Inteliumlaw

Крипто ліцензія в Естонії

Inteliumlaw » Крипто ліцензії » Крипто ліцензія в Естонії

Загальна інформація про крипто ліцензію в Естонії

Естонія є однією з кількох розвинених країн, які розробили правила для ведення бізнесу, пов’язаного з операціями з віртуальними активами, в тому числі криптовалютою. Навіть після посилення умов для отримання дозволу та останніх поправок до Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (MLTFPA), ця країна все ще залишається одним із провідних світових криптовалютних хабів. У цій статті ми використовуємо «криптоліцензію» у значенні «дозвіл відповідно до MLTFPA», щоб полегшити сприйняття цього виначення у тексті.

Rahapesu Andmebüroo (Державна Служба з Фінансового Моніторингу розвідки Естонської Республіки, «FIU») є державним органом, уповноваженим видавати ліцензію для діяльності у сфері криптовалют. Естонська криптоліцензія охоплює діяльність, пов’язану з наданням таких послуг:

  • послуги віртуального валютного гаманця, які дозволяють клієнтам зберігати, зберігати та передавати криптовалюту за допомогою зашифрованого ключа.
  • послуги обміну віртуальної валюти, які дозволяють клієнтам обмінювати віртуальну валюту на фіатну або навпаки.
  • послуги з переказу віртуальної валюти, які надаються окремими суб'єктами, які є посередниками між двома клієнтами та здійснюють переказ від їх імені.
  • організація публічної або цільової пропозиції або продажу, пов'язаних з випуском віртуальної валюти («ICO») - це спосіб розподілу криптовалют серед клієнтів.

Отже, у цій статті, ви дізнаєтесь, яким чином отримання естонської крипто ліцензії принесе користь вашому бізнесу та як ви можете отримати цю ліцензію, а також, які зміни очікуються у процедурі отримання естонської крипто ліцензії.

Переваги отримання крипто ліцензії у Естонії

Естонія є чудовою юрисдикцією для здійснення там діяльності, пов’язаної з криптовалютами. Ця держава надає численні переваги для компаній, які прагнуть вийти на крипторинок через його територію. Ось деякі основні переваги:

Доступ до світових ринків

Отримання крипто ліцензії в Естонії дозволяє легально здійснювати діяльність на європейських та світових ринках, що тим самим надає величезні можливості для розширення Компанії та отримання щораз більшої кількості клієнтів.

Податкова політика

Естонія надає певні податкові пільги для Компаній, наприклад, відсутність корпоративного податку на весь нерозподілений прибуток (як активний (наприклад, торгівля), так і пасивний вид доходу (наприклад, дивіденди, відсотки, роялті). Але якщо ваша компанія буде розподіляти прибуток, тоді прибуток, який розподіляється, буде оподатковуватись податком на прибуток підприємств у розмірі 20%.

Ефективний процес

Процес отримання крипто-ліцензії Естонії зазвичай триває протягом 60 днів, що забезпечує швидкий старт для законної діяльості компаній у крипто сфері.

Один з провідних Fintech центрів

Естонія є одним із провідних європейських фінтех-центрів, який має зручне бізнес-середовище для ведення діяльності в цьому секторі.

Прозорість у вимогах

Естонія встановлює чіткі та стислі законодавчі вимоги, які сприяють гладкому та прозорому процесу комплаєнсу для діяльності, пов’язаної з криптовалютою.

Вимоги для отримання крипто ліцензії в Естонії

Якщо ви плануєте отримати естонську ліцензію на діяльність повязану з віртуальними активами, спершу вам потрібно зареєструвати компанію або філію в Естонії, місцем розташування правління та місцем діяльності якої має бути Естонія, а також бути готовим вести господарську діяльність у такий спосіб, який має значний зв’язок з Естонією. Також враховуйте, що місце діяльності (офіс) має забезпечувати доступ представника контролюючого органу до даних, які компанія зберігає та збирає.

Далі, ця компанія повинна бути готова відповідати шістьом мінімальним вимогам, встановленим MLTFPA, які стосуються мінімального розміру статутного капіталу, власних коштів, проведення щорічного аудиту, внутрішнього контролю та збереження даних, корпоративної структури та ділової репутації.

Давайте більш детально розглянемо вимоги, які ставляться до Компаній у Естонії для отримання ліцензії на діяльність у сфері криптовалют.

