Inteliumlaw

Крипто лицензия в Болгарии

Inteliumlaw » Крипто лицензии » Крипто лицензия в Болгарии

В течение длительного периода Болгария сохраняла осторожную позицию по отношению к криптовалютам, не имея конкретных правил или обширных дискуссий об их статусе.

Болгарский национальный банк («БНБ») и Болгарская комиссия финансового надзора («FSC») еще не классифицировали криптовалюты как финансовые инструменты или электронные деньги, что позволяет им оставаться нерегулируемыми и не считаться незаконными. Отсутствие четкой нормативной базы привело к отсутствию специального режима лицензирования для создания компании, занимающейся криптоактивами, в Болгарии.

Таким образом, широко используемый термин «криптовалютная лицензия в Болгарии» подразумевает дополнительное требование по регистрации компании в Национальном агентстве по доходам (« NRA») в Болгарии, а не отдельный процесс лицензирования. Эта регистрация позволяет компаниям участвовать в различных видах деятельности, связанных с криптовалютой, включая обмен криптовалюты, депозитарные услуги, предоставление услуги кошельков, услуги криптоплатежей и консультационные услуги по криптовалюте, что дает возможность получить так называемую «болгарскую криптолицензию» для индустрии.

Регуляторный подход Болгарии к криптовалютам во многом соответствует указаниям Европейского центрального банка. БНБ выразил обеспокоенность по поводу рисков, присущих покупке виртуальных валют в 2018 году, подчеркнув их чрезвычайную волатильность и потенциальные риски «ценового пузыря». FSC повторила это мнение в 2022 году, предупредив о волатильности и нерегулируемом характере криптоинвестиционных фондов.

Несмотря на отсутствие специального регулирования, деятельность с криптовалютами в Болгарии подпадает под общие меры, направленные на предотвращение отмывания денег. В 2019-2020 годах Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег в Болгарии (или известный «МАМЛА», по-болгарски « Закон за мерките срещу изпирането на пари») ввел первое юридическое определение криптовалют в болгарском законодательстве. Он определяет «виртуальные валюты» как цифровые представления стоимости, принимаемое физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена, без выпуска или гарантии со стороны центрального банка или государственного органа. На основании 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2015/849) MAMLA также ввел определение «провайдера кошелька, предлагающего кастодиальные услуги», который определяется как «физическое или юридическое лицо или другое лицо, предоставляющее услуги по защите частных криптографических ключей от имени своих клиентов для владения, хранения и передачи виртуальных валют». Далее, ссылаясь на эти концепции, Дополнительные положения Постановления № Н-9 от 7 августа 2020 года в Болгарии установили требования к биржам криптоактивов и поставщикам депозитарных кошельков по регистрации в публичном реестре, который ведет NRA в Болгарии. Все это создало так называемую концепцию «криптовалютной лицензии в Болгарии».

При регистрации компании получают криптосертификат или криптолицензию — единственный государственный документ, позволяющий им предоставлять услуги, связанные с криптовалютой.

Таким образом, нормативное регулирование криптовалют в Болгарии остается открытым, в последнее время процесс регистрации заменяет формальный режим лицензирования. Позиция о нерегулируемом статусе криптовалютной деятельности подтверждена судебной практикой и заключениями БНБ и FSC в Болгарии. Не существует конкретного закона о криптовалютах или финансовых технологиях, который регулировал бы эту сферу. Подход страны предполагает соответствие правилам о предотвращении отмывания денег, обеспечение прозрачности и продвижение ответственной деятельности, связанной с криптовалютой. Ожидается, что в своем дальнейшем движении к регулированию «криптовалютной лицензии в Болгарии» страна будет в основном следовать подходу Европейского Союза.

Преимущества криптолицензии Болгарии

Криптовалютная лицензия Болгарии имеет ряд преимуществ, некоторые из которых перечислены ниже.

Эти преимущества в совокупности позиционируют Болгарию как привлекательное место для получения болгарской криптолицензии, привлекая предприятия, ищущие благоприятную и экономически эффективную среду для своих операций, связанных с криптовалютой.

