Inteliumlaw

Игорная лицензия Коста-Рика

Inteliumlaw » Игорные лицензии » Игорная лицензия Коста-Рика

Преимущества и особенности игорной лицензии Коста-Рики

Хотя Коста-Рика является популярной юрисдикцией для осуществления деятельности в сфере азартных игр онлайн, важно понимать, что Коста-Рика не предлагает официальной лицензии на азартные игры, а это означает, что сайты азартных онлайн-игр, расположенные в этой стране, не подлежат лицензированию, регулированию или надзору.

Существует лицензия под названием «лицензия на обработку данных», которую часто считают аналогом стандартной лицензии на азартные игры в Интернете. Тем не менее, даже обладатели лицензий на обработку данных в Коста-Рике не подчиняются какой-либо нормативной базе в сфере азартных игр.

В Коста-Рике игорная компания по сути представляет собой юридическое лицо, основной целью которого является проведение азартных игр в Интернете. Эта установка позволяет операторам осуществлять деятельность в сфере азартных игр онлайн из Коста-Рики, несмотря на отсутствие специальной нормативной базы для онлайн-казино и ставок.

Для простоты, под «Лицензией на азартные онлайн-игры в Коста-Рике» в этой статье мы будем понимать структуру, которая включает в себя регистрацию компании в Коста-Рике с получением лицензии на обработку данных для осуществления операций в сфере онлайн-гэмблинга.

Вот некоторые ключевые преимущества и особенности получения лицензии на азартные игры в Коста-Рике.

1. Экономическая эффективность

По сравнению с другими юрисдикциями, стоимость получения и поддержания лицензии на азартные игры в Коста-Рике относительно невелика. Это делает его привлекательным вариантом для стартапов и небольших операторов.

2. Отсутствие специального законодательства об азартных играх

В Коста-Рике нет конкретных законов, регулирующих азартные игры в Интернете. Вместо этого компании работают по «лицензии на обработку данных», которая менее строга, чем обычные лицензии на азартные игры.

3. Налоговые льготы

Одним из главных преимуществ является благоприятное налоговое регулирование. Компании в Коста-Рике пользуются низким уровнем налогообложения, а поскольку специального налога на азартные игры нет, это может быть финансово выгодным.

4. Конфиденциальность и анонимность

Коста-Рика известна тем, что предлагает высокий уровень приватности и конфиденциальности, что может быть привлекательно для операторов.

5. Глобальный охват

Нет никаких ограничений на предложение услуг онлайн-гемблинга на международных рынках, что позволяет операторам ориентироваться на глобальную аудиторию. Однако необходимо учитывать правила стран, в которых будет предлагаться азартные игры онлайн.

6. Восприятие

Поскольку правила в Коста-Рике менее строгие, некоторые игроки и деловые партнеры могут воспринимать онлайн-казино с лицензией Коста-Рики как менее заслуживающие доверия по сравнению с казино, имеющими лицензию в регулируемых юрисдикциях.

7. Банковские операции и обработка платежей

Отсутствие специального законодательства об азартных играх иногда может усложнить банковские операции и обработку платежей.

Услуги InteliumLaw по лицензированию онлайн-гэмблинга Коста-Рике

В Inteliumlaw мы специализируемся на сопровождении бизнеса при открытии онлайн-казино в Коста-Рике. Наши услуги включают создание и регистрацию компаний, помогая в соблюдении юридических норм Коста-Рики. Мы предоставляем экспертные консультации по вопросам соблюдения законодательства, банковских и крипто-решений, доступных игорным компаниям в Коста-Рике, постоянную поддержку в соблюдении законов Коста-Рики, а также управление рисками и соблюдение международных стандартов.

Оставьте ваше сообщение

И мы скоро с вами свяжемся

Требования к лицензии на азартные игры в Коста-Рике

В целом, особых требований для регистрации компании с лицензией на обработку данных в Коста-Рике нет. Вам нужно будет только предоставить некоторую документацию KYC, такую как паспорт, подтверждение адреса, подтверждение источника средств и т. д., чтобы создать компанию и получить лицензию.

