Крипто ліцензія у Болгарії

Протягом тривалого періоду Болгарія зберігала обережну позицію щодо криптовалют, не маючи конкретних правил чи обширних дискусій про їхній статус.

Болгарський національний банк («БНБ») та Болгарська комісія фінансового нагляду («FSC») ще не класифікували криптовалюти як фінансові інструменти або електронні гроші, що дозволяє їм залишатися нерегульованими та не вважатися незаконними. Відсутність чіткої нормативної бази спричинила відсутність спеціального режиму ліцензування для створення компанії, що займається криптоактивами, в Болгарії.

Таким чином, термін «криптовалютна ліцензія в Болгарії», що широко використовується, передбачає додаткову вимогу щодо реєстрації компанії в Національному агентстві з доходів («NRA») в Болгарії, а не окремий процес ліцензування. Ця реєстрація дозволяє компаніям брати участь у різних видах діяльності, пов'язаних із криптовалютою, включаючи обмін криптовалюти, депозитарні послуги, надання послуги гаманців, послуги криптоплатежів та консультаційні послуги з криптовалюти, що дає змогу отримати так звану «болгарську криптоліцензію» для індустрії.

Регуляторний підхід Болгарії до криптовалют багато в чому відповідає вказівкам Європейського центрального банку. БНБ висловив стурбованість з приводу ризиків, притаманних купівлі віртуальних валют у 2018 році, наголосивши на їхній надзвичайній волатильності та потенційних ризиках «цінової бульбашки». FSC повторила цю думку в 2022 році, попередивши про волатильність і нерегульований характер криптоінвестиційних фондів.

Незважаючи на відсутність спеціального регулювання, діяльність із криптовалютами в Болгарії підпадає під загальні заходи, спрямовані на запобігання відмиванню грошей. У 2019-2020 роках Закон про заходи щодо боротьби з відмиванням грошей у Болгарії (або відомий «МАМЛА», по-болгарськи «Закон за мерките срещу изпирането на пари») запровадив першу юридичне визначення криптовалют у болгарському законодавстві. Він визначає «віртуальні валюти» як цифрове відображення вартості, прийняте фізичними чи юридичними особами як засіб обміну, без випуску чи гарантії з боку центрального банку чи державного органу. На підставі 5-ї Директиви про боротьбу з відмиванням грошей (Директива (ЄС) 2015/849) MAMLA також запровадив визначення «провайдера гаманця, який пропонує кастодіальні послуги», який визначається як «фізична чи юридична особа або інша особа, яка надає послуги із захисту приватних криптографічних ключів від імені своїх клієнтів для володіння, зберігання та передачі віртуальних валют». Далі, посилаючись на ці концепції, Додаткові положення Постанови № Н-9 від 7 серпня 2020 року в Болгарії встановили вимоги до бірж криптоактивів та постачальників депозитарних гаманців щодо реєстрації у реєстрі, який веде NRA у Болгарії. Все це створило так звану концепцію криптовалютної ліцензії в Болгарії.

Під час реєстрації компанії отримують криптосертифікат або криптоліцензію — єдиний державний документ, який дозволяє їм надавати послуги, пов'язані з криптовалютою.

Таким чином, нормативне регулювання криптовалюту в Болгарії залишається відкритим, останнім часом процес реєстрації замінює формальний режим ліцензування. Позиція про нерегульований статус криптовалютної діяльності підтверджена судовою практикою та висновками БНБ та FSC у Болгарії. Не існує конкретного закону про криптовалюти чи фінансові технології, який регулював би цю сферу. Підхід країни передбачає відповідність правилам щодо запобігання відмиванню грошей, забезпечення прозорості та просування відповідальної діяльності, пов'язаної з криптовалютою. Очікується, що у своєму подальшому русі до регулювання «криптовалютної ліцензії в Болгарії» країна в основному слідуватиме підходу Європейського Союзу.

