Оглавление
Все чаще клиентов интересует вопрос относительно открытия индивидуального счета в зарубежном банке. Одни считают, что сделать это просто, другие скажут, что процесс крайне сложный. Каждый из них окажется прав.
Каждый клиент по-разному подходит к выбору банка. Кто-то сразу знает, в какую финансовую организацию обратиться, а кто-то долго решает, так как предпочитает, чтобы процедура прошла быстро, максимально удобно, и чтобы банк был надежным. Открытие счета банком может происходить в разных форматах: дистанционно или при личном присутствии человека.
Как правило, человек или обращаются в компанию, представляющие интересы клиента, или пытаются сделать все самостоятельно, совершая ряд ошибок, которые приходится затем исправлять. В первом случае усилия клиента сводятся к минимуму, и он не испытывает никаких трудностей. Во втором – процедура становится, действительно, сложной и долгой.
Для каких целей необходимо открытие счета в зарубежном банке
Наличие счета в банке за границей поможет приобрести недвижимость в этой стране, получить зарплату и дивиденды, оплачивать покупки и проживание во время путешествия. Очень часто цель гораздо проще – сохранить и увеличить собственный капитал.
Прежде, чем открыть счет в зарубежном банке, следует определиться с целью. Служащий финансовой организации обязательно спросит об этом.
Если человек живет и работает в другой стране, и банковский счет ему необходим для получения зарплаты, то дополнительные вопросы могут и не возникнуть. Если же намерения другие, придется отвечать на сопутствующие вопросы:
- для какой цели нужен счет?
- откуда на него будут поступать средства?
- источники происхождения финансовых средств?
- на какие цели средства будут использованы?
- какая у человека связь с государством, в банке которого он желает открыть счет?
Кроме этого потребуется предоставить пакет документов (налоговую декларацию, документы, подтверждающие, что человек является владельцем компании, договор о продаже недвижимости и прочего имущества и так далее).
Какой юрисдикции отдать предпочтение
Открывающие счета нерезидентам банки делятся на четыре типа:
- европейские – надежные, престижные, но довольно требовательны, в частности к идентификации личности человека и происхождению финансовых средств;
- СНГ и Турции – более лояльны, имеют приемлемые тарифы, но требуют предоставить сведения о деятельности у себя в стране;
- США и Азии – респектабельны, стабильны, конфиденциальность на высоком уровне, ориентир на сохранение денег и развитие бизнеса;
- офшорные – беспритязательные, дистанцированы по максимуму, низконалоговые или безналоговые.
На каком банке остановить свой выбор
Все зависит от цели и желания клиента, в частности от того, желает ли он лично принимать участие в процессе:
- чтобы получать зарплату, отдавайте предпочтение банкам страны работодателя;
- для инвестирования (подходит для состоятельных людей) лучше выбрать банки Люксембурга, Лихтенштейна и Швейцарии;
- учреждения Македонии, Кипра, польши, Грузии подойдут для операционной деятельности;
- можно взять за ориентир официальные] рейтинги престижности и надежности банковских организаций;
- если есть доказательства источников происхождения денежных средств, то желательно отдавать предпочтение банкам Македонии, Кипра, Польши;
Вариантов, как открыть счет в зарубежном банке физическому лицу, много и для бизнесмена, и для инвестора, и для обычного человека.
После того, как банк выбран, необходимо изучить его требования и условия:
- минимальная сумма по депозиту;
- стоимость открытия и обслуживания счета;
- возможно или нет дистанционное открытие счета в зарубежном банке (в ряде учреждений личное присутствие клиента является обязательным условием);
- процентная ставка по депозиту;
- срок открытия банковского счета;
- как проходит проверка гражданина;
- есть ли необходимость в подтверждении связи с выбранной страной (переезд, бизнес, работа);
- степень конфиденциальности;
- наличие в банке русскоговорящих сотрудников и прочее.
Все пункты значимы и изучить их нужно досконально. Если нет желания самостоятельно вникать во все тонкости и тратить свое время, лучше воспользоваться услугами специалистов.
Какие счета могут открыть физические лица
Зарубежные банки позволяют нерезидентам открывать счета, исходя из целей:
- текущие (для всех денежных операций);
- карточные (расчетные, только с пластиковой карточкой, чтобы удобнее было пользоваться);
- сберегательные (для сохранения капитала и его приумножения);
- инвестиционные (всевозможные вклады – в облигации, акции, драгметаллы, фонды инвестиций и так далее).
Текущие банковские счета для проведения транзакций каждый день предлагают не все иностранные банки. Более предпочтительными являются два вида счетов – инвестиционные и сберегательные.
Открытие счета в зарубежном банке с помощью «InteliumLaw»
Специалисты компании знакомы с полным перечнем условий и требований. Свои услуги представляют опытные, профессиональные налоговые консультанты, адвокаты и юристы.
Мы предлагаем провести процедуру следующим образом:
- узнаем о целях, которые вы преследуете, условиях и требованиях;
- сопоставим полученную информацию с условиями и требованиями банков более, чем из 60 стран, проанализируем данные;
- окажем помощь в выборе юрисдикции, банка, подготовке документов, проведем от вашего имени переговоры с банковскими сотрудниками, окажем сопровождение на всех этапах.
Компания тесно работает с финансовыми организациями Словакии, Сербии, Грузии, Швейцарии, Венгрии, Армении, Португалии, Македонии, Австрии, Латвии, Лихтенштейна, Болгарии, Гонконга, платежными системами Латвии, Литвы, Кипра, Чехии, Сингапура, Испании.
Есть возможность открыть банковский счет с минимальным вашим участием «под ключ». Наши специалисты сделают все необходимое для получения требуемого результата. Работая с нами вы без особых усилий достигните поставленной цели.
Выводы
Открыть счет в иностранном банке самостоятельно можно, но дело это непростое. С проблемами человек сталкивается уже в самом начале, когда возникает потребность в проведении сравнительного анализа юрисдикций разных стран и банков в них. Также сложности могут появиться и позже, при подготовке пакета документов, во время верификации и идентификации. Чтобы процесс не затянулся и в итоге вы получили желаемый результат, обращайтесь к нашим юристам. Мы сможем помочь открыть счет в зарубежном банке в максимально короткий срок.