Процесс получения лицензии на азартные игры в Коста-Рике

Процесс создания бизнеса в сфере онлайн-гемблинга в Коста-Рике и получения игорная лицензия Коста Рика предполагает ряд шагов для законной работы в рамках «лицензии на обработку данных». Вот общий обзор процесса:

1. Регистрация компании

Первым шагом является регистрация компании в Коста-Рике, поскольку эта организация будет использоваться для проведения операций в сфере азартных игр в Интернете. Этот процесс включает регистрацию компании в соответствующих органах Коста-Рики, для чего требуются различные юридические документы и может потребоваться юридическая помощь.

2. Получение лицензии на обработку данных

Хотя это и не лицензия на азартные игры сама по себе, лицензия на обработку данных необходима для деятельности в сфере азартных игр в Интернете. Процесс включает в себя подачу заявления в соответствующие органы Коста-Рики. Эта заявка обычно включает подробную информацию о компании, ее владельцах и характере обработки данных (например, азартные игры в Интернете).

3. Открытие корпоративного счета

Вам нужно будет открыть счет (фиатный или, чаще, криптовалютный) для вашей компании. Этот шаг может оказаться сложным из-за характера бизнеса и может потребовать поиска банка, который принимает компании из Коста-Рики, связанные с азартными играми в Интернете.

4. Решения для обработки платежей

Из-за характера бизнеса и отсутствия конкретной нормативной базы в сфере азартных игр найти решения для обработки платежей может быть непросто. Часто компании выбирают криптовалюты или другие альтернативные способы оплаты.

Сколько времени занимает получение лицензии на азартные игры в Коста-Рике?

Вся процедура получения лицензии на азартные игры Коста-Рика от начала до завершения, обычно занимает от 2 до 6 недель.

Стоимость игорной лицензии в Коста-Рике

Из-за отсутствия нормативной базы для азартных игр онлайн в Коста-Рике и отсутствия официальной лицензии на азартные игры онлайн, стоимость лицензии на азартные игры в Коста-Рике значительно ниже по сравнению с юрисдикциями, которые требуют наличия лицензии на азартные игры онлайн. Если у вас есть вопрос «Сколько купить игровую лицензию Коста Рика?», свяжитесь с нами, чтобы получить самую актуальную информацию о ценах.

Сборы и налоги в связи лицензией на азартные игры в Коста-Рике

Поскольку в Коста-Рике нет официальной лицензии на казино, с игорного бизнеса в Коста-Рике не взимаются лицензионные сборы. Кроме того, доходы игорной компании, базирующейся в Коста-Рике, не облагаются налогом. Это связано с тем, что доходы генерируются за пределами Коста-Рики, что приводит к необложению властями налогами таких компаний. Как правило, вам придется платить только ежегодные сборы, связанные с обслуживанием компании.

Дополнительные услуги

За исключением помощи с гемблинг лицензия Коста Рика и связанными с ней вопросами, мы можем помочь вам получить лицензию в других юрисдикциях, таких как Кюрасао, Анжуан и остров Мэн. Кроме того, мы предоставляем широкий спектр других юридических услуг в сфере бизнеса, таких как помощь в открытии банковских счетов, регистрации компаний и т. д.

Оставьте ваше сообщение

И мы скоро с вами свяжемся

Часто задаваемые вопросы

Нужна ли моему бизнесу лицензия на азартные игры в Коста-Рике?

В Коста-Рике нет специальной «игорной лицензии» для бизнесов, работающих в сфере азартных игр онлайн. Вместо этого компании в этой отрасли обычно работают по «лицензии на обработку данных». Хотя эта лицензия не касается конкретно азартных игр, она является ближайшим эквивалентом и широко используется компаниями, занимающимися онлайн-гемблингом, работающими в Коста-Рике, особенно стартапами.

Какая документация необходима для подачи заявления на получение игорной лицензии в Коста-Рике?

Документация KYC владельцев и директоров, такая как паспорт, подтверждение адреса, подтверждение источника средств и т. д. Полный список доступен по запросу.