Статутний капітал

MLTFP встановлює вимогу щодо мінімального розміру статутного капіталу Компаній, які планують стати постачальниками послуг віртуальних валют. Залежно від виду діяльності, який ви плануєте вести, мінімальний розмір статутного капіталу може відрізнятися. Таким чином, для надання послуги віртуального валютного гаманця, послуги криптовалютного обміну або ICO статутний капітал постачальника послуг віртуальної валюти в майбутньому повинен складати не менше 100 000 євро, а для надання послуги переказу віртуальної валюти – не менше 250 000 євро. Якщо постачальник послуг віртуальної валюти реєструється як нове підприємство, естонське FIU вимагає сплати статутного капіталу готівкою.

Власні кошти

Постачальник віртуальних послуг повинен підтримувати мінімальний обсяг власних коштів. Власний капітал складається з інструментів капіталу, нерозподіленого прибутку, накопиченого іншого сукупного доходу та іншого. Крім того, постачальник послуг віртуальної валюти повинен впроваджувати заходи, які дозволяють у будь-який час розрахувати власні кошти з достатньою точністю. Залежно від послуг, які надає Компанія, метод розрахунку мінімального розміру власних коштів може відрізнятися. Існує 2 методи розрахунку мінімального розміру власних коштів, а саме метод загальних витрат і метод обсягу транзакцій.

Компанії, які планують надавати послугу віртуального валютного гаманця або проводити ICO, повинні використовувати метод загальних витрат. По суті, Компанія повинна розрахувати 25% постійних накладних витрат попереднього фінансового року та порівняти цю суму з мінімальною сумою статутного капіталу. Більша сума – це ваш мінімальний розмір власних коштів.

Компанії, які планують надавати послуги обміну або переказу віртуальної валюти, повинні використовувати метод обсягу транзакцій. По суті, Компанія повинна розраховувати таку суму часткових обсягів угод:

  • сума 4% від обсягу операцій з надання послуг, що перевищує або дорівнює 5 млн євро;
  • сума 2,5 % від обсягу операцій з надання послуг, що перевищує 5 000 000 євро, але не перевищує 10 000 000 євро;
  • сума 1% від обсягу операцій з надання послуг, що перевищує 10 000 000 євро, але не перевищує 100 000 000 євро;
  • сума 0,5 % від обсягу операцій з надання послуг, що перевищує 100 000 000 євро, але не перевищує 250 000 000 євро;
  • сума 0,25% обсяг операцій з надання послуг перевищує 250 000 000 євро;

Базою для розрахунку часткового обсягу операцій є 1/12 від загальної суми операцій з переказу та обміну, здійснених постачальником послуг віртуальної валюти протягом попереднього року. Крім того, Компанія повинна порівняти суму, розраховану цим методом, з мінімальною сумою акціонерного капіталу, отже, сума, яка більша, є Вашою мінімальною сумою власних коштів.

Річний аудит

Постачальник послуг віртуальної валюти зобов’язаний провести аудит річної звітності для перевірки дотримання вимог, встановлених щодо його власних коштів. Крім того, провайдер послуг віртуальної валюти повинен щорічно надавати висновок про результати аудиту до естонського FIU.

Внутрішній контроль і збереження даних

На додаток до вимоги щодо проведення щорічних аудитів, постачальник послуг віртуальної валюти повинен призначити внутрішнього аудитора, який контролюватиме та оцінюватиме функціонування критичних процесів і систем. Мета внутрішнього аудиту полягає в тому, щоб надати внутрішні гарантії комплаєнсу та консалтингу, спрямовані на підвищення цінності та покращення діяльності організації.

Корпоративна структура

MLTFPA встановлює деякі вимоги щодо членів правління постачальника послуг віртуальної валюти та призначення відповідального працівника.

Член правління постачальника послуг віртуальної валюти повинен мати вищу освіту та принаймні дворічний досвід роботи за спеціальністю і не може бути членом правління більше ніж двох інших постачальників послуг віртуальної валюти.

Кожен постачальник послуг віртуальної валюти повинен мати комплаєнс-офіцера або керівника відповідного структурного підрозділу, який не є комплаєнс-офіцером іншого постачальника послуг віртуальної валюти або керівником відповідного структурного підрозділу. Офіцер з комплаєнсу повинен бути найнятий на підставі трудового договору.

Належна ділова репутація

Ділова репутація є одним із факторів, які перевіряє естонський FIU, а належна ділова репутація Компанії, членів її керівного органу, бенефіціарних власників і власників є однією з умов надання криптоліцензії.