Виды лицензий на криптовалюту в Болгарии

Несмотря на то, что криптовалютная деятельность в Болгарии специально не регулируется, могут возникнуть ситуации, когда определенная часть криптовалютной деятельности подпадает под существующие правила лицензирования. Поэтому условно можно разделить следующие виды лицензий на криптовалюту в Болгарии:

I. Регистрация в Национальном агентстве по доходам (NRA):

II. Лицензия Комиссии по финансовым услугам (FSC):

Объем финансовых услуг: если деятельность, связанная с криптовалютой, потенциально квалифицируется как финансовые услуги или относится к категории финансовых инструментов, может потребоваться лицензия Комиссии по финансовым услугам (FSC).

Понимание различных вариантов лицензирования в Болгарии имеет решающее значение для предприятий, чтобы вести свою деятельность, связанную с криптовалютой, в соответствии с нормативной базой, получить соответствующую так называемую болгарскую криптолицензию и обеспечить соблюдение национальных финансовых правил и правил ЕС.

Услуги по лицензированию криптовалют InteliumLaw в Болгарии

InteliumLaw предоставляет комплексные услуги, связанные с болгарской криптолицензией.

  • Регистрация криптокомпании в Болгарии. Помощь:
    • Профессиональное руководство: InteliumLaw предоставляет экспертную помощь в создании криптовалютной компании в Болгарии, обеспечивая бесперебойный и соответствующий требованиям процесс учреждения.
    • Структурирование: наша команда помогает структурировать компанию в соответствии с нормативными требованиями и лучшими отраслевыми практиками.
  • Получение крипто-лицензия в Болгарии:
    • Экспертиза в области лицензирования: InteliumLaw предлагает поддержку в процессе получения криптолицензии в Болгарии, помогая клиентам выполнить необходимые шаги и требования.
    • Соответствие нормативным требованиям: мы обеспечиваем, что процесс лицензирования криптовалют соответствует всем соответствующим правилам и правовым нормам, формируя плавный путь к получению необходимого разрешения (болгарской криптолицензии).
  • Составление правил и условий (T&C): Кастомизированные документы: наши эксперты по правовым вопросам помогают разработать комплексные положения и условия, специально адаптированные к деятельности клиента, связанной с криптовалютой, обеспечивая юридическую ясность и защиту пользователей.
  • Поддержка GDPR: Соответствие требованиям защиты данных: InteliumLaw обеспечивает поддержку в приведении крипто бизнеса в соответствие с требованиями Общего регламента защиты данных (GDPR), обеспечивая конфиденциальность и защищая права пользователей на данные.
  • Разработка политик AML:
    • Разработка политики: наша команда разрабатывает надежную политику по борьбе с отмыванием денег (AML), адаптированную к криптовалютному бизнесу в Болгарии, соответствующую нормативным стандартам и обеспечивающую эффективное управление рисками.
    • Помощь во внедрении: InteliumLaw помогает в практической реализации требований AML внутри компании, обеспечивая соблюдение юридических обязательств и лучших отраслевых практик.
  • Связь с регулирующими органами: Наша компания содействует общению с регулирующими органами от имени наших клиентов, обеспечивая прозрачный и совместимый диалог на этапах лицензирования криптовалют и эксплуатации.
  • Юридическая квалификация криптодеятельности:
    • Экспертная оценка: InteliumLaw предоставляет экспертные знания в области юридической квалификации криптовалютной деятельности, обеспечивая соответствие бизнеса соответствующей нормативной классификации.
    • Снижение рисков: наша команда оценивает потенциальные юридические риски, связанные с криптовалютной деятельностью, предлагая стратегические рекомендации по смягчению нормативных проблем.

InteliumLaw выступает надежным партнером для предприятий, стремящихся создать и работать в рамках болгарской экосистемы криптолицензий, предлагая комплексный набор юридических услуг для эффективного преодоления сложностей нормативной базы.

