартные игры незаконны?

Оглавление Азартные игры на сегодняшний день представляют собой огромную индустрию, которая приносит большую прибыль бизнесу, который ею занимается. Но с другой стороны, это рискованная индустрия, которая может выйти из-под контроля и повлиять на зависимость от азартных игр среди игроков, что может повлиять на производительность последних, их самочувствие, состояние здоровья и т.д. Соответственно, отдельные юрисдикции признали азартную деятельность невыгодной для своего населения и запретили их, оправдывая это различными социальными, культурными, религиозными или политическими причинами. В этой статье наша юридическая команда предоставит определенные инсайты об отдельных странах, где азартные игры незаконны. Тенденции развития азартного законодательства Во всем мире индустрия азартных игр приносит большую экономическую ценность разным странам, поскольку огромный поток средств создает рост экономики государства из-за увеличения объема уплаченных налогов. В этом вопросе многие государства запретили деятельность азартных игр на своей территории без местной лицензии и ввели набор инструментов, направленных на ограничение доступа к азартным играм, предоставляемым иностранными операторами без такой лицензии. Кроме того, есть многие страны, которые планируют запретить азартные игры без местной лицензии, поскольку экономический эффект от такого ограничения огромен. С другой стороны, азартные игры оказывают негативное влияние на население страны, например развитие зависимости от азартных игр у игроков , значительное ухудшение благосостояния игроков и т . п., а страны вынуждены принимать меры , которые могут уменьшить такое влияние. Чтобы уменьшить негативное влияние индустрии азартных игр на людей, разные государства выдают лицензии и устанавливают правила, регулирующие деятельность азартных игр. Также различные государственные институты сосредоточивают свое внимание на защите пользователей, особенно детей, от ущерба в Интернете. Многие юрисдикции либо приняли, либо планируют принять различные нормативные акты, законы и т.д., обязывающие игорный бизнес устанавливать различные механизмы идентификации личности, предотвращение неконтролируемых азартных игр, меры безопасности для надлежащего функционирования платформы. Кроме того, различные юрисдикции могут устанавливать некоторые требования по рекламе отдельных игорных продуктов, относящихся к ее содержанию, В этом вопросе игорный бизнес должен сейчас инвестировать в комплаенс , чтобы обеспечить готовность к новым ожиданиям , которые возлагают на них регуляторы во всем мире. В основном это означает, что игорным компаниям необходимо определить законы и нормативные акты, применяемые в различных юрисдикциях, и продолжать создавать и совершенствовать свои программы комплпаенса , чтобы отвечать требованиям режимов, в которых они работают. В то же время существует много юрисдикций, которые могут просто запретить азартные игры, чтобы избежать возможного негативного влияния, например публичного осуждения нарушения основных принципов религии и т.д. Страны, где азартные игры незаконны Около 70 государств частично или полностью запретили азартные игры. Тем не менее, некоторые из них позволяют игрокам посещать оффшорные платформы (или не пытаются преследовать их, если они это делают), а другие наказывают игроков, которых поймают на посещении иностранных сайтов азартных игр (игроки могут подвергнуться судебному преследованию). В этом вопросе давайте посмотрим на некоторые страны, где онлайн-игры незаконны. Япония Япония является одной из ведущих экономических стран мира, но в то же время эта юрисдикция вообще запрещает деятельность азартных игр. Уголовный кодекс Японии предусматривает уголовную ответственность за азартные игры, привычные азартные игры, управление игорным заведением и продажу лотерейных билетов. Но с другой стороны, эта юрисдикция имеет исключение из этого общего правила, поскольку существует механизм предоставления лицензии для наземных казино в соответствии с Законом об интегрированной поддержке курортов (IR) и Законом об имплементации IR. Объединенные Арабские Эмираты Поскольку Объединенные Арабские Эмираты являются исламской страной, она имеет сильный законодательный подход против азартных игр и соответственно запрещает и наказывает все формы азартных игр. Федеральный закон согласно Указу №(31) от 2021 года об обнародовании Закона о преступлениях и наказаниях содержит наказание за игру в азартные игры и для тех, кто открывает, обеспечивает место для азартных игр или организует любые азартные игры в общественном месте или месте , открытый для публики. В то же время правительство ОАЭ может в ближайшее время узаконить некоторые виды игровой деятельности, поскольку миллионы туристов, посещающих эту страну, могут принести огромную прибыль государственному бюджету ОАЭ. Катар Поскольку ваххабитский суннитский ислам является официальной государственной религией Катара, а шариат определяется как «основной источник» законодательства, соответственно инструкции шариата запрещают все виды азартных игр, что и повлияло на ратификацию законов о запрещении азартных игр в стране. Закон Катара №11 от 2004 года делает азартные игры уголовной деятельностью. Согласно статьям 274 и 275 любая форма азартных игр карается 3 месяцами лишения свободы и штрафом в 3000 катарских риалов. Если правонарушитель публично играл в азартные игры, срок лишения свободы продлевается до 6 месяцев. Их также оштрафуют на 6000 катарских риалов. Иран Поскольку Республика Иран является автократической исламской теократией, правила шиитского религии ислама определяют правила страны как божественное руководство. Эта религия признает азартные игры одним из главных грехов. Следовательно, любая игровая деятельность в Иране вообще запрещена. Азартные игры и ставки прямо указываются как недействительные и незаконные. Азартные игры и ставки представлены как недействительные соглашения в разделе 12 статьи 654 Гражданского кодекса Исламской Республики Иран. Причины и последствия запрета на азартные игры В большинстве случаев страны, запрещающие азартные игры, оправдывают это разными социальными, культурными, религиозными или политическими причинами. Давайте подробнее взглянем на эти причины. Социальная сфера: существует высокий риск того, что человек станет зависимым от азартных игр, что может привести к развитию зависимости от алкоголя и психоактивных веществ. Кроме того, как только человек становится зависимым от азартных игр, он подвержен таким негативным привычкам , как: наращивание долгов ; сокращение бюджета на продукты первой необходимости; снижение производительности на работе или обучении; продажа имущества для финансирования своих привычек к ставкам; Вышеупомянутое в конечном счете способствует повышению уровня уголовной деятельности, создавая риск для жизни других граждан. Чтобы защитить жителей от этих привычек , власти могут запретить азартные игры. Культурные и религиозные причины : большинство законов против азартных игр руководствуются моралью и религией. Эти общественные институты и нормы считают азартные игры грехом, например, Коран осуждает азартные игры, поскольку они не нужны и наносят вред обществу. Когда страна высокорелигиозная и консервативная, действия , противоречащие религиозным убеждениям, признаются позорными . Чтобы избежать любых соблазнов, власти запрещают азартные игры. Политические причины : когда страны расширяют деятельность азартных игр и создают больше заведений, они получают дополнительные и значительные доходы. Однако существует риск того, что всплеск доходов будет лишь кратковременным, поскольку многие зависимые от азартных игр люди могут вызвать необходимость распределять дополнительные средства для устранения негативного влияния, наложенного или нанесенного им. В зависимости от