Найпопулярніше питання у сфері гемблінгу: «Де я можу оперувати законно?»

Inteliumlaw legal team

Юридична команда Inteliumlaw: Ваші партнери в юридичній досконалості. Довірте нам вирішення ваших юридичних проблем з точністю та відданістю справі

Регулювання азартних ігор у всьому світі досить різноманітне та складне. При відповіді на це питання слід враховувати безліч чинників. Перш за все, вам потрібно враховувати регулювання в країні, де ваш бізнес ліцензований, а потім переходити до аналізу іноземного регулювання в кожній конкретній країні, де ви будете таргетувати клієнтів (гравців).

Для нашого короткого огляду ми пропонуємо розглянути запропонований підхід на прикладі оператора онлайн казино, ліцензованого на Кюрасао, як однієї з найбільш популярних “ліцензуючих” юрисдикцій серед гральних стартапів. Для простоти розуміння розділимо аналізовані ринки на групи.

Група 1

Регулювання Кюрасао. Законодавство Кюрасао не містить переліку ринків, на яких можна працювати легально. Натомість юрисдикція надає список заборонених країн, які ми відносимо до групи 1. Ці ринки повністю закриті ліцензійними правилами Кюрасао: США, Нідерланди, Франція, Голландська Вест-Індія та сам Кюрасао. Це означає, що ваш сайт ні в якому разі не повинен бути доступним для прийняття ставок з цих країн, інакше ви можете втратити ліцензію і отрмати штрафи.

Група 2

“Нерекомендовані” країни. У цю групу ми відносимо країни, які не рекомендується таргетувати через практику, що склалася. У таких країнах існує заборона на гемблінг. Але, на відміну від інших країн зі схожою забороною, вони ведуть більш агресивну політику боротьби з офшорними веб-сайтами-казино, активно займаються їх виявленням і висувають претензії до оранів Кюрасао та майстер-ліцензіарів. Як нещодавні приклади можна назвати Австралію і Туреччину. Ваша ліцензія може бути під загрозою, якщо майстер-ліцензіар Кюрасао відстежить, що ваш сайт оперує на території цих країн.

Група 3

Тут варто згадати таку категорію країн, як країни, «закриті конкретним провайдером ігор та/або платформи». У кожного провайдера ігрового контенту, гемблінг-технологій (постачальника платформи) є свій список заборонених або обмежених юрисдикцій — Evolution один, Pragmatic інший, Nuxgame третій і так далі. Ви можете побачити ці списки у відповідних угодах.

Група 4

Інші країни: на розсуд оператора (його керівництва та юридичного відділу) у кожному конкретному випадку. При формуванні такого списку країн слід спиратися як на місцеве законодавство цільового ринку, так і на правозастосовну практику. Варіантів може бути багато:

В юрисдикції може бути законодавство, яке дозволяє всі форми азартних ігор і не перешкоджає діяльності іноземних організацій.
В юрисдикції може бути законодавство, яке регулює або лише наземні азартні ігри (залишаючи азартні ігри онлайн нерегульованими), або взагалі не регулююче азартні ігри, тому законність азартних ігор онлайн знаходиться під питанням. Країни в цьому розділі часто вважаються сірими ринками.
Юрисдикція може формально заборонити будь-яку діяльність, пов’язану з азартними іграми, відповідно до свого законодавства, але не вживає жодних дій для фактичного запобігання незаконній діяльності у сфері азартних ігор або покарання гравців/операторів (особливо коли йдеться про офшорного оператора). Таку юрисдикцію також можна віднести до сірих ринків.
Юрисдикція може забороняти лише певні види азартних ігор та активно застосовувати такі заборони. Ми вважаємо, що прикладом можуть бути США з їхнім законодавством про азартні ігри на рівні штату.
Юрисдикція може вимагати місцеву ліцензію для роботи в країні і тим часом заборонити будь-які іноземні компанії, які намагаються вийти на ринок (наприклад, шляхом внесення до чорного списку неавторизованих доменів). Найбільш поширеним прикладом у цій категорії є Великобританія — ви можете працювати на цьому ринку, лише якщо у вас є місцева британська ліцензія (або її еквівалент, офіційно визнаний Великобританією за спеціальною процедурою). В іншому випадку домен веб-сайту буде знайдено Комісією з азартних ігор Великобританії і заблокований

Слід відмітити, що в деяких країнах, де будь-які азартні ігри або несанкціоновані на місцевому рівні азартні ігри заборонені, кримінальне законодавство може тлумачитися таким чином, що будь-яка особа, будь то фізична чи юридична особа, де б вона не знаходилася, підлягає кримінальному покаранню, якщо така особа організує, пропонує нелегальні гральні послуги у відповідній країні. Хоча в країнах (де азартні ігри заборонені) поки що не поширена практика порушення транскордонних кримінальних процесів, спрямованих на те, щоб якимось чином залучити іноземних осіб до кримінального переслідування та покарання, ці ризики не можуть бути повністю виключені та повинні бути проаналізовані перед виходом на будь-який ринок.