Оставьте ваше сообщение

И мы скоро с вами свяжемся

Требования к криптолицензии Болгарии

  • Корпоративные требования к криптобизнесу: Преобладающий выбор корпоративной структуры криптобизнеса в Болгарии это компаний с ограниченной ответственностью (ООО) или акционерных обществ (АО).
  • Ключевые элементы создания криптокомпании в Болгарии:
    • Минимум один акционер (хорошая репутация обязательна, подтверждение источника финансирования будет плюсом)
    • Местный директор не является обязательным, но рекомендуется.
    • Минимальный акционерный капитал: болгарское ООО, желающее получить лицензию на криптовалюту в Болгарии, требует минимального капитала в размере 2 левов (1 евро).
    • Местный регистрационный адрес.
  • Процедура авторизации: Прозрачная запись в государственный реестр. В рамках процедуры авторизации заявители обязаны подать заявку на включение в государственный реестр, который тщательно ведется Национальным агентством по доходам. Этот процесс не только подчеркивает соблюдение нормативных требований, но также подчеркивает важность прозрачности крипто операций.
  • Процедуры KYC и стратегическая реализация мер AML:
    • Обязательная проверка KYC: организации, желающие получить криптолицензию Болгарии, должны ввести тщательную процедуру «Знай своего клиента» (KYC). Этот важный шаг обеспечивает тщательную проверку личности клиента в соответствии со строгими правилами борьбы с отмыванием денег (AML).
    • Разумное внимание к соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег: создание криптокомпании в Болгарии придает первостепенное значение тщательному осуществлению мер по борьбе с отмыванием денег (AML).
    • Строгие требования MAMLA: В соответствии с пунктами 38-39 статьи 4 Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег (MAMLA), субъекты, занимающиеся обменом криптовалют и предоставлением кошельков, обязаны выполнять:
      • Сбор и хранение важных документов, данных и информации.
      • Тщательную оценку рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
      • Раскрытие соответствующей информации, касающейся подозрительных транзакций, текущих транзакций и профилей клиентов.

InteliumLaw предоставляет всестороннюю помощь криптобизнесу в Болгарии, сопровождая их через сложные процессы процедуры KYC, записи в публичный реестр и создания прочной корпоративной структуры. Наше внимание к мерам AML обеспечивает соблюдение нормативных требований и способствует созданию безопасной операционной среды для деятельности, связанной с криптовалютой.

Документы для подачи заявки на получение криптолицензии в Болгарии

Процесс получения лицензии на криптовалюту в Болгарии предполагает подготовку и подачу различных документов. Форма заявки, имеющая решающее значение для включения в публичный реестр организаций, предоставляющих профессиональные услуги, связанные с виртуальными валютами, требует предоставления исчерпывающей информации. К основным необходимым документам и реквизитам относятся:

  • Документы, удостоверяющие личность: Паспорт и счет за коммунальные услуги Конечного Бенефициарного Собственника (UBO) и директора компании.
  • Информация о компании:
    • Название компании.
    • Местонахождение и адрес офиса юридического лица.
    • Адрес для почтовых отправлений.
    • Адрес электронной почты для переписки.
  • Сведения о ключевом персонале: Сведения об UBO и лицах, представляющих интересы компании, если они отличаются от UBO. Информация контактного лица, включая имя, должность, номер телефона и адрес электронной почты для корреспонденции, если он отличается от UBO.
  • Корпоративная информация: Уникальный идентификационный код (UIC) в торговом реестре.
  • Финансовые детали: Информация об открытом платежном счете, включая номер счета и название поставщика платежных услуг (можно указать несколько счетов).
  • Интернет-присутствие: Адрес веб-сайта или мобильного приложения для обмена виртуальной валюты или услуг цифрового кошелька.
  • Сведения о бизнесе: Подробное описание предполагаемой деятельности, которую заявитель планирует осуществлять
  • Глобальный охват: Список стран, в которых заявитель намерен предлагать свои услуги.
  • Трансграничная информация: Разъяснение того, является ли заявитель трансграничной компанией или частью трансграничной организации.
  •  

Подача этих документов обеспечивает полное представление о криптовалютной компании в Болгарии, облегчая процесс оценки для выдачи криптолицензии в Болгарии. Опыт InteliumLaw в сопровождении клиентов в процессе документирования упрощает процесс подачи заявления, обеспечивая соответствие нормативным требованиям.

Процесс получения криптолицензии в Болгарии

Получение криптовалютной лицензии в Болгарии подразумевает структурированный процесс, обеспечивающий соблюдение законодательства. Ключевые шаги включают в себя:

I. Регистрация криптокомпании в Болгарии:

II. Уведомление о Компании и получение разрешение в Национальном агентстве по доходам (NRA):

Получение так называемой «болгарскую криптолицензию», также известной как свидетельство о регистрации, путем регистрации компании в Национальном агентстве доходов. Свидетельство о регистрации, оформленное в виде электронного документа с квалифицированной электронной подписью, направляется контактному лицу по электронной почте.

III. Необязательный шаг: открытие банковского счета:

Хотя открытие банковского счета не является обязательным шагом для крипто-авторизации, оно очень важно для операционной деятельности.