Згідно з MLTFPA особа не має належної ділової репутації, якщо:

  • дії або бездіяльність особи призвели до банкрутства підприємства, або
  • дії або бездіяльність особи спричинили відкликання будь-якого дозволу підприємства за клопотанням FIU;
  • особа вчинила кримінальне правопорушення першого ступеня;
  • суд позбавив особу права займатися певною професійною діяльністю;
  • особа не в змозі організувати роботу суб'єкта господарювання так, щоб інтереси інвесторів і споживачів були достатньо захищені;
  • особа подала до FIU неправдиву інформацію або не подала істотну інформацію;
  • особа засуджена за кримінальне правопорушення у сфері господарювання.

Залиште Повідомлення

І ми зв'яжемось з вами найближчім часом
Зв'язок з нами

Процес отримання ліцензії на криптовалюту в Естонії

Процедура отримання ліцензії на криптодіяльність у Естонії включає реєстрацію Компанії або філії в Естонії, підготовку до ліцензування, заявку на отримання ліцензії, розгляд заявки FIU та прийняття рішення про надання або відмову у наданні ліцензії, а також постійну підтримку та підтримку відповідності . Розглянемо кожен етап отримання крипто-ліцензії в Естонії.

Реєстрація компанії або філії

Перед проведенням реєстрації Компанії власники повинні бути готовими здійснити перші внески для створення статутного капіталу та сплатити державне мито. Потім власники повинні підготувати та подати до комерційного реєстру такі документи:

  • установчий договір;
  • статут компанії;
  • заяву;
  • відомості про засоби зв'язку;
  • довідка банку про внесення статутного капіталу;
  • довідка про сплату державного мита.

Після цього Компанію необхідно зареєструвати в Податково-митній службі Естонії як платника ПДВ.

Передліцензійна підготовка

Щоб отримати крипто ліцензію, Компанія перед отриманням ліцензії повинна виконати шість мінімальних вимог, встановлених MLTFPA, які стосуються мінімального розміру статутного капіталу, власних коштів, проведення щорічного аудиту, внутрішнього контролю та збереження даних, корпоративної структури та ділової репутації. Після офіційної підготовки Компанії слід звернути увагу на підготовку документів, які слід подати разом із заявою на отримання ліцензії.

Заявка на отримання ліцензії

Подати заяву на отримання ліцензії для здійснення діяльності як постачальник послуг віртуальної валюти можна через веб-портал реєстру господарської діяльності або через нотаріуса. При подачі заявки необхідно належним чином заповнити поля, вказані на порталі, і вибрати тип дозволу та підкатегорію дозволу відповідно до сфери діяльності, яку планується здійснювати (незалежно від того, чи це послуги гаманця віртуальної валюти). , обмінні послуги, послуги переказу або ICO).

Щоб подати заявку на авторизацію, необхідно подати наступне:

