Inteliumlaw

Крипто лицензия в Литве

Inteliumlaw » Крипто лицензии » Крипто лицензия в Литве

Литва входит в число популярных европейских юрисдикций для создания криптобизнеса. Нормативная регуляция в этой сферы появилась в стране в январе 2020 года. После чего в Литве произошел «бум» в регистрации компаний, занимающихся криптоактивами. Затем резкое ужесточение регулирования в 2022 году по совместной инициативе Банка Литвы, Министерства финансов и Службы по расследованию финансовых преступлений (FCIS или FNTT (литовский: Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba)), привело к ожидаемому временному снижению в развитии криптовалютных проектов в стране. Однако в 2023 году количество криптокомпаний в Литве снова начало расти. Этот факт четко показывает, что даже после ужесточения регулирования криптовалютной деятельности требования Литвы к получению крипто лицензий остаются достаточно лояльными и привлекательными. Конкуренция между Литвой и Эстонией за статус ведущего «криптоцентра» в ЕС мотивирует Литву поддерживать гибкую и экономически эффективную нормативно-правовую среду, предлагая преимущество перед Эстонией. Кроме того, благодаря своим инициативам и усилиям крипто лицензия в Литве позиционируется как лучший выбор для криптовалютных компаний, занимая второе место в ЕС, после Польши.

Давайте рассмотрим режим регулирования криптовалютной деятельности в Литве более детально.

Сразу стоит отметить, что хотя термин «крипто лицензия в Литве» широко используется в интернет пространстве, в стране нет режима лицензирования, специально разработанного для бизнесов в сфере криптоактивов. На данный момент система регуляции в Литве построена на применении «уведомительного»/ «авторизационного» принципа. Это позволяет криптовалютному бизнесу работать без строгих лицензионных обязательств. Для простоты понимания в этой статье мы будем применять термин «крипто лицензия в Литве» для отражения литовского режим регуляции крипто деятельности. Таким образом, под «крипто лицензией в Литве» здесь следует понимать процедуру авторизации, необходимую для бизнеса в Литве, который планирует предлагать услуги, связанные с криптовалютой.

Законодательная база, регулирующая деятельность криптобизнеса в Литве, в частности, включает:

Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма № VIII-275 служит основным законом, регулирующим деятельность поставщиков услуг в сфере виртуальных активов. В июне 2022 были приняты поправки к этому закону, XIV-1374 (данные поправки ужесточили регуляцию, о чем мы уже упоминали выше), некоторые из них вступили в силу 1 ноября 2022 года.

В соответствии с действующим законодательством для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов авторизация посредством процесса регистрации является обязательной перед предложением услуг, связанных с криптовалютой. Компания должна указать соответствующий вид криптодеятельности, которую она планирует осуществлять, в процессе регистрации в Реестре компаний. Каждый криптобизнес должен информировать Регистр юридических лиц Литовской Республики о начале соответствующей криптодеятельности.

В настоящее время в Литве существует два основных типа криптолицензий (разрешений):

Одна компания может иметь обе лицензии (разрешения) одновременно.

Операторы обмена виртуальных валют и кастодиальных кошельков в Литве должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). К ним применяются требование к «Обязанным лицам», за исключением финансовых учреждений.

Надзор за этой деятельностью криптокомпаний осуществляется Службой по расследованию финансовых преступлений (FCIS) или FNTT (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba). Каждый поставщик услуг в сфере виртуальных активов должен назначить старшего менеджера – специалиста по борьбе с отмыванием денег, который будет поддерживать связь с надзорным органом. Данные такого человека необходимо передать в FNTT в течение 7 рабочих дней с момента назначения или изменения.

Преимущества крипто лицензии в Литве

Крипто лицензия в Литве имеет ряд преимущества для предприятий, стремящихся выйти на рынок криптовалют. Ниже приведены некоторые из них:

Возможности крипто лицензии в Литве для VASP

Крипто лицензия в Литве разрешает широкий спектр возможных видов криптодеятельности для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)б в частности:

Особое внимание следует уделить проектам ICO (первичные предложения монет). Важно обозначить, что в Литве они могут подпадать под действие различных нормативно-правовых актов в зависимости от их правовой классификации.

