Зміст
Криптовалюти — це цифрові активи, які працюють у децентралізованих мережах, вільних від контролю чи втручання з боку центрального органу. Вони пропонують нову форму розширення прав та можливостей особистості, інновацій та фінансової доступності. Проте чи всі країни поділяють однакове бачення чи ентузіазм щодо криптоіндустрії. У динамічному світі криптовалют світ є свідком еволюції, в якій беруть участь регулюючі органи, інвестори та бізнес. Ця інноваційна сфера привернула увагу, викликавши реакцію країн світу. Досліджуючи країни, дружні до криптовалют, легко помітити, наскільки різними можуть бути підходи країн до цієї нової сфери. Деякі країни вітають цю фінансову революцію з розкритими обіймами, деякі займають нейтральну позицію, а інші діють обережно або вводять обмеження або прямі заборони. У цій статті ми розглянемо криптоландшафт більшості країн, які, на нашу думку, мають сприятливе відношення до криптовалютів.
Що означає для країни бути «криптодружньою»?
Термін «криптодружній» означає позитивний настрій країни та підтримуючу екосистему для розробки та використання криптовалют та технології блокчейн. Такі країни зазвичай демонструють кілька ключових характеристик:
- Чітке та сприятливе законодавче регулювання: країни з правилами, дружніми до криптовалюти, які забезпечують правову визначеність та захист як для криптовалютного бізнесу, так і користувачів, зазвичай вважаються країнами, дружніми до криптовалюти. Ця юридична ясність сприяє створенню сприятливого середовища на шляху зростання криптоіндустрії.
- Низьке оподаткування чи відсутність оподаткування криптотранзакцій: країни, дружні до криптовалютів, часто мають низьке оподаткування або взагалі не обкладають податком криптотранзакції та прибуток або можуть пропонувати стимули для участі у діяльності, пов’язаної з криптовалютою. Це спонукає підприємства та приватних осіб брати участь у крипторинку без невиправданого фінансового тягаря. Однак цей критерій не є обов’язковим. Іноді країни з високими податковими ставками також належать до найбільш дружніх до криптовалют країн через загальний доброзичливий підхід до криптовалюти.
- Активна криптовалютна спільнота. Яскрава та активна криптовалютна спільнота є відмінною рисою так званої «кращої країни для криптовалют». До цієї спільноти входять інвестори, трейдери, розробники, підприємці, викладачі та ентузіасти, які сприяють динамізму та зростанню екосистеми.
- Високі темпи інтеграції та впровадження криптовалюту. У дружніх до криптовалют країнах спостерігається високий рівень інтеграції та впровадження криптовалют не лише у державному та приватному секторах, а й серед населення загалом. Таке широке визнання сприяє популяризації криптовалюти.
- Доступність криптоінфраструктури. Наявність значної кількості біткойн-банкоматів та інших криптосервісів свідчить про ознаки “кращих країн для криптовалют”. Ця інфраструктура забезпечує простий та зручний доступ користувачів до ринку криптовалют.
- Надійні заходи безпеки. Щоб знизити ризики, пов’язані з криптоіндустрією, країни, дружні до криптовалют, запроваджують надійні заходи безпеки та передовий досвід. Ці заходи спрямовані на запобігання кібератакам, шахрайству, крадіжкам та іншим потенційним загрозам для безпеки учасників криптоекосистеми.
Крипто-дружні країни часто визнаються піонерами та новаторами у світовій економіці. Використовуючи потенціал криптовалют та технології блокчейну, ці країни позиціонують себе для створення нових можливостей, рішень та цінностей. Крім того, вони отримують вигоду від підвищення конкурентоспроможності, ефективності, прозорості та інклюзивності, які криптоіндустрія привносить до їхнього економічного ландшафту.
Незважаючи на те, що статус країни, дружньої до криптовалютів, має велике значення, вибір кращої країни для конкретного бізнесу, пов’язаного з криптовалютами, вимагає ретельного розгляду різних факторів. InteliumLaw пропонує спеціалізований досвід, який допоможе вам розібратися в складностях регулювання криптовалют і вибрати найбільш відповідне середовище для вашого проекту.
