Inteliumlaw

Можно ли иметь счет в зарубежном банке?

Inteliumlaw » Банки » Можно ли иметь счет в зарубежном банке?
Safe deposit boxes room inside of a bank vault.

Все чаще клиентов интересует вопрос относительно открытия индивидуального счета в зарубежном банке. Одни считают, что сделать это просто, другие скажут, что процесс крайне сложный. Каждый из них окажется прав.

Каждый клиент по-разному подходит к выбору банка. Кто-то сразу знает, в какую финансовую организацию обратиться, а кто-то долго решает, так как предпочитает, чтобы процедура прошла быстро, максимально удобно, и чтобы банк был надежным. Открытие счета банком может происходить в разных форматах: дистанционно или при личном присутствии человека.

Как правило, человек или обращаются в компанию, представляющие интересы клиента, или пытаются сделать все самостоятельно, совершая ряд ошибок, которые приходится затем исправлять. В первом случае усилия клиента сводятся к минимуму, и он не испытывает никаких трудностей. Во втором – процедура становится, действительно, сложной и долгой.

Для каких целей необходимо открытие счета в зарубежном банке

Наличие счета в банке за границей поможет приобрести недвижимость в этой стране, получить зарплату и дивиденды, оплачивать покупки и проживание во время путешествия. Очень часто цель гораздо проще – сохранить и увеличить собственный капитал.

Прежде, чем открыть счет в зарубежном банке, следует определиться с целью. Служащий финансовой организации обязательно спросит об этом.

Если человек живет и работает в другой стране, и банковский счет ему необходим для получения зарплаты, то дополнительные вопросы могут и не возникнуть. Если же намерения другие, придется отвечать на сопутствующие вопросы:

  • для какой цели нужен счет?
  • откуда на него будут поступать средства?
  • источники происхождения финансовых средств?
  • на какие цели средства будут использованы?
  • какая у человека связь с государством, в банке которого он желает открыть счет?

Кроме этого потребуется предоставить пакет документов (налоговую декларацию, документы, подтверждающие, что человек является владельцем компании, договор о продаже недвижимости и прочего имущества и так далее).

Какой юрисдикции отдать предпочтение

Открывающие счета нерезидентам банки делятся на четыре типа:

  • европейские – надежные, престижные, но довольно требовательны, в частности к идентификации личности человека и происхождению финансовых средств;
  • СНГ и Турции – более лояльны, имеют приемлемые тарифы, но требуют предоставить сведения о деятельности у себя в стране;
  • США и Азии – респектабельны, стабильны, конфиденциальность на высоком уровне, ориентир на сохранение денег и развитие бизнеса;
  • офшорные – беспритязательные, дистанцированы по максимуму, низконалоговые или безналоговые.

На каком банке остановить свой выбор

Все зависит от цели и желания клиента, в частности от того, желает ли он лично принимать участие в процессе: 

  • чтобы получать зарплату, отдавайте предпочтение банкам страны работодателя;
  • для инвестирования (подходит для состоятельных людей) лучше выбрать банки Люксембурга, Лихтенштейна и Швейцарии;
  • учреждения Македонии, Кипра, польши, Грузии подойдут для операционной деятельности;
  • можно взять за ориентир официальные] рейтинги престижности и надежности банковских организаций;
  • если есть доказательства источников происхождения денежных средств, то желательно отдавать предпочтение банкам Македонии, Кипра, Польши;

Вариантов, как открыть счет в зарубежном банке физическому лицу, много и для бизнесмена, и для инвестора, и для обычного человека.

После того, как банк выбран, необходимо изучить его требования и условия:

  • минимальная сумма по депозиту;
  • стоимость открытия и обслуживания счета;
  • возможно или нет дистанционное открытие счета в зарубежном банке (в ряде учреждений личное присутствие клиента является обязательным условием);
  • процентная ставка по депозиту;
  • срок открытия банковского счета;
  • как проходит проверка гражданина;
  • есть ли необходимость в подтверждении связи с выбранной страной (переезд, бизнес, работа);
  • степень конфиденциальности;
  • наличие в банке русскоговорящих сотрудников и прочее.

Все пункты значимы и изучить их нужно досконально. Если нет желания самостоятельно вникать во все тонкости и тратить свое время, лучше воспользоваться услугами специалистов.

Какие счета могут открыть физические лица

Зарубежные банки позволяют нерезидентам открывать счета, исходя из целей:

  • текущие (для всех денежных операций);
  • карточные (расчетные, только с пластиковой карточкой, чтобы удобнее было пользоваться);
  • сберегательные (для сохранения капитала и его приумножения);
  • инвестиционные (всевозможные вклады – в облигации, акции, драгметаллы, фонды инвестиций и так далее).

Текущие банковские счета для проведения транзакций каждый день предлагают не все иностранные банки. Более предпочтительными являются два вида счетов – инвестиционные и сберегательные.

Открытие счета в зарубежном банке с помощью «InteliumLaw»

Специалисты компании знакомы с полным перечнем условий и требований. Свои услуги представляют опытные, профессиональные налоговые консультанты, адвокаты и юристы.

Мы предлагаем провести процедуру следующим образом:

  • узнаем о целях, которые вы преследуете, условиях и требованиях;
  • сопоставим полученную информацию с условиями и требованиями банков более, чем из 60 стран, проанализируем данные;
  • окажем помощь в выборе юрисдикции, банка, подготовке документов, проведем от вашего имени переговоры с банковскими сотрудниками, окажем сопровождение на всех этапах.

Компания тесно работает с финансовыми организациями Словакии, Сербии, Грузии, Швейцарии, Венгрии, Армении, Португалии, Македонии, Австрии, Латвии, Лихтенштейна, Болгарии, Гонконга, платежными системами Латвии, Литвы, Кипра, Чехии, Сингапура, Испании.

Есть возможность открыть банковский счет с минимальным вашим участием «под ключ». Наши специалисты сделают все необходимое для получения требуемого результата. Работая с нами вы без особых усилий достигните поставленной цели.

Выводы

Открыть счет в иностранном банке самостоятельно можно, но дело это непростое. С проблемами человек сталкивается уже в самом начале, когда возникает потребность в проведении сравнительного анализа юрисдикций разных стран и банков в них. Также сложности могут появиться и позже, при подготовке пакета документов, во время верификации и идентификации. Чтобы процесс не затянулся и в итоге вы получили желаемый результат, обращайтесь к нашим юристам. Мы сможем помочь открыть счет в зарубежном банке в максимально короткий срок.

Facebook
Twitter
LinkedIn
Reddit
Telegram
Email

Что такое онлайн казино лицензия и сколько стоит лицензия для онлайн казино

Что представляет собой лицензия для онлайн казино? Лицензия на интернет казино обычно представляет собой официальный документ или сертификат, выданный регулирующим органом, дающий разрешение компании или,

How they make success happen

Как открыть IT-компанию за границей?

Информационные технологии сегодня являются одним из ведущих секторов бизнеса. Каждый человек ежедневно активно пользуется десятками различных сервисов. С каждым годом растет потребность в новых доступных ИТ-услугах. Поэтому начинать