Inteliumlaw

Открытие банковских и мерчант счетов зарубежом

Inteliumlaw » Услуги » Открытие банковских и мерчант счетов зарубежом
Bank Account for Business

Inteliumlaw имеет развитую суть контактов иностранных банков и небанковских финансовых учреждений, а также платежных агрегаторов по всему миру. Мы помогаем нашим клиентам с подбором института для открытия счета, который соответствует его целям и пожеланиям и полным сопровождением процесса открытия счета, включая прохождение банковского комплаенса. Мы предоставляем услуги по открытию личных и корпоративных, расчетных и сберегательных счетов, инвестиционных счетов, мерчант счетов, счетов в криптопроцессингах, которые позволяют нашим клиентам принимать платежи в криптовалютах.

Корпоративные Счета

Наличие счета является обязательным для любого вида вашего бизнеса независимо от юрисдикции или индустрии. Без наличия счета компания не может быть полноценным участником рынка, вести свою деятельность принимать входящих и проводить исходящие платежи, накапливать заработанные средства, распределять прибыли. При работе с криптовалютой для организации прозрачной деятельности компании также могут быть необходимы институты, позволяющие прием и конвертацию криптовалюты в фиат и/или ее процессинг на сайте.

Изучив индивидуальные обстоятельства вашего бизнеса, мы проконсультируем вас, какой платежный институт больше всего подойдет для ваших целей — классический счет в зарубежном банке и/или счет в небанковских финансовых учреждениях (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), работа с платежным агрегатором или криптопроцессингом.

Открытие счетов в банковских институтах становится все более сложным процессом. Банки готовы рассматривать максимально прозрачные бизнесы с низким уровнем риска, в том числе традиционные офлайн-бизнесы. Все более популярным становится принцип территориальности – открытие счета в стране резидентности компании. Количество банков, готовых открыть счет для иностранных компаний, не имеющих привязки к стране нахождения банка, значительно сократилось. Учитывая сложности открытия счета в классических банковских институтах, счета в небанковских финансовых учреждениях (EMI или PI) становятся распространенным решением для онлайн-бизнесов – софтверных компаний, eCommerce, диджитал маркетинга, онлайн-гемблинга и других.

При этом следует отметить, что в связи с усилением законодательства в сфере борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег прохождение процедуры Know Your Client (KYC) при принятии клиентов стало сложнее не только в банках, но и в небанковских финансовых институтах. Для открытия счета клиенту важно показать бизнес-планы работы проекта/бизнеса, обосновать источник происхождения средств бизнеса и бенефициара, в идеале раскрыть опыт работы в сфере, планируемые первые договоры с клиентами и т.д. Для получения более подробной информации о вопросе, подборе релевантного платежного решения для вашего бизнеса, сопровождении процесса открытия счета – свяжитесь с нашими специалистами.

Личные счета

Открытие личных счетов в надежных банковских юрисдикциях для целей размещения распределяемой прибыли, хранения личных сбережений и распоряжения ими является важным вопросом, с которым сталкивается каждый владелец бизнеса. Выбор банка в данном случае может в значительной степени повлиять на уровень защищённости активов.

В зависимости от целей, преследуемых клиентом, возможно открытие счетов двух типов: расчетные счета, сберегательные счета

На сегодня немногие банки готовы рассматривать иностранных клиентов для целей открытия счетов такого вида. В связи с этим, все большей популярностью пользуются счета в небанковских платежных институтах (Electronic Money Institutions, Payment Institutions), которые в силу своего функционала в полной мере могут заменить обычные банки для расчетных целей.

В контексте сберегательных счетов тенденцией стало приобретение ими инвестиционного характера. Это связано с тем, что в последние несколько лет ставки на евровые депозиты являются минусовыми, а для долларов и фунтов — приближенными к нулю. Как результат, многие банки потеряли интерес к простому хранению средств и устанавливают требования к минимальной сумме на счете, которая должна использоваться клиентом для целей инвестиций. Также, все больше банков стали ориентированы на услуги доверительного управления активами, предлагая клиентам различные решения для управления портфелями. Такие услуги позволяют владельцам активов минимизировать инфляционные потери и даже зарабатывать на управлении своими активами.

На сегодня процесс открытия личного счета является не менее сложным чем процесс открытия корпоративного счета. Банки тщательно проверяют кандидатуру потенциального клиента в рамках процедуры KYC. Как правило, среди остальных, ключевыми аспектами исследования являются источник происхождения средств клиентов, его история, репутация и т.д.

Если вы заинтересованы в открытии личного расчетного или сберегательного cчета, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами, мы будем рады помочь в Вашем вопросе.

Другие услуги

Legal Consulting Service

Налоговый и юридический консалтинг

Законодательством регулируются многие сферы бизнеса. Поэтому важно, чтобы деятельность любой компании была юридически правильна. А это может представлять проблему как для начинающих, так и для

More »
Incorporation of Companies Abroad

Регистрация бизнеса за рубежом

Развитие бизнеса является главной задачей каждого предпринимателя. А основным условием для этого всегда было увеличение сбыта. Повышение доходности за счет выхода на зарубежный рынок —

More »

Связь с нами

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.