10 найкращих країн для криптовалют
1. Респуліка Ель-Сальвадор
Новаторська фінансова доступність: Ель-Сальвадор увійшов в історію у вересні 2021 року, ставши першою країною, яка прийняла біткойн як законний платіжний засіб. Це зробило Ель-Сальвадор однією з найбільш дружніх до біткойн країн. Уряд прагнув сприяти фінансовій доступності, заохочуючи громадян використовувати криптовалюти. Незважаючи на труднощі у реалізації та прийнятті, крок Ель-Сальвадора продемонстрував сміливий підхід до впровадження децентралізованих валют. Уряд запропонував громадянам фінансові стимули та спеціальний додаток. Додаток був представлений для популяризації та впорядкування використання біткойнів. Стратегічне громадянство через «пожертви» у біткойнах. У грудні 2023 року Конгрес Ель-Сальвадора схвалив закон про міграцію, який надає прискорене отримання громадянства іноземцям, які роблять «пожертви» у біткойнах на державні програми соціального та економічного розвитку. Ця інноваційна стратегія ще раз наголошує на прагненні Ель Сальвадора використати криптовалюту не тільки для національних економічних стратегій, а й для глобальної співпраці та зусиль щодо розвитку. Таким чином, його можна віднести до кращих країн, дружньо налаштованих до криптовалют. Поточні проблеми та можливості. Хоча прагнення Ель Сальвадора впровадити криптовалюти привернуло увагу, існують проблеми із досягненням широкого впровадження. Не всі підприємства дотримуються вимоги приймати біткойни, і перед країною постає завдання подолання бар'єрів для впровадження. Поточні події в Ель-Сальвадорі є інтригуючим прикладом для країн, що розглядають аналогічні підходи, що ілюструє складносщі, переваги та потенційні пастки інтеграції криптовалют у структуру національної економічної системи кращих криптовалютних країн.
2. Республіка Мальта
Притулок для регулювання блокчейну: Мальта стратегічно позиціонує себе як глобальний центр блокчейну та криптовалют і, як одна з найбільш дружніх до криптовалют країн. Закон про віртуальні фінансові активи (VFA) забезпечує надійну нормативну базу, розрізняючи різні віртуальні активи. Нормативно-правове середовище Мальти сприяє інноваціям, забезпечуючи при цьому захист споживачів та цілісність ринку. Прихильність країни до регулювання блокчейну зробила її привабливим місцем для численних підприємств, пов'язаних з криптовалютою, включаючи біржі та постачальників гаманців. Будучи членом Європейського Союзу, Мальта приводить свої правила у відповідність до міжнародних стандартів, прикладом чого є її відданість Регулюванню ринку криптоактивів (MICA). Різноманітна класифікація віртуальних активів: Мальтійський закон VFA класифікує віртуальні активи за такими категоріями, як ютіліті токени, токени електронних грошей, фінансові інструменти чи токени безпеки, а також VFA (віртуальні фінансові активи). Ця чітка класифікація забезпечує юридичну ясність бізнесу та інвесторів, створюючи прецедент для інших юрисдикцій. З огляду на це Мальту можна назвати однією з «найкращих країн для криптовалют». Постійна відповідність міжнародним стандартам: активна регуляторна позиція Мальти продовжує розвиватися з урахуванням міжнародних подій. Очікується, що з квітня 2024 року держави-члени перенесуть нове регулювання ринку криптоактивів до національного законодавства. Відповідність Мальти цим правилам робить її лідером у світовій сфері регулювання криптовалюту.
3. Естонська Республіка
Еволюція регулювання в Естонії: Естонія, яка колись вважалася країною зі сприятливим нормативним середовищем для постачальників послуг віртуальної валюти, зазнала значних змін у своєму нормативному регулюванні. Ліцензування постачальників послуг віртуальної валюти контролювалося Підрозділом фінансової розвідки (ПФР) із листопада 2017 року. Однак поправки до MLTFPA (Закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму) у березні 2022 року наклали суворіші умови та вимоги. Перехід на ці поправки вимагає від постачальників внесення змін до своїх ліцензій з подальшою передачею ліцензування та нагляду Фінансової інспекції (ФПН). Зміни у сфері регулювання Естонії відображають мінливу ситуацію та відповідають як місцевим, так і міжнародним міркуванням. Адаптація до вимог MiCA: Естонія, чекаючи на регуляторні зміни, внесені Законом про ринки криптоактивів (MiCA), готується до перехідного періоду. Хоча це може призвести до посилення нагляду, це також забезпечує ясність та потенційно більш плавні процеси для постачальників послуг. Перехід до регулювання: процес регулювання в Естонії, відзначений змінами у відповідь на стандарти ЄС, що розвиваються, підкреслює динамічний характер регулювання криптовалют. Гнучкість нормативно-правової бази у поєднанні із прихильністю країни дотримання вимог створює середовище, в якому крипто бізнес може ефективно переходити до нових умов. Ця нормативна ясність робить Естонію дуже криптостійкою країною.