Utility tokens часто подпадают под тот же режим авторизации, как и криптобиржы и поставщикам услуг криптокошельков, и на них распространяется так называемая «крипто лицензия», описанная выше. К бизнесам, которые реализуют ICO с utility tokens применяются специальные правила по борьбе с отмыванием денег, установленные статьей 25-1 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма № VIII-275.

Однако некоторые проекты ICO также могут подпадать под действие законов о краудфандинге или ценных бумагах в Литве. К криптоактивам, отнесенным к категории финансовых инструментов, также могут применяться различные специальные правила.

Таким образом, VASP, прошедшие процесс авторизации (получения вышеописанной крипто лицензии) , не может предлагать определенные услуги, такие как инвестиции в производные финансовые инструменты, связанные с криптоактивами (например, фьючерсы и опционы), контракты на разницы (CFD) или услуги, связанные с криптоактивы, привязанным к ценным бумагам. Деятельность с этими инструментами может потребовать отдельного лицензирования Банка Литвы.

Следовательно, тщательный юридический анализ имеет решающее значение перед началом криптовалютной деятельности в Литве, обеспечивая соблюдение многогранной нормативной базы.

Услуги InteliumLaw в сфере получения крипто лицензии в Литве

В InteliumLaw мы предлагаем комплексные услуги для вашего крипто проекта в Литве. В спектр наших услуг входит:

Регистрация компании: Мы сопровождаем создание компании в Литве под проект, гарантируя соблюдение всех необходимых законодательных требований.

Юридические консультационные услуги: наша команда предоставляет экспертные юридические консультации для вашего криптопроекта, предлагая решения соответствующие применимой нормативной регуляции. Наша команда осуществляет мониторинг нормативной базы в Литве, чтобы держать вас в курсе любых предстоящих изменений.

Разработка политик AML / KYC / KYT: мы помогаем в разработке надежных политик по борьбе с отмыванием денег (AML), а также политик «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свои транзакции» (KYT), обеспечивая соблюдение нормативных требований и консультационные услуги в этой сфере, чтобы ваш проект соответствовал меняющимся требованиям.

Консультационные услуги по налогообложению: Наши специалисты предлагают консультационные услуги по налогообложению, обеспечивая эффективное структурирование транзакций и операций для оптимизации вашего налогового положения.

Структурирование транзакций: Мы предоставляем рекомендации и поддержку в структурировании транзакций, стремясь к максимальной эффективности и соблюдению законодательной и нормативной базы.

Подготовка к авторизации крипто бизнеса: мы помогаем подготовить ваш проект к авторизации (процессу крипто лицензирования), связанному с криптовалютной деятельностью, обеспечивая выполнение всех предварительных условий для беспрепятственного процесса авторизации.

Помощь с поиском специалиста по борьбе с отмыванием денег: мы можем помочь вам найти и интегрировать в вашу команду специалиста по борьбе с отмыванием денег для обеспечения постоянного соблюдение правил борьбы с отмыванием денег, что необходимо для получения крипто лицензии в Литве.

Сопровождение бизнеса обслуживание. Наша предоставляет необходимое юридическое сопровождение, обеспечивающее постоянное соблюдение нормативных стандартов.

InteliumLaw поможет вам разобраться в юридических тонкостях и способствует успешному созданию и работе вашего крипто бизнеса в Литве.

Стоимость крипто лицензии в Литве

При оценке затрат, связанных с получением крипто лицензии в Литве, следует учитывать несколько факторов. В частности, необходимо принять ко вниманию:

В InteliumLaw мы понимаем, что структура затрат каждого крипто проекта может варьироваться в зависимости от множества факторов. Для получения разработанного под вас предложения по вопросу получения крипто лицензии в Литве, мы рекомендуем обратиться к нашей команде специалистов. Свяжитесь с нами, чтобы обсудить специфику вашего проекта, и наши юристы предоставят вам максимально подходящий для вашего бизнеса оффер.