Как InteliumLaw может помочь с продлением игорной лицензии Коста-Рики?

InteliumLaw может помочь в продлении лицензии на обработку данных для азартных игр в Интернете, путем проверки и обновления документации, обработки заявки на продление и коммуникации с местными властями.

Другие услуги

Игорная лицензия Румынии

Игорный бизнес стекается в Румынию из-за очень высокой рентабельности гэмблинговой деятености в стране. Операционные расходы на бизнес в сфере азартных игр ниже, а растущий рынок игроков еще больше усиливает это финансовое преимущество. Однако компании, которые хотят работать в этой среде, должны получить лицензию на азартные игры. Продолжайте читать, чтобы узнать больше об этой лицензии. Обзор законодательной базы Румынии в сфере азартных игр Национальное управление по азартным играм (или ONJN) курирует игорную деятельность в Румынии. Чтобы получить лицензию на азартные игры в Румынии, компании должны соблюдать законодательные правила. Законы гарантируют честность азартных игр и защиту клиентов. Нарушения могут привести к штрафам или потере лицензии. Комплаенс включает в себя обеспечение финансовой стабильности, защиты игроков, соблюдение мер ответственной игры и технических стандартов. Преимущества игорной лицензии в Румынии К преимуществам получения данного разрешения относятся: Легальность Игорная лицензия в Румынии позволяет компаниям легально предлагать игорные услуги на территории страны. Это гарантирует, что они соблюдают местные законы и избегают юридических проблем. Доступ к рынку Имея лицензию на онлайн-гемблинг в Румынии, бизнесы получают доступ к динамичному румынскому рынку азартных игр. Этот рынок имеет значительную потребительскую базу и растущий спрос на услуги. Экспансия в ЕС Румыния является членом ЕС. Наличие этого разрешения может служить воротами в другие страны ЕС. Компаниям доступна экспансия на более широкий европейский рынок при условии соблюдения законодательства об азартных играх в других странах ЕС. Доверие Лицензия повышает доверие к бизнесу. Это демонстрирует соблюдение строгих нормативных стандартов и приверженность защите игроков и ответственной игре. Доверие потребителей Игроки считают лицензированные компании более надежными. Эти компании действуют в рамках правовых норм и предлагают безопасную игровую среду. Операционная целостность Получение этого разрешения гарантирует честность и подотчетность в работе за счет соблюдения строгих критериев, связанных с финансовой стабильностью, техническими стандартами и мерами защиты игроков. Виды игорной деятельности, регулируемые в Румынии В Румынии регулируется как наземная, так и онлайн-гемблинговая деятельность. В этой статье мы сосредоточимся только на азартных играх в Интернете. Эту деятельность можно разделить на две общие категории в зависимости от того, кто является клиентов игорного онлайн-бизнеса — конечный пользователь (игрок) или другой бизнес. Азартная деятельность в сфере онлайн-гемблинга B2C Этот тип предполагает взаимодействие с игроками, которые делают ставки и играют в азартные игры через Интернет. К этим играм относятся онлайн-казино (охватывают онлайн-покер, игровые автоматы онлайн и live игры), ставки на спорт и другие события (ставки с фиксированными коэффициентами, биржы ставок и тотализаторы), онлайн-бинго. Такие новые формы азартных игр как социальные казино или фэнтези-спорт прямо не регулируются румынским законодательством об азартных играх, но они могут попасть в сферу регулируемой деятельности, если элементы таких игр соответствуют обязательным условиям азартной игры (публичное предложение услуг, плата за участие в игре, случайный выбор исходов событий и возможность выиграть денежный приз). Компании, желающие осуществлять указанную деятельность, должны подать заявление на получение игорной лицензии I класса. B2B-гемблинг-деятельность Этот тип включает деятельность, связанную с предоставлением услуг лицензированным операторам B2C в Румынии. Следующие типы компаний регулируются как поставщики B2B в Румынии: производители, дистрибьюторы и другие организации, осуществляющие деятельность, связанную с игорной деятельностью, поставщики