Переваги криптоліцензії Болгарії

Криптовалютна ліцензія Болгарії має низку переваг, деякі з яких наведені нижче.

Розташування в ЄС: стратегічне розташування Болгарії в Європейському Союзі забезпечує підприємствам доступ до ринку ЄС, підвищуючи міжнародний авторитет.
Простота отримання ліцензії. Процес створення криптовалютної компанії в Болгарії швидкий і простий, а отримання криптовалютної ліцензії в Болгарії відносно просте порівняно з іншими юрисдикціями, що забезпечує безперешкодний досвід для бізнесу.
Гнучке нормативно-правове середовище. Криптовалютне нормативно-правове середовище в Болгарії менш суворе в порівнянні з деякими країнами ЄС, що пропонує підприємствам гнучкість у своїй діяльності для власників так званої «криптовалютної ліцензії» в Болгарії.
Конкурентні податкові ставки: Болгарія підтримує відносно низьку ставку податку, що підвищує фінансову привабливість ведення криптобізнесу країни.
Сприятливе бізнес-середовище: Сприятливе бізнес-середовище в країні стимулює зростанню завдяки підтримуючій політиці та прагненню до економічного розвитку.
Валютна стабільність: відданість Болгарії угодам про валютне управління та Використання болгарського лева (BGN) сприяє створенню стабільного економічного середовища для криптобізнесу.
Економічно ефективні операції: Експлуатаційні витрати в Болгарії, включаючи створення криптокомпанії в Болгарії, а також отримання в Болгарії криптоліцензії, робочої сили та інфраструктури можуть бути більш рентабельними порівняно з іншими країнами ЄС.
Кваліфікована робоча сила: Болгарія може пишатися кваліфікованою робочою силою, яка пропонує досвід у різних галузях, включаючи технології та фінанси, для підтримки підприємств, пов'язаних із криптовалютою.
Інноваційна екосистема: Країна створює середовище, яке заохочує інновації, з зростаючою екосистемою технологічних стартапів та підприємств.

Ці переваги в сукупності позиціонують Болгарію як привабливе місце для отримання болгарської криптоліцензії, привертаючи увагу підприємств, які шукають сприятливе та економічно ефективне середовище для своїх операцій, пов'язаних із криптовалютою.

Види ліцензій на криптовалюту у Болгарії

Незважаючи на те, що криптовалютна діяльність у Болгарії спеціально не регулюється, можуть виникнути ситуації, коли певна частина криптовалютної діяльності підпадає під існуючі правила ліцензування. Тому умовно можна розділити такі види ліцензій на криптовалюту в Болгарії:

I. Реєстрація в Національному агентстві з доходів (NRA):

Дозволена діяльність: реєстрація в Національному агентстві з доходів Болгарії надає компаніям право займатися різною діяльністю, пов'язаною з криптовалютою. Ця діяльність включає обмін криптовалюти, депозитарні послуги, послуги надання гаманців, послуги криптоплатежів і консультаційні послуги з криптовалюти.
Застосовність: цей варіант підходить для підприємств, які в основному займаються криптовалютною діяльністю, яка не підпадає під категорію фінансових послуг або фінансових інструментів.

ІІ. Ліцензія Комісії з фінансових послуг (FSC):

Обсяг фінансових послуг: якщо діяльність, пов'язана з криптовалютою, потенційно кваліфікується як фінансові послуги або належить до категорії фінансових інструментів, може знадобитися ліцензія Комісії з фінансових послуг (FSC).