  • документи, що підтверджують розмір майна та статутного капіталу та платіж збору за подання заяви (наприклад, платіж може підтверджуватися випискою з банківського рахунку, платіжним дорученням або іншим документом).
  • початковий звіт про баланс заявника та огляд його доходів, витрат, прибутків і грошових потоків.
  • звіт про баланс і звіт про прибутки та збитки на кінець місяця, що передує подачі заявки на дозвіл.
  • річні звіти за останні три роки, якщо такі є.
  • бізнес-план, що відповідає вимогам MLTFPA: бізнес план повинен містити інформацію про характер передбачуваної господарської діяльності заявника, опис його організаційно-управлінської структури, опис прав, обов’язків і відповідальності осіб, пов’язаних із забезпеченням передбачуваної діяльності. послуг, а також опис, прогноз та аналіз:
    • величини доходів і витрат для кожної сфери діяльності;
    • будь-яких зобов’язань, пов’язані з наданням послуг;
    • розміру активів заявника та його статутного капіталу;
    • його стратегії, конкурентів та сегментів ринку, на якому передбачається діяльність;
    • запланованої діяльністі, послуг, які будуть надаватися, продуктів, які будуть запропоновані, і потенційних клієнтів, включаючи частку клієнтів, які є резидентами Естонії, і тих, які є резидентами інших країн, а також обсягів передбачуваних послуг;
    • планів щодо балансів і фінансових показників, які, серед іншого, включають доходи, витрати, прибутки та грошові потоки, а також передумов для цього;
    • загальних принципів управління ризиками та стратегії управління ризиками;
    • посередників та будь-яких інших осіб та послуг, які будуть використовуватися в господарській діяльності заявника;
    • будь-які інші істотні обставини.
  • документацію, яка підтверджує схильність до ризику, а також щодо аналізу ризику: Схильність до ризику та оцінка ризику повинні відповідати економічній діяльності, запланованій для підприємства, а також повинні встановлювати сфери діяльності підприємства з нижчим і вищим ризиком відмивання грошей фінансування тероризму та оцінка цих ризиків, схильність до ризику, включаючи обсяг і обсяг продуктів і послуг, що надаються під час господарської діяльності, модель управління ризиками, включаючи спрощені та розширені заходи належної перевірки, з метою пом’якшення виявлених ризиків.
  • відомості щодо інформаційних систем та інших технічних засобів і систем, необхідних для надання передбачених послуг, включаючи опис заходів безпеки, що використовуються для забезпечення стійкості послуг і захисту активів клієнтів, опис заходів для забезпечення безперервності бізнесу та рівня технічного організація операцій.
  • опис інформаційних систем та інших технічних засобів і систем, які будуть використовуватися для надання передбаченої послуги, а також тих, що використовуються для ідентифікації клієнта та бенефіціарних власників клієнта, визначення рівня ризику для клієнтів та ідентифікації та моніторинг транзакцій і клієнтів.
  • кількість акцій або голосів, які належать або будуть придбані кожним акціонером або членом.
  • відомості про аудиторську діяльність, збережені внутрішнім аудитором, включаючи ім’я та ідентифікаційний код (якщо особа ним не володіє, дату та місце народження) або реєстраційний код.
  • відомості про будь-яких осіб, які володіють значним пакетом акцій, включаючи їх ім’я, ідентифікаційний код або, якщо вони його не мають, дату та місце народження, громадянство, адресу проживання, посаду та контактні дані.
  • відомості про компанії, в яких частка члена керівного органу заявника або особи, яка володіє значною часткою в заявнику, перевищує 20 відсотків, включаючи назву, місцезнаходження, реєстраційний код і кількість акцій або голосів, якими володіє членом органу управління заявника або особою, яка має значну участь у заявнику.
  •  

Усі документи на іноземній мові необхідно подавати разом із перекладом на естонську мову.

Розгляд заяви та надання ліцензії

Після подачі заявки на дозвіл естонське FIU протягом 60 днів має прийняти рішення про надання дозволу чи відмову. Датою подання заяви вважається день, коли заявник на отримання дозволу надав до FIU усі відповідні відомості та документи. За рішенням FIU термін видачі дозволу може бути продовжений до 120 днів.

Постійна підтримка комплаєнсу

Щоб працювати у сфері віртуальної валюти, Компанія повинна підтримувати відповідність вимогам, зазначеним у MLTFPA, інакше естонське FIU може відкликати цю ліцензію. Крім того, постачальник послуг віртуальної валюти повинен впроваджувати та застосовувати заходи належної перевірки клієнта, як того вимагає MLTFPA, оскільки MLTFPA встановлює деякі окремі вимоги щодо заходів належної перевірки клієнта для постачальників криптовалют.

Незважаючи на вищезазначене, створення міцної системи відповідності є однією з передумов вашого успішного процвітання та переваг у вашому бізнесі, оскільки це впливає на репутацію Компанії.

Зміни в законодавстві та вимоги до відповідності

У березні 2022 року значні зміни в нормативній базі Естонії для постачальників послуг віртуальної валюти набули чинності та значно посилили регулювання криптовалюти. Крім того, до законодавства Естонії про криптовалюту будуть внесені зміни, які відображають положення нещодавно прийнятого Регламенту 2023/1114 про ринки криптовалютних активів (MiCA), які регулюють питання, пов’язані з діяльністю з криптовалютними активами в ЄС. У той же час чинне регулювання в Естонії настільки розвинене, що компанії з ліцензією на діяльність в Естонії в основному відповідають вимогам MiCA. Крім того, MiCA розширить перелік видів діяльності, на які може надаватися ліцензія.

У той же час постачальники послуг віртуальної валюти все ще повинні будуть подати заявку на отримання нової «ліцензії MiCA» після того, як положення MiCA замінить нормативну базу Естонії. Таким чином, MiСА дозволяє постачальникам послуг віртуальної валюти, які надавали свої послуги та отримали ліцензію до 30 грудня 2024 року, продовжувати свою діяльність за ліцензією до 1 липня 2026 року (MiCA набуде чинності з 30 грудня 2024 року). Деякі загальнодоступні ресурси повідомляють, що новий естонський закон про імплементацію MiCA скоротить згаданий вище період до 1 липня 2025 року, але варто дочекатися офіційної інформації.