InteliumLaw предоставляет всестороннюю помощь на протяжении всего этого процесса, обеспечивая плавный и соответствующий требованиям путь к получению криптолицензии в Болгарии. Наш опыт включает в себя сопровождение клиентов в соответствии с юридическими требованиями, содействие необходимым регистрациям и обеспечение соблюдения нормативных протоколов.

Оставьте ваше сообщение

И мы скоро с вами свяжемся

Регулирование криптовалют в Болгарии

Как уже было описано выше, в настоящее время криптовалюты в Болгарии не подпадают под действие конкретных правил финансовых услуг. Предприятия, связанные с криптовалютой, подлежат авторизации в NRA в Болгарии (так называемая «болгарская криптолицензия»). Однако на страну может повлиять внедрение регулирования рынков криптоактивов (MiCA).

Ключевое законодательство, регулирующее криптовалюты:

  • Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2018/843 или 5AMLD)
    • Вводит понятие «виртуальные валюты» и определяет их как цифровое представление стоимости.
    • Обязывает крипто компании осуществлять процедуры комплексной проверки клиентов, включая комплексную проверку транзакций, превышающих 30 000 левов.
    • Создает публичный реестр поставщиков криптовалютных услуг. В ответ на 5AMLD Болгария создала специальный реестр для компаний, предоставляющих криптовалютные услуги. Этот реестр, созданный в соответствии с регулированием Национального агентства по доходам (NRA), направлен на улучшение соблюдения требований AML и ограничение возможности финансирования терроризма.
  • Закон Болгарии о мерах по борьбе с отмыванием денег («МАМЛА»)
    • Требует соблюдение Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) для общих требований ПОД в государствах-членах.
    • Обязывает крипто компании получать криптолицензию.
    • Требует введения надежных процедур AML и «Знай своего клиента» (KYC) для снижения рисков финансовых преступлений.

Регулирующие органы:

Ниже изложены ключевые нормативные соображения для владельцев лицензий на криптовалюту в Болгарии.

  • Требования соответствия AML для криптокомпаний.

    • Комплексная проверка клиентов, оценка рисков и раскрытие информации о транзакциях, превышающих установленные пороговые значения.
    • Внутренние политики и процедуры, включая проверки ключевых сотрудников и контроль финансовых инструментов.
    • Идентификация доноров и бенефициаров, сопроводительная документацией и оценка рисков.
    • Сообщение о подозрительной деятельности или транзакциях.
  • Меры защиты потребителей:
    • Соблюдение законодательства о защите прав потребителей.
    • Предоставление предварительной информации потребителям об услугах.
    • Обеспечение справедливости условий контракта и недопущение вводящей в заблуждение коммерческой практики.
    • Право на выход из договора в течение 14 дней и механизмы разрешения споров.
  • Вопросы защиты данных:
    • Применение GDPR к обработке данных субъектов данных Болгарии/ЕС.
    • Соблюдение требований GDPR для контролеров или процессоров, не находящихся в ЕС.
    • Соблюдение Закона Болгарии о защите персональных данных (PDPA) для субъектов данных в Болгарии.
    • Внедрение гарантий хранения персональных данных в облаке, особенно если они расположены за пределами ЕС/ЕЭЗ.

Нормативно-правовая база для криптовалютных услуг в Болгарии невелика и в основном состоит из общего соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, мер по защите потребителей и защиты данных. Поставщики крипто услуг должны тщательно соблюдать эти требования, чтобы снизить риски и обеспечить соблюдение законодательства. Однако, мы рекомендуем тщательно следить за предстоящими изменениями в этой сфере.

Налогообложение криптовалюты в Болгарии

Хотя болгарское налоговое законодательство прямо не регулирует налогообложение криптовалюты, выпущенное руководство налоговых органов рассматривает криптовалюты как финансовые активы для целей налогообложения. Постановления болгарских налоговых органов от 2014 года требуют, чтобы физические лица платили налоги на прибыль от продажи криптовалют как от продажи финансовых активов.

Для физических лиц-резидентов Болгарии налогооблагаемый прирост капитала от продажи криптовалюты облагается подоходным налогом по фиксированной ставке 10%. Если деятельность по торговле криптовалютой ведется систематически и служит основным источником дохода для индивидуального инвестора, прибыль облагается налогом как доход от бизнеса по фиксированной ставке 15%.