программного обеспечения, поставщики услуг управления платформами и хостинга, поставщики потоковых услуг live казино, сертификационные лаборатории, аудиторы и органы по оценке соответствия, платежные системы и маркетинговые аффилиаты. Чтобы иметь возможность предлагать вышеуказанные услуги в Румынии, компания должна подать заявление на получение лицензии на азартные игры класса II. Лицензионные органы и их роль Главным органом по азартным играм и ставкам в Румынии является Национальное управление по азартным играм (ONJN). Он играет центральную роль в обеспечении соблюдения компаниями законов и поддержания честных правил на рынке. ONJN отвечает за выдачу лицензий, регулирование отрасли, обеспечение соблюдения законов и продвижение ответственных практик. Требования для получения лицензии на букмекерскую деятельность в Румынии Операторы должны соблюдать правила ONJN, как описано ниже. Юрисдикция компании В соответствии с местными правилами только компания, зарегистрированная в Румынии или ЕС, ЕЭЗ или Швейцарской Конфедерации, может подать заявку на получение лицензии B2C (лицензии класса 1) в Румынии. Лицензию на азартные игры B2B можно получить для компании, базирующейся за пределами ЕС. Финансирование В процессе подачи заявки необходимо будет продемонстрировать, что у заявителя достаточно денег для покрытия таких расходов, как выплата призов и налоги. Сертифицированное лицензионное программное обеспечение для азартных игр и техническая инфраструктура Лицензированные операторы B2C в Румынии могут использовать программное обеспечение для азартных игр, соответствующее определенным стандартам, для обеспечения честных и безопасных игр. По этой причине ИТ-системы и программное обеспечение для азартных игр заявителя должны быть сертифицированы органами по сертификации, имеющими лицензии класса II в Румынии. Меры ответственной игры в отношении азартных игр Лицензированные компании должны осуществлять меры защиты игроков, такие как проверка их возраста и предложение помощи в проблемных случаях, а также осуществлять политики, поощряющие ответственную игру и предотвращающие зависимость. Соблюдение законов Регулируемые компании должны соблюдать все законы, связанные с азартными играми, включая в отношении налогобложения, рекламы и предотвращеним незаконных транзакций. Компании обязаны вести свой бизнес прозрачно и соблюдать условия лицензии. Документация и процесс подачи заявки Приведенные ниже шаги помогут вам получить игорную лицензию в Румынии. Регистрация компании и подготовка необходимых документов Сначала вам нужно будет инкорпорировать компанию, а затем собрать всю необходимую документацию, необходимую для подачи заявки. Сюда могут входить юридические документы, финансовая отчетность, технические характеристики игрового оборудования и программного обеспечения, политики, касающиеся защиты игроков и ответственной игры. Подача заявки Подайте заявку в ONJN. Заявление должно быть точным и безошибочным, чтобы избежать задержек. Следует отметить, что формальная процедура требует от заявителей подать заявку на лицензию, а также на дополнительный разрешительный документ (авторизацию). Рассмотрение заявки ONJN рассматривает заявку на предмет соответствия требованиям. Инспектирование ONJN может проверять помещения и операции заявителя для подтверждения предоставленной информации. Решение После рассмотрения и оценки принимается решение о предоставлении лицензии на букмекерскую деятельность в Румынии. Если заявка будет одобрена, оператор получит разрешение. Обновление лицензии Когда срок действия румынской лицензии на азартные игры истекает, ее необходимо продлить. Лицензии для B2C продлеваются каждые десять лет, тогда как авторизация действительна только в течение 1 года и, следовательно, обновляется на ежегодной основе. Компании должны поддерживать комплаенс и платить сборы за продление лицензий для сохранения своих разрешений. Как InteliumLaw может помочь InteliumLaw предоставляет экспертную помощь компаниям, желающим получить лицензию на азартные игры в Интернете в Румынии. Мы используем наше понимание румынского законодательства об азартных играх, чтобы помочь

More »