Порівняно з чинною естонською криптоліцензійним законодавством, MiCA здебільшого змінює деякі наявні вимоги, які стосуються, наприклад, мінімального розміру статутного капіталу, інформації, яка має бути присутнім у заявці на авторизацію, а також створює деякі нові окремі вимоги щодо окремих операцій з віртуальними активами. Також візьміть до уваги, що MiCA також введе деякі додаткові зобов’язання щодо відповідності для постачальників послуг віртуальної валюти, яких необхідно дотримуватися під час вашої діяльності в криптоекосистемі на території ЄС, наприклад, впроваджувати заходи для захисту активів клієнтів.

Тому компанії повинні бути готові до революції в сфері крипторегулювання та інвестувати за підвищенням своєї надійності.

Як InteliumLaw може вам допомогти?

Наша команда здійснює комплексний або частковий супровід вашого бізнесу через процедуру отримання крипто-ліцензії в Естонії. Якщо ви хочете домовитися з нашою командою щодо отримання крипто-ліцензії в Естонії або готової компанії з крипто-ліцензією в Естонії, ви можете зв’язатися з нами за допомогою електронної пошти [email protected]. Крім того, якщо у вас виникли запитання щодо комплаєнсу з MiCA, не соромтеся зв’язатися з нами, ми раді проконсультувати вас і підготувати вашу компанію до майбутніх поправок.

Залиште Повідомлення

І ми зв'яжемось з вами найближчім часом
Зв'язок з нами

Питання, що часто задаються

Чи регулюється криптовалюта в Естонії?

Естонія є однією з перших країн ЄС, яка прийняла правила ведення криптовалютного бізнесу на своїй території. На даний момент ви можете отримати ліцензію на надання послуг віртуального валютного гаманця, обміну віртуальної валюти, переказу віртуальної валюти та проведення ICO. Але перелік послуг, для яких може бути надана крипто-ліцензія в Естонії, розшириться, коли набуде чинності Регулювання ринків криптоактивів.

Які податкові наслідки для крипто-бізнесу?

Естонія є державою, яка має сприятливий бізнес-клімат і проводить податкову політику, що стимулює інвестиції. У цьому питанні весь корпоративний прибуток не оподатковується, якщо він є нерозподіленим. Це звільнення поширюється як на активні (наприклад, торгівля), так і на пасивні (наприклад, дивіденди, відсотки, роялті) види доходу.

 Якщо ваша компанія розподілятиме прибуток, він буде обкладатися податком на прибуток компаній у розмірі 20% («CIT»). Якщо компанія здійснює регулярні розподіли прибутку, застосовується CIT за ставкою 14%.

Чи можуть нерезиденти отримати крипто-ліцензію?

Ні, іноземні компанії не можуть отримати крипто-ліцензію, якщо вони не мають філії, зареєстрованої в Естонії. Але якщо ви та ваші партнери не є естонськими акціонерами, ви можете зареєструвати естонську компанію та подати заявку на отримання ліцензії.

Які основні вимоги до відповідності?

Якщо ви прагнете отримати крипто-ліцензію в Естонії, ваша компанія повинна бути зареєстрована в Естонії та відповідати шести мінімальним вимогам, установленим згідно з MLTFPA, які стосуються мінімального розміру акціонерного капіталу, власних коштів, проведення щорічного аудиту, внутрішнього контролю та збереження даних, корпоративної структури. та ділова репутація.

Скільки часу займає процес ліцензування?

Після подачі заявки на дозвіл, FIU протягом 60 днів має прийняти рішення про надання дозволу чи відмову. Але ви повинні бути готові, що за рішенням FIU термін видачі дозволу може бути продовжений до 120 днів. Але при цьому слід враховувати час, який необхідно витратити на створення Компанії, її підготовку до комплаєнсу та інші оперативні дії, пов’язані із заснуванням та управлінням Компанією.

На який термін видається ліцензія на криптовалюту?

ПФР Естонії видає крипто-ліцензію на невизначений період часу, але може відкликати ліцензію, якщо постачальник послуг віртуальних активів не дотримується чинного законодавства.

Скільки коштує ліцензія на криптовалюту в Естонії?

При подачі заявки на авторизацію віртуальної валюти постачальник послуг повинен заплатити 10 000 євро. Але ви також повинні взяти до уваги непрямі витрати, такі як витрати на реєстрацію компанії, витрати на створення мінімального розміру статутного капіталу тощо.