4. Сінгапур
Збалансований підхід до регулювання у Сінгапурі. Уряд Сінгапуру дотримується прагматичного та обережного підходу до криптовалют, визнаючи їх економічний та соціальний потенціал. Створюючи сприятливе нормативно-правове середовище, уряд також визнає та керує ризиками, пов'язаними із захистом споживачів та боротьбою з відмиванням грошей (AML) / протидією фінансуванню тероризму. Криптовалюти не розглядаються як еквівалент традиційної валюти, а їхня класифікація заснована на їх характеристиках, таких як продукт ринку капіталу, електронні гроші або цифровий платіжний токен (DPT). Роль MAS у регулюванні: Валютне управління Сінгапуру (MAS), центральний банк, відіграє важливу роль у регулюванні діяльності, пов'язаної з криптовалютами. Закон про платіжні послуги (PSA), ухвалений у січні 2020 року, встановлює комплексну нормативну структуру як для традиційних, так і для криптовалютних бірж. У законі викладено ліцензійні вимоги та дотримання вимог AML для операторів криптовалютного бізнесу. Щоб усунути ризики відмивання грошей та фінансування тероризму, MAS випустило «Правило криптоподорожей», що містить рекомендації для постачальників послуг DPT. Чітка відмінність та перспективна структура: нормативно-правова база Сінгапуру забезпечує чітку різницю між організаціями, що беруть участь у створенні інновацій у галузі блокчейну, та тими, хто займається ринковою діяльністю. Відповідність глобальним стандартам у поєднанні з далекоглядним підходом MAS позиціонує Сінгапур як зразкову країну у прийнятті збалансованих та ефективних правил для криптовалют та пов'язаних з ними послуг і, отже, як одну з найкращих країн для криптовалют.
5. Гонконг
Поява криптоцентру: Гонконг, незважаючи на відсутність чіткої нормативної бази в минулому, став важливим гравцем на світовому ринку криптовалют. Його стратегічне розташування та сприятливе нормативно-правове середовище залучили безліч інвесторів та підприємств. У відповідь на побоювання щодо захисту інвесторів та стабільності ринку Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів Гонконгу (SFC) у листопаді 2021 року ввела режим ліцензування для криптовалютних бірж, створивши прецедент для регулюючого нагляду в Азії. Стратегічні ініціативи та державна підтримка. Уряд Гонконгу активно підтримує розвиток Web3 та екосистеми цифрових активів, сигналізуючи про своє прагнення стати криптоцентром. Такі ініціативи, як «Проект Данбар» та створення цільової групи, що займається просуванням розробки Web3, демонструють зусилля Гонконгу щодо залучення криптовалютних компаній та традиційних фінансових установ. Співпраця уряду з Інноваційним центром Банку міжнародних розрахунків та його підтримка випуску токенізованих банкнот підкреслюють його стратегічну увагу до індустрії цифрових активів. Потенційний рух у фінансовому ландшафті. Проактивний підхід Гонконгу, включаючи прийняття заявок на отримання ліцензій на криптовалютну торгову платформу та співробітництво з глобальними фінансовими інститутами, вказує на потенційнпросування у фінансовому ландшафті.
6. Гібралтар
Проактивне регулювання та нормативна база: Гібралтар позиціонує себе як сприятливе місце для бізнесу, пов'язаного з блокчейном та криптовалютами (крипто-дружня країна) завдяки активним заходам регулювання. Прийняття Положень про фінансові послуги (технології розподіленого реєстру) (DLT Regs) створило комплексну нормативну базу, що зробило Гібралтар першою юрисдикцією, яка надала чіткі рекомендації для бізнесу, пов'язаного з блокчейном та криптовалютою. Сприятливе для блокчейне середовище: нормативний підхід у Гібралтарі спрямований на забезпечення нормативної визначеності без придушення інновацій, залучаючи блокчейн-компанії для організації операцій на території. Галузеве законодавство у поєднанні зі сприятливим для бізнесу середовищем та конкурентоспроможним податковим режимом сприяло привабливості Гібралтару для компаній, що працюють у просторі блокчейнів та цифрових валют. Участь уряду та технологічний розвиток: Уряд Гібралтару, хоч і займає позитивну позицію щодо регулювання блокчейну та криптовалют, не випустив власну криптовалюту. Тим не менш, він займається створенням блокчейну приватного уряду для інтеграції технології блокчейну в систему електронного уряду з метою покращення взаємодії між громадянами та урядом.