Игорная лицензия Кюрасао

Гемблинг лицензия Кюрасао – общий обзор Кюрасао – это самоуправляемое государственное образование в составе Королевства Нидерландов, которое сохраняет систему гражданского права и находится под сильным влиянием голландских законов и стандартов. Лицензия Кюрасао на азартные игры в Интернете является популярным выбором для стартапов благодаря доступным нормативным порогам и экономической эффективности. Тем не менее, важно быть в курсе предстоящих изменений в законодательстве. Правительство Кюрасао в настоящее время пересматривает свои законы об азартных играх, охватывающие онлайн-игры, чтобы соответствовать мировым стандартам и бороться с несанкционированной азартной деятельностью. Этот пересмотр влечет за собой создание Управления по азартным играм Кюрасао, независимого надзорного органа, а также пересмотр существующей системы лицензирования. Ожидается, что эти обновленные правила будут приняты к концу 2023 или 2024 года. Игорная лицензия Кюрасао – история, текущее состояние и предполагаемые изменения Кюрасао лицензия – как это было? До начала регуляторных изменений система лицензирования на Кюрасао выглядела следующим образом. Лицензии на азартные игры Кюрасао бывают двух видов: основная лицензия и сублицензия. Обладатели основной лицензии имеют право как предлагать широкий спектр азартных услуг самостоятельно, так и предоставлять сублицензии другим частным компаниям. Выдача лицензии регулируется Национальным постановлением об опасных оффшорных играх (Landsverordening buitengaatse Riskspelen, P.B. 1993, № 63) (NOOGH). Сублицензия позволяла ее владельцам заниматься деятельностью в сфере азартных игр, включая ставки на спорт, игровые автоматы, настольные игры и игры, основанные на генераторе случайных чисел. Ее срок действия основывался на сроке действия основной лицензии. Существовало, и в настоящее время все еще существует, четыре держателя основной лицензии, которые с 1996 года получили разрешение правительства на выдачу лицензий: Лицензия Antillephone N.V. № 8048/JAZ Лицензия Curacao Interactive Licensing N.V. (CIL) № 5536/JAZ Cyberluck Curacao N.V. (также известная как Curacao-eGaming) Лицензия № 1668/JAZ Gaming Кюрасао. Лицензия № 365/JAZ. Все сублицензии Кюрасао одинаковы, их последствия для бизнеса одинаковы независимо от выбора конкретного держателя основной лицензий. Однако каждый из этих основных лицензиатов придерживается отдельной политики, конкретных правил, норм борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур «Знай своего клиента» (KYC) во время оценки заявок на лицензии. Один из держателей может потребовать дополнительных документов и виртуального собеседования, в то время как другой держатель основной лицензии может предоставить одобрение только с обычным набором документов. Кроме того, стоимость получения лицензии может существенно различаться у разных держателей основной лицензии. Текущий статус лицензии Кюрасао Следует подчеркнуть, что регулирование лицензирования онлайн-гемблинга Кюрасао сейчас находится в процессе трансформации. Правительство Кюрасао активно работает над комплексным пересмотром и обновлением правил азартных игр онлайн с предстоящим принятием закона под названием «Национальное постановление об азартных играх» (LOK). Поскольку это новое законодательство ожидает реализации, министр финансов Кюрасао решил продолжить выдачу лицензий в рамках существующей структуры, известной как Национальное постановление об опасных оффшорных играх (NOOGH). Этот шаг министра финансов направлен на создание переходной структуры, способствующей плавному переходу от действующего законодательства к обновленному. Однако есть одно существенное изменение по сравнению с предыдущей структурой: лицензия на азартные онлайн-игры в рамках существующей структуры может выдаваться непосредственно Советом по контролю за азартными играми Кюрасао (GCB), а не четырьмя держателями основных лицензий, как это было раньше. С 15 ноября 2023 года GCB будет принимать и обрабатывать заявки