Інші послуги

Відкриття банківських та мерчант рахунків закордоном

Inteliumlaw має розвинену глобальну мережу контактів іноземних банків та небанківських фінансових установ, а також платіжних агрегаторів. Ми допомагаємо нашим клієнтам з підбором іноземних інституту для відкриття рахунку, який відповідає його цілям та побажанням та повним супроводом процесу відкриття рахунку, включаючи проходження банківського комплаєнсу. Ми надаємо послуги з відкриття закордонних особистих та корпоративних, розрахункових та депозитних рахунків, інвестиційних рахунків, мерчант рахунків, рахунків у криптопроцесингах, які дозволяють нашим клієнтам приймати платежі у криптовалютах. Корпоративні Рахунки Наявність рахунку є обов’язковою для будь-якого виду вашого бізнесу незалежно від юрисдикції чи сферы. Без наявності рахунку компанія може бути повноцінним учасником ринку, вести свою діяльність приймати вхідних і проводити вихідні платежі, накопичувати зароблені кошти, розподіляти прибутку. При роботі з криптовалютою для організації прозорої діяльності компанії також можуть бути потрібні інститути, що дозволяють прийом та конвертацію криптовалюти у фіат та/або її процесинг на сайті. Вивчивши індивідуальні обставини вашого бізнесу, ми проконсультуємо вас, який платіжний інститут найбільше відповідають вашим цілям – класичний рахунок у закордонному банку та/або рахунок у небанківських фінансових установах (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), робота з платіжним агрегатором чи криптопроцесингом. Відкриття рахунків в банківських інститутах стає дедалі складнішим процесом. Банки готові розглядати максимально прозорі бізнеси з низьким рівнем ризику, зокрема, традиційні офлайн бізнеси. Все більш популярним стає принцип територіальності – відкриття рахунку в країні резидентності компанії. Кількість банків готових відкрити рахунки для іноземних компаній, які не мають прив’язки до країни знаходження банку, значно скоротилась. Враховуючи складності відкриття рахунку в класичних банківських інститутах, рахунки в небанківських фінансових установах (EMI або PI) стають поширеним рішенням для онлайн-бізнесів – софтверних компаній, eCommerce, діджитал маркетингу, онлайн-гемблінгу та інших. При цьому варто зазначити, що у зв’язку з посиленням законодавства у сфері боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей проходження процедури Know Your Client (KYC) під час прийняття клієнтів стало складнішим не лише у банках, а й у небанківських фінансових інститутах. Для відкриття рахунку клієнту буде важливо показати бізнес-плани роботи проекту/бізнесу, обґрунтувати джерело походження коштів бізнесу та бенефіціара, в ідеалі розкрити досвід роботи у сфері, плановані перші договори з клієнтами тощо. Для отримання більш детальної інформації щодо питання, підбору релевантного платіжного рішення для вашого бізнесу, супроводу процесу відкриття рахунку – зв’яжіться з нашими фахівцями. Особисті Рахунки Відкриття особистих рахунків у надійних банківських юрисдикціях для цілей розміщення розподіленого прибутку, зберігання особистих заощаджень та розпорядження ними є ​​важливим питанням, з яким стикається кожен власник бізнесу. Вибір банку у цьому разі може значною мірою вплинути на рівень захищеності активів. Залежно від цілей, які переслідує клієнт, можливе відкриття рахунків двох типів: розрахункові рахунки, депозитні (зберігальні) рахунки На сьогодні небагато банків готові розглядати іноземних клієнтів з метою відкриття рахунків такого виду. У зв’язку з цим все більшою популярністю користуються рахунки в небанківських платіжних інститутах (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), які в силу свого функціоналу повною мірою можуть замінити традиційні банки для розрахункових цілей. Тендецією стало набуття ними інвестиційного характеру. Це пов’язано з тим, що останні кілька років ставки на єврові депозити є мінусовими, а для доларів і фунтів – наближеними до нуля. Як результат, більшисть банків втартилі зацікавленість у простому збереженні коштів та встановлюють вимоги до мінімальної суми на рахунку, яка має використовуватися клієнтом з метою інвестицій. Також дедалі більше банків стали орієнтовані послуги довірчого управління активами, пропонуючи клієнтам різні рішення управління портфелями. Такі послуги дозволяють власникам активів мінімізувати інфляційні втрати та навіть заробляти на управлінні своїми активами. На сьогодні процес відкриття особистого рахунку є не менш складним, ніж процес відкриття корпоративного рахунку. Банки ретельно перевіряють кандидатуру потенційного клієнта у рамках процедури KYC. Як правило, серед інших ключовими аспектами дослідження є джерело походження коштів клієнтів, його історія, репутація і т.д. Якщо ви зацікавлені у відкритті особистого розрахункового чи ощадного, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями, ми будемо раді допомогти у Вашому питанні. Залиште Повідомлення І ми зв’яжемось з вами найближчім часом Зв’язок з нами Інші послуги Зв’язок з нами Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов. Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.

