Inteliumlaw

Чи можна мати рахунок у закордонному банку?

Inteliumlaw » Банки » Чи можна мати рахунок у закордонному банку?
Safe deposit boxes room inside of a bank vault.

Все частіше клієнтів цікавить можливість відкриття індивідуального рахунку в закордонному банку. На думку одних, це можна зробити досить просто, інші ж натомість скажуть, що процес є вкрай складним. Кожен із них матиме рацію.

Річ у тім, що кожен клієнт по-своєму підходить до вибору банку. Хтось одразу знає, до якої фінансової організації звернутися, а хтось вирішує досить довго, бо хоче, щоб процедура пройшла швидко, якнайбільш зручно і щоб банк був надійним. Відкриття рахунку банком може відбуватися у різних форматах: дистанційно або за особистої присутності людини.

Зазвичай, людина звертається до компанії, яка представляє інтереси клієнта, або намагається зробити все самостійно, роблячи низку помилок, які потім доводиться виправляти. У першому випадку зусилля клієнта зводяться до мінімуму і в нього не виникає жодних труднощів. У другому – процедура стає справді складною і довгою.

Для чого потрібно відкривати рахунок у закордонному банку?

Якщо у Вас є рахунок у банку за кордоном, це дасть можливість придбати нерухомість у цій країні, отримати зарплату та дивіденди, оплачувати покупки та проживання під час подорожі. Однак зазвичай, мета значно простіша – зберегти і збільшити власний капітал.

Перш ніж відкрити рахунок у закордонному банку, слід визначити мету. Службовець фінансової організації обов’язково про це запитає.

Якщо людина живе та працює в іншій країні та банківський рахунок їй необхідний виключно для отримання зарплати, то додаткових запитань може й не виникнути. Якщо ж у людини є інші наміри, доведеться відповідати на супутні запитання:

  • для чого потрібний рахунок?
  • звідки на нього надходитимуть кошти?
  • які джерела доходів?
  • на які цілі кошти використовуватимуться?
  • які в людини відносини з державою, в банку якої вона хоче відкрити рахунок?

Крім того, потрібно надати пакет документів (податкову декларацію, документи, які підтверджують, що людина є власником компанії, договір про продаж нерухомості та іншого майна тощо).

Яку юрисдикцію обрати?

Банки, які відкривають рахунки нерезидентам, поділяються на чотири типи:

  • європейські – надійні, престижні, але досить вимогливі, зокрема до ідентифікації особи та походження фінансових коштів;
  • СНД та Туреччини – лояльніші, мають більш прийнятні тарифи, але вимагають надати інформацію щодо діяльності в своїй країні;
  • США та Азії – респектабельні, стабільні, конфіденційність на високому рівні, орієнтир на збереження грошей та розвиток бізнесу;
  • офшорні – невибагливі, якнайбільш дистанційовані, низькоподаткові або безподаткові.

Який банк обрати?

Вибір залежить від мети та бажання клієнта, зокрема від того, чи хоче він безпосередньо брати участь у процесі: 

  • для отримання зарплати віддавайте перевагу банкам країни роботодавця;
  • для інвестування (підходить для заможних людей) краще вибрати банки Люксембургу, Ліхтенштейну та Швейцарії;
  • фінустанови Македонії, Кіпру, Польщі, Грузії підійдуть для операційної діяльності;
  • можна орієнтуватися на офіційні рейтинги престижності та надійності банківських організацій;
  • якщо є докази джерел походження коштів, бажано віддавати перевагу банкам Македонії, Кіпру, Польщі, тощо;

Варіантів відкриття фізичною особою рахунку в закордонному банку дуже багато. Причому не лише для бізнесмена, а й для інвестора, і для звичайної людини.

Коли з вибором банку буде завершено, необхідно вивчити його вимоги та умови:

  • мінімальна сума за депозитом;
  • вартість відкриття та обслуговування рахунку;
  • чи можливе дистанційне відкриття рахунку в зарубіжному банку (в низці фінансових установ особиста присутність клієнта є обов’язковою умовою);
  • процентна ставка за депозитом;
  • термін відкриття банківського рахунку;
  • як відбувається перевірка громадянина;
  • чи є необхідність підтверджувати зв’язок з обраною країною (переїзд, бізнес, робота);
  • ступінь конфіденційності;
  • наявність у банку російськомовних співробітників та інше.

Всі пункти важливі, тож їх потрібно добре запам’ятати. Якщо немає бажання самостійно дізнаватися про всі тонкощі та витрачати свій час, можна скористатися послугами спеціалістів.

Які рахунки можуть відкрити фізичні особи?

Закордонні банки дозволяють нерезидентам відкривати рахунки з урахуванням мети:

  • поточні (для всіх фінансових операцій);
  • карткові (розрахункові, тільки з пластиковою карткою, щоб було зручніше користуватися);
  • ощадні (для збереження капіталу та його накопичення);
  • інвестиційні (різні вклади – в облігації, акції, дорогоцінні метали, фонди інвестицій тощо).

Поточні банківські рахунки щодо транзакцій щодня пропонують не всі іноземні банки. Більш поширеними є два види рахунків – інвестиційні та ощадні.

Відкриття рахунку в закордонному банку з допомогою “Intellium Law”

Спеціалістам компанії відомий повний перелік умов та вимог. Свої послуги пропонують досвідчені, професійні податкові консультанти, адвокати та юристи.

Ми радимо провести процедуру в такий спосіб:

  • ми дізнаємося про мету, яку ви маєте, умови та вимоги;
  • зіставляємо отриману інформацію з умовами та вимогами банків більш ніж із 60 країн, аналізуємо дані;
  • надаємо допомогу у виборі юрисдикції, банку і підготовці документів, проводимо від вашого імені переговори з банківськими співробітниками, надаємо супровід на всіх етапах.

Компанія тісно працює з фінансовими організаціями Словаччини, Сербії, Грузії, Швейцарії, Угорщини, Вірменії, Португалії, Македонії, Австрії, Латвії, Ліхтенштейну, Болгарії, Гонконгу, платіжних систем Латвії, Литви, Кіпру, Чехії, Сінгапуру та Іспанії.

Є можливість відкрити банківський рахунок з мінімальною участю «під ключ». Наші спеціалісти зроблять все необхідне для отримання необхідного результату. Довіртеся нам, і ви без особливих зусиль досягнете своєї мети.

Висновки

Відкрити рахунок в іноземному банку можна самостійно, але це дуже складно. В людини виникають труднощі вже на початковому етапі, коли потрібно провести порівняльний аналіз юрисдикцій різних країн та банків у них. Також складнощі можуть виникнути дещо пізніше, коли буде потрібно підготувати пакет документів для верифікації та ідентифікації.

Для того, щоб процес не затягнувся і ви отримали бажаний результат, звертайтесь до наших досвідчених юристів. Ми зможемо допомогти відкрити рахунок у закордонному банку в якомога коротші терміни.

Facebook
Twitter
LinkedIn
Reddit
Telegram
Email
How they make success happen

Як відкрити IT компанію за кордоном?

Інформаційні технології вже стали однією з провідних галузей бізнесу. Кожна людина щодня користується десятками різних сервісів. Із року в рік зростає потреба в нових доступних