на получение лицензии на онлайн-игры от операторов, желающих получить лицензию на онлайн-игры непосредственно от GCB. Важно отметить, что как только новый режим лицензирования в рамках LOK вступит в силу, операторы, имеющие лицензию непосредственно от GCB, будут автоматически переведены на новую лицензию. А как насчет существующих лицензий, выданных четырьмя главными лицензиями до внесения изменений? Операторы, работающие по систему сублицензии с существующим держателями основных лицензий, могут продолжать свою деятельность в прежнем виде. Однако им, возможно, придется пройти процесс регистрации в GCB, чтобы сохранить действие существующей сублицензии, и GCB вскоре выпустит разъяснения по этому процессу. Формально, четыре основные лицензии могут продолжать выдавать сублицензии в течение этого переходного периода, который будет действовать до принятия нового законодательства об азартных играх. Подводя итог, по состоянию на осень 2023 года существует два варианта получения лицензии на онлайн-гемблинг на Кюрасао: через одного из четырех генеральных лицензиатов; напрямую из GCB. Свяжитесь с Inteliumlaw, чтобы получить самую актуальную информацию по этому вопросу и проверить доступные варианты. Будущее лицензии казино Кюрасао Ключевым элементом регуляторной реформы является Национальный указ об азартных играх, известный как LOK. Он был представлен Консультативному совету страны и в настоящее время передается на рассмотрение парламента. Целью игровой лицензии LOK является замена текущей структуры основных лицензий и сублицензий. В нынешней системе только четыре держателя основных лицензий имеют право выдавать сублицензии операторам. Хотя LOK регулирует всю азартную деятельность на Кюрасао, основное внимание правительства будет уделено онлайн-играм. Чтобы создать непрерывную и стабильную нормативно-правовую базу, LOK предусматривает создания Управления по азартным играм Кюрасао (CGA), самоуправляющегося регулирующего органа. Ответственность CGA выходит за рамки простой выдачи лицензии; это также включает борьбу с любой незаконной или нежелательной деятельностью, связанной с азартными играми, и сокращение ее масштабов. Преимущества онлайн гемблинг лицензии Кюрасао Обратите внимание, что приведенные ниже преимущества связаны с существующим режимом лицензирования (в рамках которого держатели основных лицензий могут выдавать сублицензии. Лицензия «все в одном». В отличие от некоторых юрисдикций, где требуется несколько лицензий для разных видов деятельности в сфере азартных игр, Кюрасао предлагает единую лицензию, охватывающую все формы азартных игр в Интернете, включая казино, ставки на спорт и лотереи. Однако ситуация может измениться после принятия LOK, поскольку ожидается, что будут введены отдельные лицензии для деятельности B2C и B2C. Экономичность: лицензия на интернет казино в Кюрасао относительно доступна с точки зрения платы за подачу заявления, выдачу и обслуживание, что делает ее привлекательной для стартапов, а также малых и средних предприятий. Упрощенный процесс подачи заявления. Процесс получения игорной лицензии Курасао прост и быстрее по сравнению со многими другими юрисдикциями. Глобальный охват. Благодаря игровой лицензии Кюрасао операторы могут обслуживать глобальную аудиторию, хотя в некоторых юрисдикциях могут быть ограничения. Налоговые льготы. Кюрасао может похвастаться выгодным налоговым режимом для операторов онлайн-гемблинга, обычно предлагая нулевую (или близкую к нулю) ставку налога на доходы от азартных игр. Гибкие технические требования. Хотя обеспечение справедливости и безопасности крайне важно, технические требования Кюрасао к игровым системам более мягкие, чем в некоторых более строгих юрисдикциях. Недостатки казино лицензии Кюрасао Казино лицензия Кюрасао часто выбирается из-за ее экономичности и упрощенного процесса подачи заявок. Однако он имеет определенные недостатки. Вот список основных недостатков: Репутация. Процесс лицензирования на Кюрасао иногда воспринимается как менее строгий