More »
Incorporation of Companies Abroad

Реєстрація бізнесу за кордоном

Розвиток бізнесу є основним завданням кожного підприємця. А основною умовою для цього завжди було збільшення збуту. Підвищення прибутковості завдяки виходу на закордонний ринок – це вдале рішення. А для цього треба розуміти, як відкрити фірму за кордоном, щоб вона повністю відповідала вимогам законодавства. Переваги реєстрації компанії за кордоном Реєстрація підприємства за кордоном має дуже багато переваг. Багато країн дбають про залучення підприємців з інших країн. Тому вводяться спеціальні привілеї, створюються найбільш лояльні умови діяльності зарубіжних фірм. Сучасний ринок диктує умови підприємцям. Однією з головних тенденцій у ньому є високий рівень конкуренції. Тож власникам бізнесу доводиться виходити на зарубіжні ринки, щоб утриматися на плаву та підвищити прибутковість. Іноді вибір іноземної юрисдикції для ведення бізнесу може бути зумовлений особливостями самого бізнесу та його регулюванням у відповідній країні (наприклад, отриманням ліцензій). Серед основних вигод для власників бізнесу можна відзначити такі: підбір юрисдикції з оптимальними для компанії умовами та законодавчою базою; можливість залучити більшу кількість інвесторів; збільшення кількості покупців та клієнтів; можливість знайти ринки з мінімальною конкуренцією; можливість користуватися пільгами від держави; вигідні системи оподаткування. У багатьох країнах ринки ще недостатньо розвинені. Тому для підприємця там відкриваються великі можливості. Відсутність конкурентів, наявність потенційних покупців, зацікавлених у товарах та послугах, а також стимуляція від держави роблять переведення бізнесу за кордон надзвичайно вигідним. Не менш важливою є й відмінність економіки західних країн. Виходячи на глобальні ринки, власники бізнесу можуть розраховувати на наявність прогресивної законодавчої бази, стабільність економіки, розвинену інфраструктуру та логістику, надійну правову базу. Економічні ризики значно знижуються. А рівень довіри між партнерами підвищується. Як вибрати країну для реєстрації бізнесу? Вибираючи юрисдикцію, важливо враховувати всі нюанси діяльності компанії. Комусь важливі терміни реєстрації та відсутність бюрократичних складнощів. Для інших основним є широкий спектр форм реєстрації. Хтось шукає можливість віддаленого керування та відкриття віртуальних офісів. Для когось ключовою є лояльна система оподаткування.​ В азіатських країнах найчастіше пропонуються вигідні конкурентні умови. Не повністю розвинені ринки дозволяють у стислі терміни вивести фірму на високий рівень дохідності. Також тут можна розраховувати на отримання різних грантів та кредитів на пільгових умовах. Кожна країна Азії пропонує інші умови. Наприклад, у Малайзії – найнижчі витрати на створення та розвиток бізнесу. Загалом витрати на утримання компанії тут одні з найнижчих. Ринки європейських країн вже повністю розвинені. Але підприємців тут приваблює стабільність економіки та захищеність законодавством, репутація юрисдикції перед потенційними партнерами. Як швидко та легко відкрити фірму за кордоном? Впоратися з таким завданням самотужки досить складно. Допомога знадобиться навіть на етапі підбору юрисдикції. Адже саме від цього залежить, наскільки ефективно надалі працюватиме підприємство. Наша компанія виконує реєстрацію бізнесу за кордоном на оптимальних умовах. Наші фахівці виконають аналіз діяльності фірми та підберуть країну з ідеальними умовами. При цьому обов’язково враховуються побажання власника та особливості місцевого законодавства. Досвідчені юристи знають усі нюанси процедури. Тому у власників не виникає проблем із оформленням документів чи отриманням дозволів. Звертаючись до нас, Ви не тільки отримаєте чудову можливість масштабувати бізнес, підвищити прибуток та знизити витрати, Ви позбавите себе турбот при виконанні цих завдань. Наша компанія надасть професійний супровід та допоможе Вам досягти бажаного результату. Залиште Повідомлення І ми зв’яжемось з вами найближчім часом Зв’язок з нами реалізовані проекти Інші послуги Зв’язок з нами Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов. Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.