Ліцензія інвестиційної компанії: послуги, пов'язані з криптоактивами, особливо тими, які можна вважати фінансовими інструментами, можуть вимагати отримання ліцензії інвестиційної компанії відповідно до Директиви II про ринки фінансових інструментів (MiFID II), яку в Болгарії перенесено до категорії «Ринки фінансових інструментів ».
Застосування фінансових правил ЄС: За даними Європейського управління цінними паперами та ринками (ESMA), коли криптоактиви кваліфікуються як фінансові інструменти, застосовуються різні фінансові правила ЄС, включаючи Директиву про проспекти, Директиву про прозорість, Директиву про зловживання на ринку, Положення про короткі продажі, Положення про центральні депозитарії цінних паперів та Директива про остаточність розрахунків.
Ліцензія на платіжні послуги: деякі послуги, пов'язані з криптовалютою, такі як обмін валюти (тільки фіатні гроші), випуск та обробка транзакцій з передплаченими фізичними або цифровими платіжними картками, а також відкриття/ведення платіжних рахунків, можуть бути класифіковані як платіжні послуги відповідно до Директиви про послуги (PSD 2). Для надання таких послуг у Болгарії може знадобитися отримання ліцензії платіжної установи або емітента електронних грошей.

Розуміння різних варіантів ліцензування в Болгарії має вирішальне значення для підприємств, щоб вести свою діяльність, пов'язану з криптовалютою, відповідно до нормативної бази, отримати відповідну так звану болгарську криптоліцензію та забезпечити дотримання національних фінансових правил і правил ЄС.

Послуги з ліцензування криптовалют InteliumLaw у Болгарії

InteliumLaw надає комплексні послуги, пов'язані з болгарською криптоліцензією.

Реєстрація криптокомпанії у Болгарії.
- Професійний підтримка: InteliumLaw надає експертну допомогу у створенні криптовалютної компанії в Болгарії, забезпечуючи безперебійний та відповідний вимогам процес реєстрації.
- Структурування: наша команда допомагає структурувати компанію відповідно до нормативних вимог та кращих галузевих практик.
Отримання крипто-ліцензія у Болгарії:
- Експертиза в галузі ліцензування: InteliumLaw пропонує підтримку в процесі отримання криптоліцензії в Болгарії, допомагаючи клієнтам виконати необхідні кроки та вимоги.
- Відповідність нормативним вимогам: ми забезпечуємо, що ліцензування у сфері криптовалют відповідає всім відповідним правилам і правовим нормам, формуючи плавний шлях до отримання необхідного дозволу (болгарської криптоліцензії).
Складання правил та умов (T&C): Кастомізовані документи: наші експерти з правових питань допомагають розробити комплексні положення та умови, спеціально адаптовані до діяльності клієнта, пов’язаної з криптовалютою, забезпечуючи юридичну ясність та захист користувачів.
Підтримка GDPR: Відповідність вимогам захисту даних: InteliumLaw забезпечує підтримку у приведенні крипто бізнесу у відповідність до вимог Загального регламенту захисту даних (GDPR), забезпечуючи конфіденційність та захищаючи права користувачів на дані.
Розробка політик AML:
- Розробка політики: наша команда розробляє надійні політики по боротьбі з відмиванням грошей (AML), адаптовані до криптовалютного бізнесу в Болгарії, що відповідає нормативним стандартам та забезпечує ефективне управління ризиками.
- Допомога у впровадженні: InteliumLaw допомагає у практичній реалізації вимог AML всередині компанії, забезпечуючи дотримання юридичних зобов’язань та кращих галузевих практик.
Комунікація із регулюючими органами: Наша компанія сприяє спілкуванню з регулюючими органами від імені наших клієнтів, забезпечуючи прозорий та сумісний діалог на етапах ліцензування криптовалют та експлуатації.
Юридична кваліфікація криптодіяльності:
- Експертна оцінка: InteliumLaw має експертні знання у галузі юридичної кваліфікації криптовалютної діяльності, забезпечуючи відповідність бізнесу відповідній нормативній класифікації.
- Зниження ризиків: наша команда оцінює потенційні юридичні ризики, пов’язані з криптовалютною діяльністю, пропонуючи стратегічні рекомендації щодо пом’якшення потенційних нормативних проблем.