More »

Крипто лицензия в Болгарии

В течение длительного периода Болгария сохраняла осторожную позицию по отношению к криптовалютам, не имея конкретных правил или обширных дискуссий об их статусе. Болгарский национальный банк («БНБ») и Болгарская комиссия финансового надзора («FSC») еще не классифицировали криптовалюты как финансовые инструменты или электронные деньги, что позволяет им оставаться нерегулируемыми и не считаться незаконными. Отсутствие четкой нормативной базы привело к отсутствию специального режима лицензирования для создания компании, занимающейся криптоактивами, в Болгарии. Таким образом, широко используемый термин «криптовалютная лицензия в Болгарии» подразумевает дополнительное требование по регистрации компании в Национальном агентстве по доходам (« NRA») в Болгарии, а не отдельный процесс лицензирования. Эта регистрация позволяет компаниям участвовать в различных видах деятельности, связанных с криптовалютой, включая обмен криптовалюты, депозитарные услуги, предоставление услуги кошельков, услуги криптоплатежей и консультационные услуги по криптовалюте, что дает возможность получить так называемую «болгарскую криптолицензию» для индустрии. Регуляторный подход Болгарии к криптовалютам во многом соответствует указаниям Европейского центрального банка. БНБ выразил обеспокоенность по поводу рисков, присущих покупке виртуальных валют в 2018 году, подчеркнув их чрезвычайную волатильность и потенциальные риски «ценового пузыря». FSC повторила это мнение в 2022 году, предупредив о волатильности и нерегулируемом характере криптоинвестиционных фондов. Несмотря на отсутствие специального регулирования, деятельность с криптовалютами в Болгарии подпадает под общие меры, направленные на предотвращение отмывания денег. В 2019-2020 годах Закон о мерах по борьбе с отмыванием денег в Болгарии (или известный «МАМЛА», по-болгарски « Закон за мерките срещу изпирането на пари») ввел первое юридическое определение криптовалют в болгарском законодательстве. Он определяет «виртуальные валюты» как цифровые представления стоимости, принимаемое физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена, без выпуска или гарантии со стороны центрального банка или государственного органа. На основании 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2015/849) MAMLA также ввел определение «провайдера кошелька, предлагающего кастодиальные услуги», который определяется как «физическое или юридическое лицо или другое лицо, предоставляющее услуги по защите частных криптографических ключей от имени своих клиентов для владения, хранения и передачи виртуальных валют». Далее, ссылаясь на эти концепции, Дополнительные положения Постановления № Н-9 от 7 августа 2020 года в Болгарии установили требования к биржам криптоактивов и поставщикам депозитарных кошельков по регистрации в публичном реестре, который ведет NRA в Болгарии. Все это создало так называемую концепцию «криптовалютной лицензии в Болгарии». При регистрации компании получают криптосертификат или криптолицензию — единственный государственный документ, позволяющий им предоставлять услуги, связанные с криптовалютой. Таким образом, нормативное регулирование криптовалют в Болгарии остается открытым, в последнее время процесс регистрации заменяет формальный режим лицензирования. Позиция о нерегулируемом статусе криптовалютной деятельности подтверждена судебной практикой и заключениями БНБ и FSC в Болгарии. Не существует конкретного закона о криптовалютах или финансовых технологиях, который регулировал бы эту сферу. Подход страны предполагает соответствие правилам о предотвращении отмывания денег, обеспечение прозрачности и продвижение ответственной деятельности, связанной с криптовалютой. Ожидается, что в своем дальнейшем движении к регулированию «криптовалютной лицензии в Болгарии» страна будет в основном следовать подходу Европейского Союза. Преимущества криптолицензии Болгарии Криптовалютная лицензия Болгарии имеет ряд преимуществ, некоторые из которых перечислены ниже. Местоположение в ЕС: стратегическое расположение Болгарии в Европейском Союзе обеспечивает предприятиям доступ к рынку ЕС, повышая международный авторитет. Простота получения лицензии. Процесс создания криптовалютной компании в Болгарии быстрый и простой, а получение криптовалютной лицензии в Болгарии относительно простое по сравнению с некоторыми другими юрисдикциями, что обеспечивает беспрепятственный опыт для бизнеса. Гибкая нормативно-правовая среда. Криптовалютная нормативно-правовая среда в Болгарии менее строгая по сравнению