More »
Legal Consulting Service

Податковий та юридичний консалтинг

Законодавством регулюються багато сфер бізнесу. Тому важливо, щоб діяльність будь-якої компанії була юридично правильною. А це може представляти проблему як для початківців, так і досвідчених підприємців. Вивчити чинне законодавство і відстежувати зміни, що вносяться до нього, для людей, далеких від юриспруденції, практично неможливо. А зміст юриста у штаті не завжди економічно обґрунтований. Оптимальним вибором у такому разі стає юридичний консалтинг для бізнесу. Юридичний бізнес-консалтинг: особливості послуги Послуга надається спеціалізованими компаніями, в штаті яких працює команда правників різних напрямків. Суть процедури полягає у супроводі бізнесу та консультуванні щодо чинного законодавства. В результаті вдається розробити структуру компанії, в якій бізнес-процеси та стратегії розвитку повністю відповідають вимогам законодавства. Для чого потрібний юридичний консалтинг бізнесу? Юридичний та податковий консалтинг — це інструмент, який допомагає уникнути багатьох проблем під час реєстрації компанії та здійснення господарської діяльності. Особливо актуальним є юридичний консалтинг для підприємців-початківців. Адже помилки під час реєстрації компанії в майбутньому здатні завдати чимало неприємностей та призвести до проблем із контролюючими органами. Послуга популярна і серед компаній, які давно здійснюють діяльність. Законодавство постійно змінюється. Вводяться нові закони та сотні поправок до чинних правил. Відстежити ці нюанси досить складно. Компаніям, які працюють на території інших держав, також не обійтися без фінансово-юридичного консалтингу. Цифровізація відкриває підприємцям тисячі нових можливостей. Саме це тримає глобальні ринки у постійному перехідному стані. Чим вигідні послуги юридичного консалтингу? Зрозуміло, що самостійно вивчити усі нюанси законодавства не вдасться. Деяким власникам здається, що чудовим виходом стане утримання юриста у штаті. Але насправді один співробітник не може бути фахівцем у всіх галузях юриспруденції. Крім того, впоратися з великим обсягом завдань йому може бути не під силу. Щоб повноцінно працювати, потрібна команда досвідчених юристів. Не кожна компанія може фінансово дозволити собі утримувати юридичний відділ. Тому звернення до сторонніх фірм вважається оптимальним варіантом. Що входить до послуг юридичного консалтингу? Незалежно від своїх розмірів, компанії доводиться стикатися з різноманітними проблемами при здійсненні діяльності. Команда фахівців консультує щодо юридичної відповідності процедури реєстрації та ведення бізнесу. Співробітництво здійснюється на договірній основі. Вже на цьому етапі підприємець може ухвалити рішення, які саме послуги йому потрібні. Повний юридичний консалтинг включає підтримку при: вибір юрисдикції для здійснення комерційної діяльності; реєстрації бізнесу на вибраній території; визначення оптимально відповідної правової моделі; укладанні договорів та укладення угод з іноземними контрагентами; купівлі/продажу компанії; визначенні відповідності нюансам корпоративного права та законодавчим вимогам; захист інтелектуальної власності; реструктуризації та редоміциляції; отримання ліцензій; проведення операцій із цінними паперами. Переваги співпраці з Intellium Law Наша компанія працює із глобальними ринками вже не один рік. Співробітники фірми знають усі нюанси законодавчих вимог у різних країнах. Компанії, які звернулися до нас за допомогою, надійно захищені від різноманітних неприємних сюрпризів. Наші фахівці працюють як єдина злагоджена команда. У їхнє завдання входить непросто виявити і усунути поточні недоліки, а й недопущення розвитку неприємних ситуацій у майбутньому. Вони уважно оцінюють потенційні ризики та перспективи розвитку того чи іншого напряму. Завдяки цьому фірма замовник спроможна звернути увагу на збільшення прибутків та розвиток бізнесу, не відволікаючись на юридичні нюанси. Залиште Повідомлення І ми зв’яжемось з вами найближчім часом Зв’язок з нами Інші послуги Зв’язок з нами Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов. Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.

More »

Зв'язок з нами

Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів
і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов.

Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.

Залиште заявку і ми зв'яжемося з Вами найближчим часом

Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов.

Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.