Підсумовуючи, ми рекомендуеємо провести юридичний аналіз у кожному конкретному випадку та щодо кожного ринку, на який планується спрямовувати веб-сайт, щоб підтримувати ваш бізнес відповідно до вимог регулювання та уникнути можливих юридичних ризиків під час оперування онлайн казино. Фахівці Inteliumlaw будуть раді допомогти вам із вашими запитами у цій сфері.

Як відкрити IT компанію за кордоном?

Зміст Інформаційні технології вже стали однією з провідних галузей бізнесу. Кожна людина щодня користується десятками різних сервісів. Із року в рік зростає потреба в нових доступних IT-послугах. Тому створення бізнесу у цій сфері є продуктивним рішенням. Багато підприємців запитують, як відкрити IT-компанію в 2022 році, уникаючи помилок і бюрократичних труднощів. Як відкрити власну IT-компанію? Спершу необхідно вирішити низку основних питань. Компанія повинна мати унікальну назву. Ця вимога є актуальною для будь-якої країни. В іншому разі система вкаже на плагіат і підприємець отримає відмову в реєстрації. Не менш важливою є й організаційно-правова форма майбутнього підприємства. Від неї залежать система оподаткування та безліч супутніх факторів. Але на цьому етапі вже можуть виникати труднощі. У різних країнах умови можуть значно відрізнятися. Тому без допомоги досвідчених юристів обійтися дуже важко. Форма господарювання підбирається залежно від юрисдикції та особливостей діяльності підприємства. Як вибрати юрисдикцію для IT-компанії? Зараз найбільшу популярність серед охочих відкрити свій бізнес мають країни Євросоюзу і США. Кожна держава пропонує свої переваги для IT-компаній. Остаточне рішення власник приймає, враховуючи нюанси роботи та власні уподобання. Спершу варто визначитися з ключовими особливостями діяльності: чи планується залучення інвестицій; скільки власників та бізнес-партнерів бере участь у проекті; як оподатковується діяльність компанії; чи здійснюватиметься діяльність локально всередині країни чи планується продаж послуг та продуктів по всьому світу; що буде з дивідендами та роялті. Умови діяльності у різних юрисдикціях Якщо йдеться про відкриття фірми в одній із країн Євросоюзу, потрібно взяти до уваги, що інвестори вважають за краще співпрацювати з локальними Порівняльна таблиця юрисдикцій для ІТ Відкрити таблицю Як відкрити IT-компанію в Україні? В Україні досить поширені технології, адже вона вважається ІТ-хабом. Тому починати відкриття слід із ретельної аналітики конкурентоспроможності та створення унікальних пропозицій. З юридичної точки зору відкриття компанії не є чимось складним. Достатньо визначитися із формою реєстрації. Найбільш популярними є ФОП та ТОВ. Останній варіант підійде, якщо передбачаються залучення кількох засновників та високі обороти. У такому разі необхідно врахувати і підводні камені такої форми власності. Наприклад, необхідність створення статуту та документів, що регламентують права власників часток та можливості для виходу. Зараз Україна пропонує особливий режим роботи для IT-компаній «Дія сіті». Режим передбачає пільгові правила оподаткування оплати праці ПДФО та соціальним внеском, можливість обрати систему корпоративного оподаткування – звичайний податок на прибуток 18% або податок на виведений капітал 9%. Головні вимоги: дохід від кваліфікованого виду діяльності не менше 90%, відсутність негативних факторів, середня чисельність співробітників та гіг-фахівців компанії становить не менше 9 осіб, середньомісячна винагорода залучених працівників та гіг-фахівців компанії становить не менше 1200 євро у гривневому еквіваленті. Як відкрити свою IT-компанію легко та швидко? Процедура реєстрації має безліч складнощів та нюансів. Не кожен може без помилок пройти весь шлях відкриття компанії. Особливо, якщо у Вас немає відповідних навичок. Єдиний спосіб спростити процедуру – звернутися до досвідчених юристів. Наші юристи спеціалізуються в тому числі й на цьому питанні. Ми виконаємо аналіз запланованої діяльності бізнесу, врахуємо ваші вимоги та уподобання і підберемо оптимальну юрисдикцію. Надалі наші співробітники зможуть реалізувати всі необхідні дії для інкорпорації, зокрема підготувати необхідні документи та організувати процес. В результаті у Вас буде компанія, зареєстрована в рамках чинного законодавства обраної країни, яка відповідатиме усім поставленим Вами цілям та вимогам.