Требования для получения крипто лицензии в Литве

Некоторые из ключевых требований к получению крипто лицензии в Литве изложены ниже:

Уведомление регулирующих органов: Операторы обмена крипто валюты и операторы крипто кошельков должны незамедлительно проинформировать Регистр юридических лиц Литвы о начале или прекращении своей деятельности в течение 5 рабочих дней. Это уведомление должно сопровождаться подтверждением соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ключевой персонал: предприятия, занимающиеся операциями с виртуальной валютой, должны иметь старшего сотрудника (специалиста по борьбе с отмыванием денег), который является налоговым резидентом Литвы.

Финансовые обязательства: Юридические лица в Литве, желающие действовать в качестве операторов обмена крипто валюты или операторов крипто кошельков, должны иметь зарегистрированный уставный капитал в размере не менее 125 000 евро.

Меры по борьбе с отмыванием денег. Назначенные руководящие сотрудники, ответственные за реализацию мер по борьбе с отмыванием денег и терроризмом, должны сотрудничать со Службой по расследованию финансовых преступлений (FNTT) и уведомлять FNTT в течение семи рабочих дней о своем назначении или замене. Они не могут представлять несколько организаций одновременно, за исключением случаев, когда они находятся в пределах одной группы компаний.

Операционный рынок: предприятия с крипто лицензией в Литве обязаны должным образом учитывать местный рынок и организовывать хотябы определенную часть своей деятельность в Литве.

Репутация представителей: Лица, выполняющие надзорные функции, и бенефициары в крипто компаниях не должны иметь судимостей, связанных с тяжкими или очень тяжкими преступлениями в Литве или за границей.

Для получения более подробной информации относительно конкретных требований и процедур получения крипто лицензии в Литве важно проконсультироваться с юристами. Свяжитесь с нашей командой InteliumLaw для получения подробной информации и руководства, адаптированного к потребностям вашего бизнеса и соблюдению нормативных требований в Литве.

Процесс получения крипто лицензии в Литве

Приведенный ниже структурированный процесс описывает поэтапный переход от первоначальных обсуждений и регистрации компании к соблюдению требований, набору сотрудников и оперативной поддержке для получения крипто лицензии в Литве.

Предварительный этап

Регистрация компании

Процедура уведомление

Лицензирования (авторизации) крипто деятельности

Дальнейшая юридическая поддержка

Ежемесячный мониторинг: Регулярный контроль деятельность сотрудников по борьбе с отмыванием денег, обеспечение соблюдение требований и помощь в коммуникации с регулирующими органами.

Налогообложение криптокомпаний и транзакций в Литве

К прибыли, полученной от деятельности в сфере криптовалют, применяется корпоративные налог по стандартной ставке 15%.

Однако предприятия, соответствующие особыми критериями (менее десяти сотрудников и годовой оборот ниже 300 000 евро), могут воспользоваться льготными ставками корпоративного налога. К доходам таких предприятий в течение первого операционного года применяется пониженная ставка в размере 0%, для последующих периодов возможна ставка 5% при соблюдении определенных условий.

Кроме того, важно отметить, что деятельность по проведению обменов с использованием криптовалюты не облагается налогом на добавленную стоимость (НДС) в Литве.

Для более глубокого понимания налоговой ситуации и ее нюансов, касающихся криптовалютных компаний и транзакций в Литве, рекомендуется проконсультироваться с нашими специалистами InteliumLaw.