InteliumLaw виступає надійним партнером для підприємств, які прагнуть створити та працювати в рамках болгарської екосистеми криптолицензій, пропонуючи комплексний набір юридичних послуг для ефективного подолання складнощів нормативної бази.

Вимоги до криптоліцензії Болгарії

Корпоративні вимоги до криптобізнесу: Переважаючий вибір корпоративної структури криптобізнесу у Болгарії це компаній з обмеженою відповідальністю (ТОВ) або акціонерних товариств (АТ).
Ключові елементи створення криптокомпанії у Болгарії:
- Мінімум один акціонер (хороша репутація є обов’язковою, підтвердження джерела походження коштів буде плюсом)
- Місцевий директор не є обов’язковим, але рекомендується.
- Мінімальний акціонерний капітал: болгарське ТОВ, яке бажає отримати ліцензію на криптовалюту в Болгарії, повинно мати мінімальний капітал у розмірі 2 левів (1 євро).
- Місцева реєстраційна адреса.
Процедура авторизації: Прозорий запис до державного реєстру. У рамках процедури авторизації заявники зобов’язані подати заявку на включення до державного реєстру, який ретельно веде Національне агентство з доходів. Цей процес не тільки підкреслює дотримання нормативних вимог, але також наголошує на важливості прозорості крипто операцій.
Процедури KYC та стратегічна реалізація заходів AML:
- Обов’язкова перевірка KYC: організації, які бажають отримати криптолицензію Болгарії, повинні запровадити детальну процедуру «Знай свого клієнта» (KYC). Цей важливий крок забезпечує ретельну перевірку особи клієнта відповідно до суворих правил боротьби з відмиванням грошей (AML).
- Розумна увага до дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей: створення криптокомпанії в Болгарії надає першочергового значення ретельному здійсненню заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).
- Суворі вимоги MAMLA: Відповідно до пунктів 38-39 статті 4 Закону про заходи щодо боротьби з відмиванням грошей (MAMLA), суб’єкти, що займаються обміном криптовалют та наданням послуг гаманців, зобов’язані виконувати:
- Збір та зберігання важливих документів, даних та інформації.
- Ретельну оцінку ризиків, пов’язаних із відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
- Розкриття відповідної інформації щодо підозрілих транзакцій, поточних транзакцій та профілів клієнтів.

InteliumLaw надає всебічну допомогу криптобізнесу в Болгарії, супроводжуючи їх через складні процеси процедури KYC, записи до публічного реєстру та створення міцної корпоративної структури. Наша увага до заходів AML забезпечує дотримання нормативних вимог та сприяє створенню безпечного операційного середовища для діяльності, пов'язаної з криптовалютою.

Документи для подання заявки на отримання криптоліцензії у Болгарії

Процес отримання ліцензії на криптовалюту в Болгарії передбачає підготовку та подання різних документів. Форма заявки, що має вирішальне значення для включення до громадського реєстру організацій, що надають професійні послуги, пов'язані з віртуальними валютами, вимагає надання вичерпної інформації. До основних необхідних документів та реквізитів відносяться:

Документи, що засвідчують особу: Паспорт та рахунок за комунальні послуги Кінцевого Бенефіціарного Власника (UBO) та директора компанії.
Інформація про компанію:
- Назва компанії.
- Місцезнаходження та адреса офісу юридичної особи.
- Адреса для поштових надсилань.
- Адреса електронної пошти для листування.
Відомості про ключовий персонал: Відомості про UBO та осіб, які представляють інтереси компанії, якщо вони відрізняються від UBO. Інформація про контактну особу, включаючи ім’я, посаду, номер телефону та адресу електронної пошти для кореспонденції, якщо вона відрізняється від UBO.
Корпоративна інформація: Унікальний ідентифікаційний код (UIC) у торговому реєстрі.
Фінансові деталі: Інформація про відкритий платіжний рахунок, включаючи номер рахунку та назву постачальника платіжних послуг (можна вказати кілька рахунків).
Інтернет-присутність: Адреса веб-сайту або мобільного додатка для обміну віртуальної валюти або цифрового гаманця послуг.
Відомості про бізнес:
Детальний опис передбачуваної діяльності, яку заявник планує здійснювати.
Глобальне охоплення: Список країн, де заявник має намір пропонувати свої послуги.
Транскордонна інформація: Пояснення про те, чи є заявник транскордонною компанією або частиною транскордонної організації.