с некоторыми странами ЕС, что предлагает предприятиям гибкость в своей деятельности в качестве держателей так называемой «криптовалютной лицензии» в Болгарии. Конкурентные налоговые ставки: Болгария поддерживает относительно низкую ставку налога, что повышает финансовую привлекательность ведения криптобизнеса в стране. Благоприятная бизнес-среда: Общая бизнес-среда в стране способствует росту благодаря поддерживающей политике и стремлению способствовать экономическому развитию. Валютная стабильность: приверженность Болгарии соглашениям о валютном управлении и Использование болгарского лева (BGN) будет способствовать созданию стабильной экономической среды для криптобизнеса. Экономически эффективные операции: Эксплуатационные расходы в Болгарии, включая создание криптокомпании в Болгарии, а также получение Болгарии криптолицензии, рабочей силы и инфраструктуры, могут быть более рентабельными по сравнению с некоторыми другими странами ЕС. Квалифицированная рабочая сила: Болгария может похвастаться квалифицированной рабочей силой, предлагающей опыт в различных областях, включая технологии и финансы, для поддержки предприятий, связанных с криптовалютой. Инновационная экосистема: Страна создает среду, которая поощряет инновации, с растущей экосистемой технологических стартапов и предприятий. Эти преимущества в совокупности позиционируют Болгарию как привлекательное место для получения болгарской криптолицензии, привлекая предприятия, ищущие благоприятную и экономически эффективную среду для своих операций, связанных с криптовалютой. Виды лицензий на криптовалюту в Болгарии Несмотря на то, что криптовалютная деятельность в Болгарии специально не регулируется, могут возникнуть ситуации, когда определенная часть криптовалютной деятельности подпадает под существующие правила лицензирования. Поэтому условно можно разделить следующие виды лицензий на криптовалюту в Болгарии: I. Регистрация в Национальном агентстве по доходам (NRA): Разрешенная деятельность: регистрация в Национальном агентстве по доходам Болгарии дает компаниям право заниматься различной деятельностью, связанной с криптовалютой. Эта деятельность включает в себя обмен криптовалюты, депозитарные услуги, предоставление кошельков, услуги криптоплатежей и консультационные услуги по криптовалюте. Применимость: этот вариант подходит для предприятий, в основном занимающихся криптовалютной деятельностью, которая не подпадает под категорию финансовых услуг или финансовых инструментов. II. Лицензия Комиссии по финансовым услугам (FSC): Объем финансовых услуг: если деятельность, связанная с криптовалютой, потенциально квалифицируется как финансовые услуги или относится к категории финансовых инструментов, может потребоваться лицензия Комиссии по финансовым услугам (FSC). Лицензия инвестиционной компании: услуги, связанные с криптоактивами, особенно теми, которые можно считать финансовыми инструментами, могут потребовать получения лицензии инвестиционной компании в соответствии с Директивой II о рынках финансовых инструментов (MiFID II), которая в Болгарии перенесена в категорию «Рынки финансовых инструментов». Применение финансовых правил ЕС: По данным Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), когда криптоактивы квалифицируются как финансовые инструменты, применяются различные финансовые правила ЕС, включая Директиву о проспектах, Директиву о прозрачности, Директиву о злоупотреблениях на рынке, Положение о коротких продажах, Положение о центральных депозитариях ценных бумаг и Директива об окончательности расчетов. Лицензия на платежные услуги: некоторые услуги, связанные с криптовалютой, такие как обмен валюты (только фиатные деньги), выпуск и обработка транзакций с предоплаченными физическими или цифровыми платежными картами, а также открытие/ведение платежных счетов, могут быть классифицированы как платежные услуги в соответствии с Директивой об услугах (PSD 2). Для предоставления таких услуг в Болгарии может потребоваться получение лицензии платежного

More »

Связь с нами

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.

Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.

Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами в ближайшее время

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.

Отправляя эту форму, настоящим вы разрешаете Inteliumlaw обрабатывать вашу информацию с целью ответа на ваш запрос. Вы сохраняете за собой право отозвать это согласие в любой момент. Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашей Политикой конфиденциальности.