Соблюдение юридических и нормативных требований

Операторы в сфере крипто валют в Литве обязаны соблюдать строгие юридические протоколы, что требует разработки четких внутренних политик и процедур контроля. Они должны регулировать различные важные аспекты, в частности:

С 1 января 2023 года компании осуществляющие деятельности в сфере крипто валют обязаны проводить идентификацию личности клиентов по операциям обмена крипто валюты или транзакциям на сумму, превышающую 700 евро, включая депозиты или снятие средств с кошельков депозитариев виртуальных валют.

Кроме того, операторы услуг в сфере крипто валюты, инициирующие транзакции на сумму более 15 000 евро или эквивалент суммы в иностранной или виртуальной валюте, должны предоставить полные идентификационные данные как физических, так и юридических лиц, участвующих в транзакции в FCIS

В дополнение к этому, с 1 января 2025 года более строгие требования к сбору и передаче данных в регулирующие органы будут действовать для компаний - владельцев крипто лицензии в Литве.

Нормативный надзор со стороны FCIS

Служба по расследованию финансовых преступлений (FCIS) Литвы занимает бдительную позицию в отношении надзора за операторами виртуальных валют, действующими на основании литовской лицензии на обмен криптовалют и лицензии поставщиков услуг криптокошельков, чтобы обеспечить строгое соблюдение Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. К компаниям, признанным несоблюдающими требования в ходе проверок, могут быть применены меры принуждения, включая штрафы и предупреждения.

Регулятор подчеркивает необходимость принятия строгих мер, ссылаясь на случаи, когда предприятия этого сектора проявляли небрежность в реализации протоколов по предотвращению отмывания денег.

Ключевые требования к отчетности в Службу по расследованию финансовых преступлений (FCIS) предусматривают немедленное уведомление при определенных обстоятельствах. К ним относятся уведомления в случаях выявления предполагаемых подозрительных операций клиентов, а также операции, которые вероятно могут быть связанны с доходами от преступной деятельности или предполагаемой поддержкой терроризма. Такие уведомления должны быть сделаны в установленные сроки.

Соблюдение этих требований отчетности и идентификации имеет решающее значение для операторов виртуальных валют (так называемых «держателей криптовалютных лицензий» в Литве) для поддержания соответствия нормативной базе Литвы и обеспечения надежного предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Дополнительные услуги

В дополнения к услугам сопровождения процесса получения крипто лицензии в Литве, наша компания также может вам помочь с такими аспектами:

Часто задаваемые вопросы

Что такое криптолицензия и зачем она нужна в Литве?

Крипто лицензия в Литве представляет собой процесс авторизации, необходимый поставщикам услуг виртуальных активов (VASP) для легальной работы и предложения услуг, связанных с криптовалютой.

Данная авторизация предполагает соблюдение нормативно-правовой базы страны по соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Эта лицензия означает, что VASP соответствуют необходимым критериям, установленным регулятором, что способствует формированию доверия и легитимности в крипто индустрии.

Какие документы необходимы для получения крипто лицензии в Литве?

Для получения крипто лицензии в Литве требуется несколько важных документов и деталей:

  • Документы, удостоверяющие личность: копии паспортов всех ключевых лиц (владельца, директоров, UBO и специалистов по AML).
  • Подтверждение адреса: документы, подтверждающие адрес для всех ключевых лиц.
  • Проверка судимости: справка об отсутствии судимости (не старше 3 месяцев) для владельца, директора, UBO и специалистов по AML.
  • Доверенность: при регистрации без присутствия в стране – доверенность на регистрацию компании.
  • Описание бизнес-модели: Подробное описание бизнес-модели компании и конкретных видов деятельности, связанных с услугами криптовалюты.
  • Резюме участников: биографические данные (резюме) всех ключевых лиц, участвующих в крипто проекте.
  • Сведения о веб-сайте: информация о веб-сайте, предназначенном для предложения услуг в сфере криптовалюты.

Какие преимущества получения крипто лицензии в Литве для бизнеса?

Получение крипто лицензии в Литве обеспечивает легальную деятельность в ЕС и дает конкурентное преимущество на мировом рынке криптовалют.