Safe deposit boxes room inside of a bank vault.

Чи можна мати рахунок у закордонному банку?

Зміст Все частіше клієнтів цікавить можливість відкриття індивідуального рахунку в закордонному банку. На думку одних, це можна зробити досить просто, інші ж натомість скажуть, що процес є вкрай складним. Кожен із них матиме рацію. Річ у тім, що кожен клієнт по-своєму підходить до вибору банку. Хтось одразу знає, до якої фінансової організації звернутися, а хтось вирішує досить довго, бо хоче, щоб процедура пройшла швидко, якнайбільш зручно і щоб банк був надійним. Відкриття рахунку банком може відбуватися у різних форматах: дистанційно або за особистої присутності людини. Зазвичай, людина звертається до компанії, яка представляє інтереси клієнта, або намагається зробити все самостійно, роблячи низку помилок, які потім доводиться виправляти. У першому випадку зусилля клієнта зводяться до мінімуму і в нього не виникає жодних труднощів. У другому – процедура стає справді складною і довгою. Для чого потрібно відкривати рахунок у закордонному банку? Якщо у Вас є рахунок у банку за кордоном, це дасть можливість придбати нерухомість у цій країні, отримати зарплату та дивіденди, оплачувати покупки та проживання під час подорожі. Однак зазвичай, мета значно простіша – зберегти і збільшити власний капітал. Перш ніж відкрити рахунок у закордонному банку, слід визначити мету. Службовець фінансової організації обов’язково про це запитає. Якщо людина живе та працює в іншій країні та банківський рахунок їй необхідний виключно для отримання зарплати, то додаткових запитань може й не виникнути. Якщо ж у людини є інші наміри, доведеться відповідати на супутні запитання: Крім того, потрібно надати пакет документів (податкову декларацію, документи, які підтверджують, що людина є власником компанії, договір про продаж нерухомості та іншого майна тощо). Яку юрисдикцію обрати? Банки, які відкривають рахунки нерезидентам, поділяються на чотири типи: Який банк обрати? Вибір залежить від мети та бажання клієнта, зокрема від того, чи хоче він безпосередньо брати участь у процесі: Варіантів відкриття фізичною особою рахунку в закордонному банку дуже багато. Причому не лише для бізнесмена, а й для інвестора, і для звичайної людини. Коли з вибором банку буде завершено, необхідно вивчити його вимоги та умови: Всі пункти важливі, тож їх потрібно добре запам’ятати. Якщо немає бажання самостійно дізнаватися про всі тонкощі та витрачати свій час, можна скористатися послугами спеціалістів. Які рахунки можуть відкрити фізичні особи? Закордонні банки дозволяють нерезидентам відкривати рахунки з урахуванням мети: Поточні банківські рахунки щодо транзакцій щодня пропонують не всі іноземні банки. Більш поширеними є два види рахунків – інвестиційні та ощадні. Відкриття рахунку в закордонному банку з допомогою “Intellium Law” Спеціалістам компанії відомий повний перелік умов та вимог. Свої послуги пропонують досвідчені, професійні податкові консультанти, адвокати та юристи. Ми радимо провести процедуру в такий спосіб: Компанія тісно працює з фінансовими організаціями Словаччини, Сербії, Грузії, Швейцарії, Угорщини, Вірменії, Португалії, Македонії, Австрії, Латвії, Ліхтенштейну, Болгарії, Гонконгу, платіжних систем Латвії, Литви, Кіпру, Чехії, Сінгапуру та Іспанії. Є можливість відкрити банківський рахунок з мінімальною участю «під ключ». Наші спеціалісти зроблять все необхідне для отримання необхідного результату. Довіртеся нам, і ви без особливих зусиль досягнете своєї мети. Висновки Відкрити рахунок в іноземному банку можна самостійно, але це дуже складно. В людини виникають труднощі вже на початковому етапі, коли потрібно провести порівняльний аналіз юрисдикцій різних країн та банків у них. Також складнощі можуть виникнути дещо пізніше, коли буде потрібно підготувати пакет документів для верифікації та ідентифікації. Для того, щоб процес не затягнувся і ви отримали бажаний результат, звертайтесь до наших досвідчених юристів. Ми зможемо допомогти відкрити рахунок у закордонному банку в якомога коротші терміни.