Болгарские компании-резиденты, с другой стороны, включают любой прирост капитала от продажи финансовых активов, в том числе криптовалюты, в свою базу корпоративного подоходного налога. Корпоративный подоходный налог взимается по ставке 10%.

В соответствии с прецедентным правом Суда Европейского Союза болгарские налоговые органы рассматривают обмен фиатной валюты на крипто и наоборот как операцию, освобожденную от НДС. Однако это освобождение от НДС способствует расчету оборота для определения порога регистрации НДС.

Сколько стоит лицензия на криптовалюту в Болгарии?

Стоимость лицензии на криптовалюту в Болгарии может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, включая конкретные услуги, которые вы собираетесь предлагать, масштаб ваших операций и другие индивидуальные обстоятельства. Для получения консультации по лицензионным требованиям и информации о затратах, связанных с получением лицензии на криптовалюту в Болгарии рекомендуется связаться с представителем Inteliumlaw. Они могут предоставить персональные рекомендации на основе вашей бизнес-модели и особенностей.

Сколько времени занимает получение лицензии на криптовалюту в Болгарии?

Срок получения лицензии на криптовалюту в Болгарии включает несколько этапов.

Сначала необходимо завершить создание криптокомпании в Болгарии, обычно компании с ограниченной ответственностью, а затем внести ее в публичный реестр Национального агентства по доходам.

Продолжительность этого процесса зависит от таких факторов, как сроки открытия счета в банке, которые могут варьироваться в зависимости от выбора директора (местного или иностранного).

Процедура авторизации (получение криптолицензии Болгарии) обычно занимает около 14 дней, и заявка обрабатывается в течение этого периода. Таким образом, учитывая создание криптокомпании в Болгарии и последующую процедуру авторизации, весь процесс может занять от 3 до 6 недель. Важно отметить, что эти сроки являются приблизительными и могут варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств и индивидуальных факторов.

Дополнительные услуги

Помимо помощи в получении лицензий на криптовалюту в Болгарии, InteliumLaw предлагает ряд дополнительных услуг для поддержки криптобизнеса:

Предлагая эти дополнительные услуги, InteliumLaw стремится предоставить комплексную поддержку криптовалютным предприятиям, имеющим «криптолицензию» в Болгарии, гарантируя, что они справятся с юридическими сложностями, будут в курсе изменений в отрасли и получат экспертную помощь в вопросах бухгалтерского учета.

Оставьте ваше сообщение

И мы скоро с вами свяжемся

Часто задаваемые вопросы

Регулируется ли криптовалюта в Болгарии?

Криптовалютный бизнес в Болгарии не регулируется специальным законом о финансовых услугах. Однако важно отметить, что некоторые аспекты криптовалютной деятельности могут подпадать под действие других финансовых лицензий, регулируемых Комиссией финансового надзора (FSC) в Болгарии. На держателей «криптовалютной лицензии в Болгарии» распространяются общие правила борьбы с отмыванием денег (AML), правила «Знай своего клиента» (KYC) и защиты прав потребителей.

Нужно ли мне физически присутствовать, чтобы зарегистрировать криптобизнес в Болгарии?

Нет, все процессы получения болгарской криптолицензии можно выполнить удаленно.

Каковы требования AML/KYC для криптобизнеса в Болгарии?

Криптовалютные компании, имеющие «криптолицензию» в Болгарии, обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и правила «Знай своего клиента» (KYC). Требования включают в себя:

  • Комплексная проверка клиентов (CDD). Криптовалютные компании должны проводить тщательную комплексную проверку при установлении деловых отношений, выполнении транзакций или в случае любых подозрительных действий. CDD предполагает сбор и проверку информации о клиентах, оценку риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также раскрытие информации о подозрительных транзакциях.
  • Документация: Криптопредприятия, имеющие «криптолицензию» в Болгарии, обязаны собирать и готовить необходимые документы и информацию, включая паспорт и счет за коммунальные услуги Конечного бенефициарного владельца (UBO) и директора. Кроме того, необходимо предоставить подробную информацию о компании, ее местонахождении, адресе офиса, контактную информацию и другие соответствующие данные.
  • Хранение документов: Хранение собранных документов, данных и информации имеет важное значение для соблюдения требований.
  • Оценка рисков: Болгарские компании, ведущие деятельсноть в сфере криптовалют, должны оценивать риск отмывания денег и финансирования терроризма, связанный с их деятельностью.
  • Отчетность: Криптовалютные компании с криптолицензией в Болгарии должны раскрывать информацию о подозрительных транзакциях, деятельности и клиентах соответствующим органам.