Какие ключевые виды деятельности разрешены литовской криптолицензией?

Крипто лицензия в Литве разрешает такие виды деятельности, как обмен криптовалют, услуги криптокошельков и содействие в проведении криптовалютных транзакций. Кроме того, некоторые ICO проекты могут также быть разрешены в рамках обычной авторизационной процедуры.

Обязательно ли иметь банковский счет для получения криптолицензии?

Да, банковский счет потребуется для такой компании с целью осуществления взноса в уставный капитал.

Каковы требования к капиталу для открытия крипто компании в Литве?

Для компании-поставщика услуг криптовалютной биржи или оператора крипто кошелька в Литве, минимальный уставный капитал составляет 125 000 евро.

Сколько времени занимает получение крипто лицензии в Литве?

Срок получения крипто лицензии в Литве обычно составляет от 3 до 6 месяцев и включает в себя процесс подачи заявки, подготовку документов и проверку регулирующими органами. Однако эти сроки могут варьироваться в зависимости от сложности конкретного проекта и иных факторов.

Существуют ли какие-либо ограничения для директоров-нерезидентов крипто компаний в Литве?

В Литве директором крипто компании может быть нерезидент.

Какие преимущества предлагает Литва для деятельности, связанной с криптовалютой?

Литва представляет несколько преимуществ для криптовалютной деятельности:

  • Доступ в ЕС и глобальный доступ: Обеспечивает доступ к рынку ЕС и международной клиентуре.
  • Благоприятное регулирование: гибкие правила, благоприятствующие криптовалютному бизнесу.
  • Эффективный процесс: Упрощенные процедуры лицензирования в течение 5-6 недель.
  • Четкие требования: Четко определенные и прозрачные требования регулирующих органов.
  • Налоговые льготы: Сравнительно привлекательные налоговые ставки с возможными льготами для новых предприятий.
  • Удаленные операции: позволяет осуществлять операции без физического присутствия.
  • Fintech Hub: Является частью растущего Fintech-центра в ЕС

Эти факторы способствуют привлекательности Литвы как юрисдикции для криптовалютных предприятий.

Какой срок действия лицензии на криптовалюту в Литве?

Крипто лицензия в Литве не имеет определенного срока действия.

Ожидаются ли какие-либо изменения в регулировании поставщиков услуг криптоактивов?

Вступление в силу изменения, связанных с имплементацией MiCA запланировано на 30 декабря 2024 года. Нововведения повлияют на правила лицензирования криптовалютной деятельности в Литве. Власти стремятся ускорить реализацию этих изменения до завершения переходного периода, установленного до 1 июля 2026 года. Данные изменения направлены на устранение рисков отмывания денег, терроризма и мошенничества в индустрии. После принятия этих изменений к поставщикам крипто услуг будут применяться требования по защите прав потребителей и иных регуляции, под надзором Банка Литвы и FCIS.

Inteliumlaw внимательно следит за введением этих изменений, чтобы ваш бизнес работал на опережение.

ДРУГИЕ УСЛУГИ

International Corporate Structuring
Международное структурирование

Международное структурирование играет важную ролю для любого бизнеса, как уже функционирующего, так и планирующего выходить на мировой рынок. Правильная организация юридической структуры с рациональным налоговым

more »
Legal support
Юридическое сопровождение

Деятельность любой компании должна отвечать требованиям законодательства. Сложно представить все процессы без юридического сопровождения бизнеса. Специалисты Intellium Law знают особенности работы и правового регулирования различных

more »
Комплексное юридическое сопровождение

Деятельность любой компании должна соответствовать действующему законодательству. Сложно представить все процессы без юридического сопровождения бизнеса. Специалисты Intellium Law знают все особенности работы и правового регулирования

more »

СВЯЗЬ С НАМИ

Накопленный опыт и отслеживание изменений в нашей сфере позволяют нам действовать на опережение
для наших клиентов и развивать максимально адаптированные к современным условиям бизнес-структуры.