Подання цих документів забезпечує повну інфомрації про криптовалютну компанію в Болгарії для регулюючих органів, полегшуючи процес оцінки для видачі криптоліцензії в Болгарії. Досвід InteliumLaw у супроводі клієнтів у процесі документування полегшує процес подання заяви, забезпечуючи відповідність нормативним вимогам.

Процес отримання криптоліцензії у Болгарії

Отримання криптовалютної ліцензії у Болгарії передбачає структурований процес, що забезпечує дотримання законодавства. Ключові кроки включають:

I. Реєстрація криптокомпанії у Болгарії:

Надання до банку установчих документів та внесення початкового статутного капіталу, який може становити лише 2 лв. и більше.
Надання доказів із банку, що підтверджують внесення капіталу.
Подання установчих документів до Реєстру для створення нової компанії.
Після реєстрації компанії закриття рахунку для вкладення капіталу.

Повідомлення про Компанію та отримання дозволу в Національному агентстві з доходів (NRA):

Отримання так званої «болгарської криптолицензії», також відомої як свідоцтво про реєстрацію, шляхом реєстрації компанії в Національному агентстві доходів. Свідоцтво про реєстрацію, оформлене у вигляді електронного документа з кваліфікованим електронним підписом, надсилається контактній особі електронною поштою.

ІІІ. Необов'язковий крок: відкриття банківського рахунку:

Хоча відкриття банківського рахунку не є обов'язковим кроком для криптоавторизації, воно дуже важливе для операційної діяльності.

InteliumLaw надає всебічну допомогу протягом усього цього процесу, забезпечуючи плавний та відповідний вимогам шлях до отримання криптоліцензії у Болгарії. Наш досвід включає супровід клієнтів відповідно до юридичних вимог, сприяння необхідним реєстраціям та забезпечення дотримання нормативних протоколів.

Регулювання криптовалют у Болгарії

Як було описано вище, наразі криптовалюти у Болгарії не підпадають під дію конкретних правил фінансових послуг. Підприємства, пов'язані з криптовалютою, підлягають авторизації у NRA у Болгарії (так звана «болгарська криптоліцензія»). Однак на подальшу регуляцію може вплинути регулювання ринків криптоактивів (MiCA).

Ключове законодавство, яке регулює криптовалюти:

П’ята директива боротьби з відмиванням грошей (Директива (ЄС) 2018/843 або 5AMLD)
- Вводить поняття «віртуальні валюти» та визначає їх як цифрове відображення вартості.
- Зобов’язує крипто компанії здійснювати процедури комплексної перевірки клієнтів, включаючи комплексну перевірку транзакцій, що перевищують 30 000 левів.
- Створює публічний реєстр постачальника у криптовалютних послуг. У відповідь на 5AMLD Болгарія створила спеціальний реєстр для компаній, які надають криптовалютні послуги. Цей реєстр, створений відповідно до регулювання Національного агентства з доходів (NRA), спрямований на покращення дотримання вимог AML та обмеження можливості фінансування тероризму.
Закон Болгарії про заходи щодо боротьби з відмиванням грошей («МАМЛА»)
- Вимагає дотримання Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AMLD) для загальних вимог ПОД у державах-членах.
- Зобов’язує крипто компанії отримувати криптоліцензію.
- Вимагає введення надійних процедур AML та «Знай свого клієнта» (KYC) для зниження ризиків фінансових злочинів.