All good work requires self-revelation. Shot of a young mixed race businesswoman using tablet while

Як вдало вибрати адвоката?

Зміст Адвокат – хто це? Адвокат – слово з латинської мови. Воно означає “кликати на допомогу”. Перші адвокати, а точніше оратори, які захищали людей, з’явилися за часів стародавніх римлян. Вони мали гарне мовлення і вміння донести власні думки до інших. За роботу їм не платили, але захисники здобували популярність, загальне визнання та посади. Вперше термін “адвокат” у теперішньому значенні цього слова почали використовувати у XVIII столітті. Зараз адвокат – це юрист із вищою освітою, який має право вести адвокатську діяльність. Як правильно вибрати адвоката? Оскільки потреба звернутися до правозахисника виникає тоді, коли виникають суперечки та інші проблеми, вибір фахівця потрібно зробити дуже відповідально і уважно. Не варто робити вибір на основі виключно загальнодоступної інформації. Професійний юрист може під час першої зустрічі заговорити клієнта, і той не подумає, що варто перевірити фахівця до кінця. Правильне і переконливе мовлення – це запорука того, що потрібна інформація про клієнта чітко та грамотно з юридичної точки зору буде донесена при відстоюванні його інтересів. Спершу з претендентом на роль адвоката варто поспілкуватися під час особистій зустрічі, адже телефонна розмова не дозволить отримати повноцінне враження від людини. Між клієнтом та юристом мають бути довірчі відносини та взаєморозуміння. Тільки тоді можна сподіватися на позитивний результат. Якщо під час зустрічі адвокат викликав у вас симпатію, розкажіть йому, в чому полягає ваша проблема, усі деталі, нічого не приховуючи. Після цього послухайте, якою буде його відповідь: правозахисник зобов’язаний детально розповісти про майбутній процес; він може спробувати зробити прогноз вирішення цього питання та потенційних складнощів; адвокат розповість про схожі справи та судову практику в таких випадках; повинен розповісти про послідовність своїх дій; розповість, куди клієнт має звернутися та які зібрати документи; чітко розповісти про тривалість вирішення цієї справи. Про що свідчать рейтинги? Обов’язково потрібно переглянути рейтинг та відгуки про захисника. Якщо в Інтернеті про нього немає інформації, з одного боку, це має викликати сумніви. З іншого боку, це може свідчити про те, що кар’єра цього правозахисника лише починається чи він не просуває свої послуги з якихось причин. Уточнити інформацію можна у адвоката, який надасть особисто рекомендації та відгуки. Так само з рейтингами. Якщо в цих списках немає обраного вами адвоката, це не завжди свідчить про його непрофесіоналізм. Чимало грамотних фахівців лише починають свою кар’єру або просто не мають часу подавати відповідні заявки. Якщо адвоката немає в рейтингах, його послуги більш доступні навіть у фінансовому сенсі. Коли можуть виникнути сумніви? Залишити кабінет адвоката потрібно у таких випадках: Не ознайомившись із матеріалами справи, вам обіцяють 100% позитивний результат. Такий результат гарантувати наперед ніхто не може. До того ж, може виникнути непередбачувана ситуація. Вам рекомендують протизаконні дії, наприклад, дати хабар. А це вже кримінальна відповідальність, яка нікому не потрібна. Занадто висока вартість послуг. Є не менш професійни адвокати, хоч і не такі відомі. Занадто низька ціна послуг. Висновки Для того, щоб довго не шукати надійного адвоката, можна звернутися до Intellium Law. Тут працюють найкращі юристи та податкові консультанти. Послуги надаються і фізособам, і компаніям. Наші фахівці забезпечують повний юридичний супровід: консультації, зокрема у сфері корпоративного права, нерухомості, інвестицій, оподаткування; оформлення партнерських відносин, структурування бізнесів та угод; реєстрація іноземних компаній та їх обслуговування; супровід IT-бізнесів, криптосфери, гемблінгу, e-commerce та ін. Фахівці компанії роблять усе можливе, щоб отримати потрібний результат.