Можно ли иметь счет в зарубежном банке?

Все чаще клиентов интересует вопрос относительно открытия индивидуального счета в зарубежном банке. Одни считают, что сделать это просто, другие скажут, что процесс крайне сложный. Каждый из них окажется прав.

Каждый клиент по-разному подходит к выбору банка. Кто-то сразу знает, в какую финансовую организацию обратиться, а кто-то долго решает, так как предпочитает, чтобы процедура прошла быстро, максимально удобно, и чтобы банк был надежным. Открытие счета банком может происходить в разных форматах: дистанционно или при личном присутствии человека.

Как правило, человек или обращаются в компанию, представляющие интересы клиента, или пытаются сделать все самостоятельно, совершая ряд ошибок, которые приходится затем исправлять. В первом случае усилия клиента сводятся к минимуму, и он не испытывает никаких трудностей. Во втором – процедура становится, действительно, сложной и долгой.

Для каких целей необходимо открытие счета в зарубежном банке

Наличие счета в банке за границей поможет приобрести недвижимость в этой стране, получить зарплату и дивиденды, оплачивать покупки и проживание во время путешествия. Очень часто цель гораздо проще – сохранить и увеличить собственный капитал.

Прежде, чем открыть счет в зарубежном банке, следует определиться с целью. Служащий финансовой организации обязательно спросит об этом.

Если человек живет и работает в другой стране, и банковский счет ему необходим для получения зарплаты, то дополнительные вопросы могут и не возникнуть. Если же намерения другие, придется отвечать на сопутствующие вопросы:

• для какой цели нужен счет?
• откуда на него будут поступать средства?
• источники происхождения финансовых средств?
• на какие цели средства будут использованы?
• какая у человека связь с государством, в банке которого он желает открыть счет?

Кроме этого потребуется предоставить пакет документов (налоговую декларацию, документы, подтверждающие, что человек является владельцем компании, договор о продаже недвижимости и прочего имущества и так далее).

Какой юрисдикции отдать предпочтение

Открывающие счета нерезидентам банки делятся на четыре типа:

• европейские – надежные, престижные, но довольно требовательны, в частности к идентификации личности человека и происхождению финансовых средств;
• СНГ и Турции – более лояльны, имеют приемлемые тарифы, но требуют предоставить сведения о деятельности у себя в стране;
• США и Азии – респектабельны, стабильны, конфиденциальность на высоком уровне, ориентир на сохранение денег и развитие бизнеса;
• офшорные – беспритязательные, дистанцированы по максимуму, низконалоговые или безналоговые.

На каком банке остановить свой выбор

Все зависит от цели и желания клиента, в частности от того, желает ли он лично принимать участие в процессе: 

• чтобы получать зарплату, отдавайте предпочтение банкам страны работодателя;
• для инвестирования (подходит для состоятельных людей) лучше выбрать банки Люксембурга, Лихтенштейна и Швейцарии;
• учреждения Македонии, Кипра, польши, Грузии подойдут для операционной деятельности;
• можно взять за ориентир официальные] рейтинги престижности и надежности банковских организаций;
• если есть доказательства источников происхождения денежных средств, то желательно отдавать предпочтение банкам Македонии, Кипра, Польши;

Вариантов, как открыть счет в зарубежном банке физическому лицу, много и для бизнесмена, и для инвестора, и для обычного человека.

После того, как банк выбран, необходимо изучить его требования и условия:

• минимальная сумма по депозиту;
• стоимость открытия и обслуживания счета;
• возможно или нет дистанционное открытие счета в зарубежном банке (в ряде учреждений личное присутствие клиента является обязательным условием);
• процентная ставка по депозиту;
• срок открытия банковского счета;
• как проходит проверка гражданина;
• есть ли необходимость в подтверждении связи с выбранной страной (переезд, бизнес, работа);
• степень конфиденциальности;
• наличие в банке русскоговорящих сотрудников и прочее.

Все пункты значимы и изучить их нужно досконально. Если нет желания самостоятельно вникать во все тонкости и тратить свое время, лучше воспользоваться услугами специалистов.

Какие счета могут открыть физические лица

Зарубежные банки позволяют нерезидентам открывать счета, исходя из целей:

• текущие (для всех денежных операций);
• карточные (расчетные, только с пластиковой карточкой, чтобы удобнее было пользоваться);
• сберегательные (для сохранения капитала и его приумножения);
• инвестиционные (всевозможные вклады – в облигации, акции, драгметаллы, фонды инвестиций и так далее).

Текущие банковские счета для проведения транзакций каждый день предлагают не все иностранные банки. Более предпочтительными являются два вида счетов – инвестиционные и сберегательные.

Открытие счета в зарубежном банке с помощью «InteliumLaw»

Специалисты компании знакомы с полным перечнем условий и требований. Свои услуги представляют опытные, профессиональные налоговые консультанты, адвокаты и юристы.

Мы предлагаем провести процедуру следующим образом:

• узнаем о целях, которые вы преследуете, условиях и требованиях;
• сопоставим полученную информацию с условиями и требованиями банков более, чем из 60 стран, проанализируем данные;
• окажем помощь в выборе юрисдикции, банка, подготовке документов, проведем от вашего имени переговоры с банковскими сотрудниками, окажем сопровождение на всех этапах.

Компания тесно работает с финансовыми организациями Словакии, Сербии, Грузии, Швейцарии, Венгрии, Армении, Португалии, Македонии, Австрии, Латвии, Лихтенштейна, Болгарии, Гонконга, платежными системами Латвии, Литвы, Кипра, Чехии, Сингапура, Испании.

Есть возможность открыть банковский счет с минимальным вашим участием «под ключ». Наши специалисты сделают все необходимое для получения требуемого результата. Работая с нами вы без особых усилий достигните поставленной цели.

Выводы

Открыть счет в иностранном банке самостоятельно можно, но дело это непростое. С проблемами человек сталкивается уже в самом начале, когда возникает потребность в проведении сравнительного анализа юрисдикций разных стран и банков в них. Также сложности могут появиться и позже, при подготовке пакета документов, во время верификации и идентификации. Чтобы процесс не затянулся и в итоге вы получили желаемый результат, обращайтесь к нашим юристам. Мы сможем помочь открыть счет в зарубежном банке в максимально короткий срок.