Эти меры имеют решающее значение для обеспечения соблюдения правил AML/KYC и предотвращения незаконной финансовой деятельности в криптовалютном пространстве.

Как InteliumLaw обеспечивает соблюдение законодательства в процессе лицензирования?

InteliumLaw использует комплексный подход для обеспечения соблюдения законодательства на протяжении всего процесса лицензирования криптовалют для криптобизнеса в Болгарии. Наши стратегии включают в себя:

  • Юридическая экспертиза: команда InteliumLaw состоит из экспертов по правовым вопросам, хорошо разбирающихся в законодательстве о криптовалютах, финансовом законодательстве и процедурах лицензирования криптовалют в Болгарии. Этот опыт обеспечивает точную интерпретацию и применение соответствующих правовых норм владельцами криптолицензий в Болгарии.
  • Мониторинг нормативных требований: мы следим за изменениями в законодательстве, отраслевыми тенденциями и возникающими юридическими вопросами. Непрерывный мониторинг позволяет нам адаптировать стратегии в соответствии с меняющимися правилами и стандартами соответствия.
  • Индивидуальные решения: ситуация каждого клиента уникальна. InteliumLaw предоставляет индивидуальные юридические решения с учетом конкретных потребностей, деятельности и целей каждого криптобизнеса, желающего получить лицензию в Болгарии.
  • Помощь в документации: наша команда помогает в подготовке и подаче необходимой документации для лицензирования, гарантируя, что вся необходимая информация предоставлена точно и соответствует нормативным стандартам.
  • Связь с органами власти: мы содействуем общению с регулирующими органами от имени наших клиентов, отвечая на запросы и предоставляя необходимые разъяснения в ходе процесса лицензирования.
  • Проактивная юридическая поддержка: за пределами стадии лицензирования криптовалюты InteliumLaw предлагает постоянную юридическую поддержку, информируя клиентов об изменениях в законодательстве и предлагая упреждающие решения возникающих юридических проблем.

Могут ли нерезиденты открыть криптокомпанию в Болгарии?

Да, иностранным резидентам не запрещено создавать криптовалютные компании в Болгарии.

Кто может заниматься криптовалютной деятельностью в Болгарии?

Криптовалютная компания, получившая так называемую «криптовалютную лицензию в Болгарии» (т.е. авторизацию в NRA), может осуществлять криптовалютную деятельность в Болгарии.