Регулюючі органи:

Комісія фінансового нагляду (FSC): контролює фінансові установи, забезпечуючи дотримання вимог AML.
Болгарський національний банк (БНБ): контролює кредитні установи та небанківські платежі.
Управління фінансової розвідки (FID): підрозділ фінансової розвідки Болгарії, який відповідає за аналіз та розповсюдження звітів про підозрілі операції.
Міністерство фінансів: Координує національні зусилля щодо боротьби з відмиванням грошей, включаючи розробку політики та міжнародне співробітництво.

Нижче наведено ключові нормативні міркування для власників ліцензій на криптовалюту в Болгарії.

Вимоги до відповідності AML для криптокомпаній.
- Комплексна перевірка клієнтів, оцінка ризиків та розкриття інформації про транзакції, що перевищують встановлені граничні значення.
- Внутрішні політики та процедури, включаючи перевірки ключових співробітників та контроль фінансових інструментів.
- Ідентифікація донорів та бенефіціарів, супровідна документація та оцінка ризиків.
- Повідомлення про підозрілу діяльність або транзакції.
Заходи захисту споживачів:
- Дотримання законодавства про захист споживачів.
- Надання попередньої інформації споживачам про послуги.
- Забезпечення справедливості умов контракту і недопущення комерційної практики, що вводить в оману.
- Право на вихід із договору протягом 14 днів та механізми вирішення спорів.
Питання захисту даних:
- Застосування GDPR для обробки даних суб’єктів даних Болгарії/ЄС.
- Дотримання вимог GDPR для контролерів або процесорів, які не знаходяться в ЄС.
- Дотримання Закону Болгарії про захист персональних даних (PDPA) для суб’єктів даних у Болгарії.
- Впровадження гарантій зберігання персональних даних у хмарі, особливо якщо вони розташовані за межами ЄС/ЄЕЗ.

Нормативно-правова база для криптовалютних послуг у Болгарії невелика і в основному складається із загального дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, заходів щодо захисту споживачів та захисту даних. Постачальники крипто послуг повинні ретельно дотримуватись цих вимог, щоб знизити ризики та забезпечити дотримання законодавства. Однак, ми рекомендуємо ретельно стежити за майбутніми змінами у цій сфері.

Оподаткування криптовалюти у Болгарії

Хоча болгарське податкове законодавство прямо не регулює оподаткування криптовалюти, випущене керівництво податкових органів розглядає криптовалюти як фінансові активи з метою оподаткування. Постанови болгарських податкових органів від 2014 року вимагають, щоби фізичні особи сплачували податки на прибуток від продажу криптовалют як від продажу фінансових активів.

Для фізичних осіб-резидентів Болгарії приріст капіталу від продажу криптовалюти оподатковується податком на доходи фізичних осіб за фіксованою ставкою 10%. Якщо діяльність з торгівлі криптовалютою ведеться систематично і є основним джерелом доходу для індивідуального інвестора, прибуток оподатковується як прибуток від бізнесу за фіксованою ставкою 15%.

Болгарські компанії-резиденти, з іншого боку, включають будь-який приріст капіталу від продажу фінансових активів, у тому числі криптовалюти, до своєї бази корпоративного податку. Корпоративний податок стягується за ставкою 10%.

Відповідно до прецедентного права Суду Європейського Союзу болгарські податкові органи розглядають обмін фіатної валюти на крипто і навпаки як операцію, звільнену від ПДВ. Проте це операції враховуються для розрахунку порогу для реєстрації ПДВ в Болгарії.

Скільки коштує ліцензія на криптовалюту у Болгарії?

Вартість ліцензії на криптовалюту в Болгарії може змінюватись в залежності від декількох факторів, включаючи конкретні послуги, які ви збираєтеся пропонувати, масштаб ваших операцій та інші індивідуальні обставини. Для отримання консультації щодо ліцензійних вимог та інформації про витрати, пов'язані з отриманням ліцензії на криптовалюту в Болгарії рекомендуємо зв'язатися з представником Inteliumlaw. Вони можуть надати персональні рекомендації на основі вашої бізнес-моделі та особливостей.

