Меню
Меню
Меню
Крипто ліцензія в Литві є досить популярним рішенням для крипто-бізнесу. Юрисдикція встановила своє крипторегулювання в 2020 році, після чого інтерес до цієї країни для бізнесу, що займається криптоактивністю, значно зріс.
Незважаючи на те, що у 2022 році Банк Литви, Міністерство фінансів і Служба розслідування фінансових злочинів (FCIS або FNTT) запровадили жорсткіші правила для цієї галузі в 2022 році, країна все ще привабливіша за Естонський варіант.
ЇЇ легко можна було б номінувати як один із «провідних крипто-хабів» на території ЄС, що посідає друге місце після Польщі.
Стаття написана нижче, безумовно, варта п’яти хвилин вашої уваги, щоб дізнатися більше про крипторегулювання Литви, вимоги та режим «ліцензування».
Термін «ліцензія на криптовалюту Литви» часто використовується, але в законодавстві країни немає режиму ліцензування, розробленого спеціально для постачальників криптоактивів. Існуюча нормативна база працює за принципом «авторизації», що дозволяє криптобізнесу функціонувати без суворих ліцензійних вимог. Термін «Литовська крипто-ліцензія» в цій статті слід розуміти як процес авторизації, необхідний для будь-якого постачальника послуг віртуальних активів у Литві, перш ніж пропонувати послуги, пов’язані з криптовалютою.
Уряд Литви дозволяє бізнесу використовувати віртуальні валюти разом із FIAT (традиційними фінансовими послугами) та електронними грошима, брати участь у діяльності, пов’язаній з криптовалютами, наприклад, послугами обміну валют та послугами гаманців. Ця ліцензія популярна завдяки можливості працювати в Європейському Союзі через дотримання Литвою законів і правил ЄС, що полегшує підприємствам розширення своїх послуг в Європі.
Ліцензія гарантує, що всі криптобізнеси, які працюють у Литві, дотримуються суворих стандартів прозорості, безпеки та законодавства. Це включає вимогу щодо дотримання правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF).
Сучасний проактивний підхід до регулювання криптопростору зробив Литву привабливим місцем для багатьох криптобізнесів, та авторитетною юрисдикцією, у якій вони можуть працювати.
Вибір крипто-ліцензії в Литві дає багато переваг для крипто-бізнесу:
Ліцензування віртуальних валют у Литві передбачає дві форми ліцензій (авторизації):
Витрати, пов’язані з отриманням ліцензії на криптовалюту в Литві, важливі для розуміння фінансових вимог. Нижче наведено основні аспекти:
Обсяг ліцензії Крипто Ліцензії Литви порівняно широкий і охоплює багато видів діяльності, пов’язаної з криптовалютою.
Отримання крипто ліцензії в Литві дозволяє компанії надавати, зокрема, такі послуги:
Особливу увагу варто приділити проектам ICO (Initial Coin Offerings). Важливо зазначити, що вони можуть підпадати під різні нормативні рамки в Литві, залежно від їх правової класифікації. Коли utility токени можна розглядатися в рамках запропонованого режиму «ліцензування», певні ICO можуть потенційно торкатися краудфандингу та регулювання цінних паперів у країні.
Литовська ліцензія на крипто обмін — це дозвіл, який охоплює діяльність підприємств, які керують біржами криптовалют. Цей дозвіл дозволяє компаніям сприяти транзакціям між різними криптовалютами, а також між криптовалютами та фіатними валютами. Він призначений для забезпечення безпечного, прозорого та законодавчого виконання цих транзакцій, захищаючи як операторів обміну, так і їхніх клієнтів.
Нижче наведено деякі основні вимоги для отримання крипто ліцензії в Литві:
Реєстрація компанії: включає реєстрацію компанії в Литовському реєстрі юридичних осіб і виконання всіх необхідних юридичних та адміністративних вимог.
Нижче коротко описано процес реєстрації для отримання ліцензії на криптовалюту Литва. Щоб бути ключеними до реєстру криптографічних ліцензій Литви, оператори можуть розглянути такі кроки.
- залучення Inteliumlaw та збір необхідної інформації: початкові обговорення з власниками/представниками, формалізація документів про співпрацю з нашою компанією та збір необхідної інформації та документів.
- правова оцінка: на цьому етапі наші фахівці проводять комплексну правову оцінку проекту, забезпечуючи відповідність нормативним вимогам.
- підготовка та подача необхідних документів: Допомога в підготовці реєстраційних документів та закріплення назви компанії в Литовському реєстрі юридичних осіб.
Така документація включає статут компанії, відомості про акціонерів і директорів, а також підтвердження зареєстрованого офісу компанії в Литві.
Перед регулятивним сповіщенням процес криптоліцензування (авторизації) вимагатиме таких дій:
Після того, як заявка буде заповнена, вона передається до Служби розслідування фінансових злочинів (FCIS) для розгляду. FCIS оцінить заявку, щоб переконатися, що компанія відповідає всім вимогам законодавства, включаючи фінансову стабільність і дотримання нормативних стандартів. Якщо заявку буде схвалено, компанії буде надано ліцензію на криптовалюту, що дозволить їй легально працювати в межах юрисдикції Литви. Весь процес зазвичай займає кілька місяців, залежно від складності заявки та готовності заявника.