Другие услуги

Открытие банковских и мерчант счетов зарубежом

Inteliumlaw имеет развитую суть контактов иностранных банков и небанковских финансовых учреждений, а также платежных агрегаторов по всему миру. Мы помогаем нашим клиентам с подбором института для открытия счета, который соответствует его целям и пожеланиям и полным сопровождением процесса открытия счета, включая прохождение банковского комплаенса. Мы предоставляем услуги по открытию личных и корпоративных, расчетных и сберегательных счетов, инвестиционных счетов, мерчант счетов, счетов в криптопроцессингах, которые позволяют нашим клиентам принимать платежи в криптовалютах. Корпоративные Счета Наличие счета является обязательным для любого вида вашего бизнеса независимо от юрисдикции или индустрии. Без наличия счета компания не может быть полноценным участником рынка, вести свою деятельность принимать входящих и проводить исходящие платежи, накапливать заработанные средства, распределять прибыли. При работе с криптовалютой для организации прозрачной деятельности компании также могут быть необходимы институты, позволяющие прием и конвертацию криптовалюты в фиат и/или ее процессинг на сайте. Изучив индивидуальные обстоятельства вашего бизнеса, мы проконсультируем вас, какой платежный институт больше всего подойдет для ваших целей — классический счет в зарубежном банке и/или счет в небанковских финансовых учреждениях (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), работа с платежным агрегатором или криптопроцессингом. Открытие счетов в банковских институтах становится все более сложным процессом. Банки готовы рассматривать максимально прозрачные бизнесы с низким уровнем риска, в том числе традиционные офлайн-бизнесы. Все более популярным становится принцип территориальности – открытие счета в стране резидентности компании. Количество банков, готовых открыть счет для иностранных компаний, не имеющих привязки к стране нахождения банка, значительно сократилось. Учитывая сложности открытия счета в классических банковских институтах, счета в небанковских финансовых учреждениях (EMI или PI) становятся распространенным решением для онлайн-бизнесов – софтверных компаний, eCommerce, диджитал маркетинга, онлайн-гемблинга и других. При этом следует отметить, что в связи с усилением законодательства в сфере борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег прохождение процедуры Know Your Client (KYC) при принятии клиентов стало сложнее не только в банках, но и в небанковских финансовых институтах. Для открытия счета клиенту важно показать бизнес-планы работы проекта/бизнеса, обосновать источник происхождения средств бизнеса и бенефициара, в идеале раскрыть опыт работы в сфере, планируемые первые договоры с клиентами и т.д. Для получения более подробной информации о вопросе, подборе релевантного платежного решения для вашего бизнеса, сопровождении процесса открытия счета – свяжитесь с нашими специалистами. Личные счета Открытие личных счетов в надежных банковских юрисдикциях для целей размещения распределяемой прибыли, хранения личных сбережений и распоряжения ими является важным вопросом, с которым сталкивается каждый владелец бизнеса. Выбор банка в данном случае может в значительной степени повлиять на уровень защищённости активов. В зависимости от целей, преследуемых клиентом, возможно открытие счетов двух типов: расчетные счета, сберегательные счета На сегодня немногие банки готовы рассматривать иностранных клиентов для целей открытия счетов такого вида. В связи с этим, все большей популярностью пользуются счета в небанковских платежных институтах (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), которые в силу своего функционала в полной мере могут заменить обычные банки для расчетных целей. В контексте сберегательных счетов тенденцией стало приобретение ими инвестиционного характера. Это связано с тем, что в последние несколько лет ставки на евровые депозиты являются минусовыми, а для долларов и фунтов — приближенными к нулю. Как результат, многие банки потеряли интерес к простому хранению средств и устанавливают требования к минимальной сумме на счете, которая должна использоваться клиентом для целей инвестиций. Также, все больше банков стали ориентированы на услуги доверительного управления активами, предлагая клиентам различные решения для управления портфелями. Такие услуги позволяют владельцам активов минимизировать инфляционные потери и даже зарабатывать на управлении своими активами. На сегодня процесс открытия личного счета является не менее сложным чем процесс открытия корпоративного счета. Банки тщательно проверяют кандидатуру потенциального клиента в рамках процедуры KYC. Как правило, среди остальных, ключевыми аспектами исследования являются источник происхождения средств клиентов, его история, репутация и т.д. Если вы заинтересованы в открытии личного расчетного или сберегательного cчета, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами, мы будем рады помочь в Вашем вопросе. Оставьте ваше сообщение И мы скоро с вами свяжемся Зв’язок з нами Другие услуги Связь с нами Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережениедля наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры. Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.

More »
Incorporation of Companies Abroad

Регистрация бизнеса за рубежом

Развитие бизнеса является главной задачей каждого предпринимателя. А основным условием для этого всегда было увеличение сбыта. Повышение доходности за счет выхода на зарубежный рынок — это удачное решение. А для этого следует понимать, как открыть фирму за границей, чтобы она полностью соответствовала требованиям законодательства. Преимущества регистрации компании за границей Современный рынок диктует предпринимателям свои условия. Одна из главных тенденций в нем — это высокий уровень конкуренции. Соответственно, владельцам бизнеса приходится осваивать зарубежные рынки, чтобы удержаться на плаву и повысить доходность. Иногда выбор иностранной юрисдикции для ведения бизнеса может быть обусловлен особенности самого бизнеса и его регуляцией в соответствующей стране (например, получение лицензий). Преимуществ у регистрации компании за границей огромное количество. Многие страны заботятся о привлечении предпринимателей из других стран. По этой причине вводятся особые привилегии, создаются более лояльные условия деятельности зарубежных фирм. Среди основных выгод для владельцев бизнеса можно отметить: подбор юрисдикции с оптимальными для компании условиями и законодательной базой; возможность привлечь большее количество инвесторов; увеличение количества покупателей и клиентов; вероятность найти рынки с минимальной конкуренцией; возможность пользоваться льготами от государства; выгодные системы налогообложения. Во многих странах рынки еще не так развиты. Поэтому для предпринимателя там открываются широкие возможности. Отсутствие конкурентов, наличие потенциальных покупателей, заинтересованных в товарах и услугах, а также стимуляция от государства делают перевод бизнеса за рубеж чрезвычайно выгодным. Не менее важно и отличие экономики западных стран. Выходя на глобальные рынки, владельцы бизнеса могут рассчитывать на наличие прогрессивной законодательной базы, стабильность экономики, развитые инфраструктуру и логистику, надежную правовую базу. Экономические риски при этом значительно снижаются. А степень доверия между партнерами повышается. Как выбрать страну для регистрации бизнеса? При выборе юрисдикции важно учитывать все нюансы деятельности компании. Кому-то важны сроки регистрации и отсутствие бюрократических сложностей. Для других основополагающим является широкий спектр форм регистрации. Кто-то ищет возможность удаленного управления и открытия виртуальных офисов. Для кого-то решающим фактором является лояльная система налогообложения. В азиатских странах зачастую предлагаются выгодные конкурентные условия. Не полностью развитые рынки позволяют в короткие сроки вывести фирму на высокий уровень доходности. Также здесь можно рассчитывать на получение разных грантов и кредитов на льготных условиях. Каждая страна Азии предлагает разные условия. Например, в Малайзии наиболее низкие расходы на создание и развитие бизнеса. В целом затраты на содержание компании здесь одни из самых низких. Рынки европейских стран уже полностью развиты. Но предпринимателей здесь привлекают стабильность экономики и защищенность со стороны законодательства, репутация юрисдикции перед потенциальными партнерами. Оставьте ваше сообщение И мы скоро с вами свяжемся Зв’язок з нами Наши кейсы Другие услуги Связь с нами Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережениедля наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры. Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.