7. Великобританія
Дотримання міжнародних стандартів: Сполучене Королівство (Великобританія) привело свої правила криптовалюти у відповідність до 5AMLD та 6AMLD ЄС, встановлюючи вимоги до ідентифікації для криптобізнесу. Управління фінансового регулювання та нагляду (FCA) контролює правила боротьби з відмиванням грошей (AML) та правила «Знай свого клієнта» (KYC), розглядаючи крипто бізнес так само, як і традиційні фінансові організації. Нормативно-правова база Великобританії відображає відданість підтримці фінансових стандартів та запобіганню незаконній діяльності у криптпросторі. Прагнення стати глобальним центром криптовалют: Великобританія планує стати глобальним центром технологій криптоактивів, провідною країною для криптовалют. Прагнення Великобританії сприяти інноваціям у криптосекторі відповідає її історичній спадщині, пов'язаній із створенням нових підприємств та розширенням кордонів. Поетапна реалізація нормативного регулювання. Поетапний план Великобританії передбачає залучення емітентів криптовалюти, бірж та постачальників послуг до тих самих фінансових правил, як і банки.
8. Сполучені Штати Америки (США)
Міжвідомчий нагляд: Сполучені Штати лідирують у регулюванні криптовалют за допомогою різних агентств, у тому числі Міністерство фінансів, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC), Служби внутрішніх доходів (IRS) та Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN), що беруть активну участь в обговореннях . Регулюючий підхід включає боротьбу з фінансовими злочинами, забезпечення прозорості та визначення правового статусу цифрових активів. Це робить США країною, дружньою до криптовалютів, але не запобігає небезпеці штрафів чи кримінальних переслідувань через порушення «крипторегулювання». Різні перспективи регулювання: різні агенції США по-різному дивляться на криптовалюти; наприклад, SEC розглядає їх як цінні папери, а IRS класифікує їх як власність, що оподатковується на приріст капіталу. Різноманітність підходів до регулювання покликане охопити такі аспекти, як захист інвесторів, оподаткування та запобігання незаконній діяльності. Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) грає роль в класифікації криптовалют як товарів, дозволяючи торгувати ними на ринках деривативов. Ведення обліку та дотримання вимог: Власники криптовалют у США зобов'язані вести докладний облік для цілей оподаткування, що відображає транзакції, надходження та справедливу ринкову вартість. Зусилля з регулювання зосереджені на просвітленні споживачів, суворому правозастосуванні та координації між державними установами для забезпечення комплексного підходу до управління цифровими активами.
9. Швейцарія
Глобальний фінансовий центр, що використовує криптовалюту: Швейцарія, відома як один із провідних світових банківських та фінансових центрів, знаходиться в авангарді просування криптовалюту з 2016 року. Прихильність країни до інновацій у галузі криптографічних технологій робить її однією з найкращих країн для криптовалют, сприятливим простором для блокчейн- і крипто-бізнесу. Активний регулюючий орган: Швейцарський орган з нагляду за фінансовим ринком (FINMA) регулює віртуальні валюти та послуги з цифрових активів. Прийняття Швейцарією криптовалютних бірж та видача різних криптовалютних ліцензій демонструє прихильність до створення безпечного та добре регульованого середовища для діяльності, пов'язаної з криптовалютою. Регулюючий підхід країни передбачає різні типи криптолицензій залежно від характеру блокчейн-проектів. Динамічна криптоекосистема Швейцарія активно просуває використання криптовалют для транзакцій, а її динамічна екосистема пов'язана з міжнародними центрами блокчейнів. Закони країни, що підтримують криптовалюту, і наголос на дотриманні правил боротьби з відмиванням грошей сприяють визнанню статусу Швейцарії як однієї з найбільш дружніх до криптовалютів країн для інвесторів та підприємців.