Постійний моніторинг: Регулярно відстежуйте діяльність операторів, забезпечуючи відповідність і допомагаючи спілкуватися з регуляторними органами.
Юридичне законодавство для криптовалюти в Литві включає такі закони:
У Литві основним регуляторним органом, який контролює криптовалютну діяльність, є Служба розслідування фінансових злочинів (FCIS). Цей орган відповідає за видачу ліцензій, контроль за дотриманням правил протидії відмиванню грошей (AML) і фінансуванню тероризму (CTF), а також забезпечує дотримання компаніями, які працюють у секторі криптовалют, національних законів і законів Європейського Союзу (ЄС). FCIS відіграє вирішальну роль у підтримці цілісності фінансової системи, запобігаючи таким незаконним діям, як відмивання грошей і шахрайство.
Іншим ключовим регулюючим органом є Банк Литви, який, хоча в основному зосереджений на традиційних фінансових установах, також надає рекомендації щодо застосування фінансових правил до криптовалютного бізнесу. Банк Литви забезпечує підтримку фінансової стабільності країни та тісно співпрацює з FCIS для моніторингу впливу криптовалют на ширший фінансовий ринок.
Разом ці органи влади створюють регулювання, яке підтримує інновації в секторі криптовалют і водночас пропонує безпечне середовище для споживачів. Їхній нагляд допомагає Литві вважатися авторитетною та безпечною юрисдикцією для криптовалютного бізнесу.
Компанії, які отримали ліцензію на криптовалютний обмін у Литві, зобов’язані дотримуватися нормативних вимог і надавати регулярні звіти:
Після ухвалення Регламенту 2023/1114 Європейського парламенту та Ради про ринки криптоактивів (MiCA) на європейському рівні країни повинні внести різні поправки, щоб узгодити їх із новою, більш уніфікованою нормативною базою, встановленою по всьому Європейському Союзу.
У той час як чинні правила боротьби з відмиванням грошей і протидією фінансуванню тероризму («AML/CTF») діють для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ухиленням від міжнародних санкцій і шахрайством, новий режим спрямований на підвищення прозорості, забезпечення фінансового ринку стабільності та захисту споживачів від спекулятивних ризиків, пов’язаних із ринком криптоактивів. Зараз Литва активно працює над адаптацією та уточненням свого нормативного середовища, щоб відповідати цим новим стандартам.
Після цього оператори у сфері віртуальних валют Литви повинні дотримуватися суворих правових протоколів, що вимагає встановлення високоякісної внутрішньої політики та процедур контролю. Вони охоплюють багато важливих аспектів:
Починаючи з 1 січня 2023 року, для транзакцій у віртуальній валюті на суму понад 700 євро, включаючи депозити та зняття коштів, необхідна сувора перевірка особи. Для транзакцій, що перевищують 15 000 євро, оператори повинні надати детальну ідентифікацію як фізичних, так і юридичних осіб.
Крім того, з 1 січня 2025 року посилені вимоги до передачі даних застосовуватимуться до компаній з крипто-ліцензією в Литві.
Ліцензія на криптовалюту в Литві є обов’язковим дозволом (процесом авторизації) для постачальників VASP, перш ніж пропонувати послуги, пов’язані з криптовалютою, відповідно до законів і правил ЄС.
Щоб отримати криптографічну ліцензію в Литві, вам необхідно підготувати наступні документи:
Ліцензія на криптовалюту в Литві дає вам можливість проводити операції, пов’язані з криптовалютою, у межах ЄС та міжнародних клієнтів
Дозволені ключові види діяльності: обмін криптовалютами, послуги крипто-гаманців і крипто-перекази. Крім того, деякі ICO відповідають спеціальним процедурам авторизації, що застосовуються до криптооперацій.
Так, для сплати початкового статутного капіталу.
Статутний капітал повинен складати 125 000 євро.
Зазвичай це займає від 3 до 6 місяців (включно з процесом подання заявки, підготовкою документів і регуляторною перевіркою). Однак він може відрізнятися залежно від складності випадку та нормативних міркувань.
Ні, директори можуть бути нерезидентами країни
Нижче наведено кілька з них:
Ліцензія на криптовалюту в Литві не має терміну дії.
Положення про ринки крипто-активів вступає в силу 30 грудня 2024 року. Це точно вплине на правила для ліцензій на криптовалюту в Литві. Термін впровадження – до 1 липня 2026 року. Литовська влада працює над тим, щоб зміни впроваджувалися швидше. Метою нового регулювання є усунення ризиків з відмиванням грошей, тероризмом і шахрайством. Після введення в дію MICA постачальники послуг повинні будуть дотримуватися нормативних актів і стандартів захисту прав споживачів під суворим контролем з боку Банку Литви та Служби розслідування фінансових злочинів (FCIS).
Inteliumlaw уважно стежить за цими змінами, щоб забезпечити відповідність наших клієнтів оновленим вимогам.
Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів
і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов.
Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.
Накоплений досвід і відстеження майбутніх змін у нашій сфері дозволяють нам бути проактивними для наших клієнтів і розвивати бізнес-структури, максимально адаптовані до сучасних умов.
Надсилаючи цю форму, Цим ви дозволяєте Inteliumlaw обробляти вашу інформацію з метою віповіді на ваш запит. Ви зберігаєте за собою право відкликати цю згоду в будь-який момент. Щоб дізнатися більше, перегляньте нашу Політику конфіденційності.