Скільки часу займає отримання ліцензії на криптовалюту у Болгарії?

Термін отримання ліцензії на криптовалюту у Болгарії включає кілька етапів.

Спочатку необхідно завершити створення криптокомпанії у Болгарії, зазвичай компанії з обмеженою відповідальністю, а потім внести її до публічного реєстру Національного агентства з доходів.

Тривалість цього процесу залежить від таких факторів, як терміни відкриття рахунку в банку, які можуть змінюватись в залежності від вибору директора (місцевого чи іноземного).

Процедура авторизації (отримання криптоліцензії Болгарії) зазвичай займає близько 14 днів і заявка обробляється протягом цього періоду. Таким чином, з огляду на час створення криптокомпанії в Болгарії та подальшу процедуру авторизації весь процес може зайняти від 3 до 6 тижнів. Важливо, що ці терміни є приблизними і можуть змінюватись в залежності від конкретних обставин та індивідуальних факторів.

Додаткові послуги

Крім допомоги в отриманні ліцензій на криптовалюту в Болгарії, InteliumLaw пропонує низку додаткових послуг для підтримки криптобізнесу:

Постійна юридична підтримка: InteliumLaw пропонує постійну юридичну підтримку криптобізнесу, інформуючи їх про зміни в законодавстві та надаючи активні юридичні рішення.
Інформація про галузь: ми надаємо клієнтам цінну інформацію щодо тенденцій галузі, та моджливі юридичні питання у сфері криптовалют.
Бухгалтерські послуги: Завдяки нашій широкій мережі контактів ми можемо направити вас до кваліфікованих бухгалтерів у Болгарії, які спеціалізуються на фінансових питаннях, пов'язаних із криптовалютою. Ці фахівці можуть допомогти з бухгалтерськими послугами, адаптованими до унікальних потреб криптобізнесу.

Пропонуючи ці додаткові послуги, InteliumLaw прагне надати комплексну підтримку криптовалютним підприємствам, які мають «криптоліцензію» в Болгарії, забезпечуючи, що вони впораються з юридичними складнощами, будуть в курсі змін у галузі та отримають експертну допомогу у питаннях бухгалтерського обліку.

Поширені запитання

Чи регулюється криптовалюта у Болгарії?

Криптовалютний бізнес у Болгарії не регулюється спеціальним законом про фінансові послуги. Однак важливо відзначити, що деякі аспекти криптовалютної діяльності можуть підпадати під дію інших фінансових ліцензій, регульованих Комісією фінансового нагляду (FSC) у Болгарії. На власників "криптовалютної ліцензії в Болгарії" поширюються загальні правила боротьби з відмиванням грошей (AML), правила "Знай свого клієнта" (KYC) та захисту прав споживачів.

Чи потрібно мені фізично бути присутнім, щоб зареєструвати криптобізнес у Болгарії?

Ні, всі процеси отримання болгарської криптоліцензії можна виконати віддалено.

Якими є вимоги AML/KYC для криптобізнесу в Болгарії?

Криптовалютні компанії, що мають «криптоліцензію» в Болгарії, зобов'язані дотримуватись правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та правил «Знай свого клієнта» (KYC). Вимоги включають:

Комплексна перевірка клієнтів (CDD). Криптовалютні компанії повинні проводити ретельну комплексну перевірку під час встановлення ділових відносин, виконання транзакцій або у разі будь-яких підозрілих дій. CDD передбачає збирання та перевірку інформації про клієнтів, оцінку ризику відмивання грошей та фінансування тероризму, а також розкриття інформації про підозрілі транзакції.
Документація: Криптопідприємства, які мають «криптоліцензію» у Болгарії, зобов'язані збирати та готувати необхідні документи та інформацію, включаючи паспорт та рахунок за комунальні послуги Кінцевого бенефіціарного власника (UBO) та директора. Крім того, необхідно надати докладну інформацію про компанію, її місцезнаходження, адресу офісу, контактну інформацію та інші відповідні дані.
Зберігання документів: Зберігання зібраних документів, даних та інформації має важливе значення для дотримання вимог.
Оцінка ризиків: Болгарські компанії, які ведуть діяльність у сфері криптовалют, повинні оцінювати ризик відмивання грошей та фінансування тероризму, пов'язаний з їхньою діяльністю.
Звітність: Криптовалютні компанії з криптоліцензією в Болгарії повинні розкривати інформацію про підозрілі транзакції, діяльність та клієнтів відповідним органам.

Ці заходи мають вирішальне значення для забезпечення дотримання правил AML/KYC та запобігання незаконній фінансовій діяльності у криптовалютному просторі.

Як InteliumLaw забезпечує дотримання законодавства у процесі ліцензування?

InteliumLaw використовує комплексний підхід для забезпечення дотримання законодавства протягом усього процесу ліцензування для криптобізнесу в Болгарії. Наші стратегії включають:

Юридична експертиза: команда InteliumLaw складається з експертів з правових питань, які мають знання в сфері законодавства про криптовалюти, фінансового законодавство та процедури ліцензування криптовалют у Болгарії. Цей досвід забезпечує точну інтерпретацію та застосування відповідних правових норм власниками криптолицензій у Болгарії.
Моніторинг нормативних вимог: ми стежимо за змінами в законодавстві, галузевими тенденціями та юридичними питаннями. Безперервний моніторинг дозволяє нам адаптувати стратегії відповідно до мінливих правил і стандартів відповідності.
Індивідуальні рішення: ситуація кожного клієнта є унікальною. InteliumLaw надає індивідуальні юридичні рішення з урахуванням конкретних потреб, діяльності та цілей кожного криптобізнесу, який бажає отримати ліцензію в Болгарії.
Допомога в документації: наша команда допомагає в підготовці та подачі необхідної документації для ліцензування, гарантуючи, що вся необхідна інформація надана точно та відповідає нормативним стандартам.
Зв'язок із органами влади: ми сприяємо спілкуванню з регулюючими органами від імені наших клієнтів, відповідаючи на запити та надаючи необхідні роз'яснення під час процесу ліцензування.
Проактивна юридична підтримка: за межами стадії ліцензування криптовалюти InteliumLaw пропонує постійну юридичну підтримку, інформуючи клієнтів про зміни в законодавстві та пропонуючи вирішення юридичних проблем.

Чи можуть нерезиденти відкрити криптокомпанію у Болгарії?

Так, іноземцям не заборонено створювати криптовалютні компанії у Болгарії.

Хто може займатися криптовалютною діяльністю у Болгарії?

Криптовалютна компанія, яка отримала так звану "криптовалютну ліцензію в Болгарії" (тобто авторизацію в NRA), може здійснювати криптовалютну діяльність у Болгарії.

Інші послуги

Податковий та юридичний консалтинг

Законодавством регулюються багато сфер бізнесу. Тому важливо, щоб діяльність будь-якої компанії була юридично правильною. А це може представляти проблему як для початківців, так і досвідчених

Відкриття банківських та мерчант рахунків закордоном

Inteliumlaw має розвинену глобальну мережу контактів іноземних банків та небанківських фінансових установ, а також платіжних агрегаторів. Ми допомагаємо нашим клієнтам з підбором іноземних інституту для

Реєстрація бізнесу за кордоном

Розвиток бізнесу є основним завданням кожного підприємця. А основною умовою для цього завжди було збільшення збуту. Підвищення прибутковості завдяки виходу на закордонний ринок – це

Зв'язок з нами

Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів
і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов.

Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.