10. Об'єднані Арабські Емірати (ОАЕ)
Основні етапи регулювання в ОАЕ: Об'єднані Арабські Емірати (ОАЕ) досягли важливих етапів регулювання, включаючи Рішення Федерального кабінету міністрів № 111 від 2022 року про регулювання віртуальних активів та постачальників їхніх послуг. Прийняття цього рішення стало важливим моментом у регулюванні віртуальних активів та супутніх послуг в ОАЕ. Створення Управління регулювання віртуальних активів. Законом Дубая № 4 від 2022 року було створено Управління регулювання віртуальних активів Дубая (VARA), що надає широкі регулюючі повноваження. VARA регулює та ліцензує емітентів, біржі та кастодіальні послуги, пов'язані з віртуальними активами. Закон про віртуальні активи забороняє діяльність з віртуальними активами без ліцензії VARA, забезпечуючи структуроване та регульоване середовище для віртуальних валют на території Дубаї. Лідерство ОАЕ у регулюванні цифрових активів. Прагнення ОАЕ стати глобальним центром інновацій та технологій очевидне в їхньому активному підході до регулювання цифрових активів. Регіон став ідейним лідером у швидкій адаптації до викликів та можливостей, що надаються екосистемою цифрових активів.
Вибір відповідної країни зі сприятливим ставленням до криптовалюти передбачає розгляд нормативних нюансів, вимог відповідності та змінного глобального ландшафту. Кожна з цих країн надає унікальне середовище для криптобізнесу, і для навігації цим ландшафтом потрібна експертна позиція. InteliumLaw пропонує індивідуальні консультації та підтримку, щоб забезпечити відповідність вашого криптопроекту нормативній базі обраної вами юрисдикції.
Країни з повною забороною криптовалюти
На відміну від країн, які відрізняються сприятливим ставленням до криптовалют, у деяких юрисдикціях введені повні чи суттєві заборони на криптовалютну діяльність, серед них такі:
Алжир: Використання, зберігання, купівля та продаж криптовалют заборонені в Алжирі.
Марокко: Використання та торгівля криптовалютами підлягають суворим обмеженням та фактично заборонені у Марокко.
Бангладеш: Бангладеш запровадив заборону використання криптовалют для фінансових транзакцій.
Болівія: Болівія прямо заборонила використання будь-якого типу криптовалют.
Еквадор: Еквадор заборонив використання децентралізованих цифрових валют, включаючи основні криптовалюти, такі як Біткойн.
Непал: Використання криптовалюту в Непалі обмежене, і Нацбанк визнав їх незаконними.
Македонія: Національний банк Республіки Македонія виступив із попередженням проти використання криптовалют, і їхній правовий статус незрозумілий.
Саудівська Аравія: Криптовалюти не визнані законним платіжним засобом і Валютне управління Саудівської Аравії застерегло від їх використання.
Іран: Хоча це і не повна заборона, Іран запровадив обмеження на торгівлю криптовалютою, а центральний банк не визнає цифрових валют.
Ірак: Центральний банк Іраку заборонив використання криптовалют
Вкрай важливо стежити за останніми оновленнями регулювання криптовалют у цих країнах, оскільки правове середовище може змінюватися.
Поширені запитання
Які країни найдружніші до криптовалют?
У нашій статті ми представили огляд ОАЕ, Мальти, Естонії, Сінгапуру, Гонконгу, Великобританії, США, Ель-Сальвадора, Гібралтару як найбільш дружніх до криптовалюти країн.
Чому деякі країни вважаються більш сприятливими для криптовалют, ніж інші?
Країни вважаються більш дружніми до криптовалюти, якщо вони мають чіткі та сприятливі правила, низькі податки на криптотранзакції або їх відсутність (що не обов'язково), активні криптоспільноти, високі темпи впровадження криптовалют та допоміжні заходи щодо забезпечення безпеки. Ці фактори сприяють створенню сприятливого середовища для діяльності, пов'язаної з криптовалютою.
Як криптодружні країни регулюють криптовалюти?
Крипто-дружні країни зазвичай регулюють криптовалюти, забезпечуючи юридичну ясність, створюючи основи для крипто бірж та інших бізнесів, впроваджуючи розумну податкову політику та просуваючи інновації у криптпросторі. Регулювання може включати дотримання вимог AML (боротьба з відмиванням грошей) та KYC (Знай свого клієнта).
Чи законно іноземцям інвестувати у криптовалюти у дружніх до криптовалют країнах?
У більшості країн, дружніх до криптовалют, іноземцям можна інвестувати в криптовалюти. Однак конкретні правила можуть відрізнятися, і інвесторам важливо знати та дотримуватися місцевих законів та вимог.
Де знайти найнижчі податки на криптовалюту?
До країн із порівняно низькими податками на транзакції з криптовалютою належать такі юрисдикції, як ОАЕ, Мальта, Естонія, Швейцарія. Зв'яжіться з нашими фахівцями для більш детальної консультації.