More »
Legal Audit

Налогово-юридический аудит проекта / организации

Несмотря на устоявшиеся мифы, налоговый и бухгалтерский учет сильно отличаются. Поэтому у многих предприятий возникают проблемы во время проверок контролирующих органов. Между тем наказания за несоблюдение правил ведения налоговой отчетности достаточно серьезные. А законодательство меняется регулярно. Избежать дополнительных затрат на оплату штрафов поможет налогово-юридический аудит предприятия. Налогово-юридический аудит проекта/ организации: что это Налогово — юридический аудит является частью юридического аудита. Суть налогового-юридического аудита заключается в тщательной проверке аспектов налогообложения группы/проекта/компании с юридическим уклоном. Налогово — юридический аудит является частью юридического аудита. Суть налогового-юридического аудита заключается в тщательной проверке аспектов налогообложения группы/проекта/компании с юридическим уклоном. Как правило, выполняют данную процедуру налоговые юристы без привлечения бухгалтеров и/или аудиторов. Данный аудит не является полноценным финансовым аудитом с оценкой правильности ведения финансовой и налоговой отчетности компании и/или корректности расчета и своевременности уплаты налоговых обязательств. Налоговый-юридический аудит выполняется независимой организацией. Таким образом заказчик получает обьективную информацию. Список проверяемых аспектов напрямую зависит от договоренностей с клиентом. Когда нужно заказать налогово-юридический аудит Налогово-юридический аудит может быть необходим, среди остального в таких случаях: подготовка к налоговой проверке; предпродажная подготовка; для оптимизации системы налогообложения; при выборе системы налогообложения. Когда нужны услуги юридического сопровождения бизнеса Налоговый-юридический аудит выполняется независимой организацией. Таким образом заказчик получает обьективную информацию. Список проверяемых аспектов напрямую зависит от договоренностей с клиентом. Когда нужно заказать налогово-юридический аудит Налогово-юридический аудит может быть необходим, среди остального в таких случаях: подготовка к налоговой проверке; предпродажная подготовка; для оптимизации системы налогообложения; при выборе системы налогообложения. Цена налогового-юридического аудита Стоимость налогово-юридического аудита зависит от объема и вида проверки. Обычно процесс состоит из нескольких этапов: анализ действующей системы налогообложения; выявление факторов, увеличивающих налоговую базу; исследование соответствия документации действующему законодательству; изучение системы хозяйственных взаимоотношений; исследование методов работы бизнеса подготовка рекомендаций по уменьшению рисков и повышению налоговой эффективности; Наша компания предоставляет услуги по выполнению налогового-юридического аудита для наших клиентов. Стоимость аудита рассчитывается индивидуально. Наши специалисты предоставят рекомендации по оптимизации налогообложения и снижению рисков для компании. Другие услуги Связь с нами Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережениедля наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.

More »

Связь с нами

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.

Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами в ближайшее время

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.

Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.